比特币突破10万美元

今年的加密货币市场真是过山车，比特币价格飙升了130%。更重要的是，BTC于12月初历史上首次突破10万美元大关。虽然其价格目前徘徊在这一心理水平附近，但市场专家相信，更强劲的突破和进一步的上涨只是时间问题。

2024年是什么推动了比特币和另类币？首先，比特币交易所交易基金（ETF）一月份首次亮相，事实证明取得了巨大成功。这吸引了数十亿的机构资金进入加密货币领域，使其能够冒险进入以前未知的领域。以太坊（ETH）ETF的推出也做出了贡献，尽管程度较小，而XRP和Solana的类似工具正在酝酿中。

比特币只是冰山一角。以太坊、XRP、BNB、Solana和Tron等另类币也大幅飙升。然而，最疯狂的反弹是Dogecoin、Shiba Inu甚至Fartcoin等模因代币。

总统竞选活动也发挥了至关重要的作用，唐纳德·特朗普将自己定位为加密货币爱好者的真正朋友。市场相信他的立场，自他11月获胜以来，价格飙升。

特朗普很快任命积极（慷慨）支持他竞选活动的亿万富翁埃隆·马斯克加入他的团队，负责削减2万亿美元的政府支出。这里有一个有趣的转折：马斯克的新部门被称为DOOG，或政府效率部。

在普及模因加密货币之后，马斯克现在似乎正在尝试普及模因政府部门。

在MiCA You路线

欧盟于2024年中期实施了稳定币的加密资产市场监管（MiCA），其余涵盖交易的规则将于年底生效。

MiCA是全球领先监管机构推出的第一个主要加密货币专用法规。有关稳定币的规则也迫使加密货币交易所修改其欧洲服务和运营。

但如何？

Binance、Coinbase和Bitstamp只是众多已退市不符合MiCA的稳定币中的三个。这也促使Circle等稳定币发行商开发符合欧盟规范的法定挂钩加密货币;毕竟，此类加密货币对于许多另类币的交易至关重要。加密货币交易所还在探索建立欧盟中心，以确保MiCA全面实施后欧洲服务不间断。

那么国家监管机构呢？包括塞浦路斯当局在内的许多公司已开始接受MiCA下的许可申请，这也将授予加密货币公司通行权。

再见，塞浦路斯？你好迪拜！

塞浦路斯通常被认为是差价合约中心，但它可能正在慢慢失去吸引力。FXTM和HyCM等一些主要参与者今年已离开该岛，而其他一些参与者则正在考虑放弃塞浦路斯许可证。

CySEC因IC Markets等不合规经纪商被处以罚款，BDS瑞士的许可证被暂停，引发了对其在塞浦路斯未来的质疑。许多专家还指出，CySEC因严格的监管要求而给经纪商带来了过重的负担。

然而，这个地中海岛屿并没有完全失去魅力，因为其他岛屿获得了CySEC许可，可以在欧洲开展业务。

虽然塞浦路斯面临潜在的人口外流，但迪拜正在成为零售经纪行业参与者的热点。许多经纪商已从阿拉伯联合酋长国监管机构获得许可证，并在当地设立办事处，主要在迪拜。

今年获得阿联酋许可证的一些差价合约经纪商包括Capital.com、Taurex、Bdswiss、ThinkMarkets和AUS Global。有趣的是，CAPEX.com、MultiBank和CGM等在中东站稳脚跟的经纪商通过获得新的许可证和开设办事处扩大了在迪拜的业务。

经纪人的涌入也鼓励Leverate和Tools for Brokers等科技提供商在迪拜建立实体机构。

伦敦仍然是国王吗？

虽然伦敦仍然是金融服务中心，但有几个因素促使经纪商重新考虑他们在该国的战略。

FCA已经对经纪商提出了严格的许可要求。随着消费者税的引入，合规成本进一步上升，使运营成本更加昂贵和复杂，尤其是对于小型经纪商来说。此外，英国还制定了全球最严格的要求，以确保公司的产品和服务为消费者带来明确的利益。

尽管面临这些挑战，但大多数在英国运营的经纪商都认为，收紧与客户账户入职和服务相关的流程是在竞争激烈的市场中脱颖而出的机会。

有趣的是，XTB等主要公司于2024年扩大了在英国的业务，而其他一些公司则首次进入市场。与此同时，许多小型经纪商的英国业务经历了显着增长。然而，大约20%受英国监管的差价合约经纪商“很少或根本没有开展任何活动”，因为FCA将它们标记为“光环”公司。

不受监管的亚洲进军差价合约

“旧”欧洲和澳大利亚现有的差价合约市场已变得日益饱和。别担心，他们还没有死。在过去的几年里，重大变化重塑了全球格局，亚洲发挥着越来越重要的作用--主要是在不受监管的环境中。

2024年，亚洲的主导地位更加明显，占2024年第三季度所有差价合约网站流量的70.3%。这一增长继续主要由印度推动，尽管泰国和越南仍然是重要的贡献者。

我们多个版本的情报报告中的“热图”一致将印度视为全球地图上的“热点”。2023年第四季度，差价合约经纪商网站的全球流量中约有23.8%来自印度。截至2024年第三季度，这一数字已飙升至令人印象深刻的55.5%，凸显了印度在全球差价合约市场中日益增长的影响力。

Revolut和超级应用

2024年第三季度末，Revolut在欧洲市场采取了令所有人惊讶的举措，扩大了其产品范围，将差价合约（差价合约）纳入其中。目前，该服务仅向捷克共和国、丹麦和希腊的客户提供，并计划扩展到其他欧洲市场。

Revolut似乎来得晚了，因为差价合约行业巨头似乎正在远离它，转而专注于构建结合多种交易能力的“超级应用程序”。

以XTB为例：他们专注于被动产品、节省选项并吸引更大的客户群。但不要被新名字所愚弄。报告清楚地表明，虽然差价合约可能不是客户数量的金矿，但它们仍然是一个重要的收入来源。

Revolut的举动可能并不不合逻辑。

差价合约交易数据库命中记录

尽管从技术上讲，2024年还没有结束，而且我们还没有第四季度的最终数据，但我们已经可以说这是FX/差价合约行业创纪录的一年。

与第一季度相比，第三季度零售交易量增长了32%。经过几个季度的停滞后，数字显着改善。该行业不仅每月交易量突破15万亿美元大关，而且还接近20万亿美元的大关（不包括日本）。

说到日本，它取得了更大的进步，外汇零售量与2023年第一季度相比增长了80%以上。2025年还会有更多？

道具交易成为券商的“必备品”

道具交易一直是今年最热门的趋势之一。包括OANDA、Axi、Hantec Markets和IC Markets在内的几家主要差价合约公司都推出了自己的支柱交易平台。

最初，许多差价合约经纪商通过提供灰标平台许可等辅助服务与支柱公司合作。虽然许多经纪商继续这样做，但大多数经纪商已经认识到直接提供自营交易服务的潜力。

一项调查还发现，交易员比独立平台更信任券商支持的支柱平台。

与此同时，一些支柱公司正在向经纪人身份转型。例如，FTMO去年收入为2.13亿美元，推出了一个经纪部门，招募了备受瞩目的行业员工。然而，它尚未获得经纪许可证。

平台的崛起

今年快速发展的自营交易行业的重大颠覆之一来自MetaTrader 4和MetaTrader 5的开发商MetaQuotes。该公司禁止迎合美国居民的自营公司使用其交易平台，即使大多数服务涉及模拟交易。

此次打击行动突然发生，扰乱了许多自营交易平台的运营，迫使他们寻找MetaTrader替代品。

此举推动了对cTrader、DXtrade、Match-Trade、SiRiX等其他平台的需求，这些平台继续支持自营交易员的入职，无论他们位于哪里。

MetaTrader的独家经营权

MetaQuotes限制多个经纪商在后台集成TradingView与MetaTrader平台。这家科技巨头在MetaTrader平台的使用条款和条件中制定了条款，以阻止经纪商与其他第三方平台集成。

MT4和MT5平台在差价合约交易行业占据主导地位。然而，许多经纪商现在正在使用非MetaTrader平台集成TradingView，允许交易员直接从图表环境执行交易。

更多信息：MetaQuotes已通知经纪商，将从2025年1月1日起提高MetaTrader平台的许可费。

MetaTrader的主导地位是毫无疑问的，但它能长期维持吗？

道具交易监管

道具交易行业正在蓬勃发展，但它的增长以及围绕它的批评引起了监管机构的注意。欧洲证券和市场管理局已经对这些自营交易公司进行了初步审查，并讨论了该行业可能的监管措施。据捷克监管机构称，其中一些平台可能属于现有MiAID II规则的范围。

澳大利亚金融市场监管机构也证实正在监控自营交易公司的崛起。

还有更多，但大部分都是负面的。

意大利监管机构将自营交易比作“视频游戏”，而比利时监管机构则发出警告。

针对自营交易公司的监管似乎迫在眉睫。这只是时间的问题。

与此同时，My Forex Funds继续与美国CFTC进行诉讼。然而，形势却对这家支柱公司有利，在首席律师承认在调查期间“粗心大意”后，该公司正在寻求对监管机构的制裁。

人工智能在金融科技中的应用

虽然加密货币市场经历了FOMO，但今年金融科技领域发展了AI-MO：担心错过人工智能。尽管如今的一切都必须支持人工智能（甚至是你的烤箱或冰箱），但金融科技行业似乎真正了解如何利用这一趋势。

仅在亚洲，到2025年，人工智能金融科技公司预计将吸引高达650亿美元的价值。这意味着该地区至少有十分之一的公司将是由人工智能驱动的成熟金融科技公司。银行继续大力投资人工智能，预计到2030年，生成性人工智能支付将超过850亿美元。投资者越来越多地使用人工智能应用程序进行投资组合管理，预计到2025年管理资产将达到16万亿美元。

人工智能还在金融科技运营的更平凡的方面（包括招聘）发挥着至关重要的作用。在70%的公司中，它帮助寻找候选人和简历筛选。那么，AIntech，有人吗？

Arnab Shome、Damian Chmiel、Sylwester Majenski、Paul Golden、Tareq Sikder和Jared Kirui参与了本文。

比特币突破10万美元

今年的加密货币市场真是过山车，比特币价格飙升了130%。更重要的是，BTC于12月初历史上首次突破10万美元大关。虽然其价格目前徘徊在这一心理水平附近，但市场专家相信，更强劲的突破和进一步的上涨只是时间问题。

2024年是什么推动了比特币和另类币？首先，比特币交易所交易基金（ETF）一月份首次亮相，事实证明取得了巨大成功。这吸引了数十亿的机构资金进入加密货币领域，使其能够冒险进入以前未知的领域。以太坊（ETH）ETF的推出也做出了贡献，尽管程度较小，而XRP和Solana的类似工具正在酝酿中。

比特币只是冰山一角。以太坊、XRP、BNB、Solana和Tron等另类币也大幅飙升。然而，最疯狂的反弹是Dogecoin、Shiba Inu甚至Fartcoin等模因代币。

总统竞选活动也发挥了至关重要的作用，唐纳德·特朗普将自己定位为加密货币爱好者的真正朋友。市场相信他的立场，自他11月获胜以来，价格飙升。

特朗普很快任命积极（慷慨）支持他竞选活动的亿万富翁埃隆·马斯克加入他的团队，负责削减2万亿美元的政府支出。这里有一个有趣的转折：马斯克的新部门被称为DOOG，或政府效率部。

在普及模因加密货币之后，马斯克现在似乎正在尝试普及模因政府部门。

在MiCA You路线

欧盟于2024年中期实施了稳定币的加密资产市场监管（MiCA），其余涵盖交易的规则将于年底生效。

MiCA是全球领先监管机构推出的第一个主要加密货币专用法规。有关稳定币的规则也迫使加密货币交易所修改其欧洲服务和运营。

但如何？

Binance、Coinbase和Bitstamp只是众多已退市不符合MiCA的稳定币中的三个。这也促使Circle等稳定币发行商开发符合欧盟规范的法定挂钩加密货币;毕竟，此类加密货币对于许多另类币的交易至关重要。加密货币交易所还在探索建立欧盟中心，以确保MiCA全面实施后欧洲服务不间断。

那么国家监管机构呢？包括塞浦路斯当局在内的许多公司已开始接受MiCA下的许可申请，这也将授予加密货币公司通行权。

再见，塞浦路斯？你好迪拜！

塞浦路斯通常被认为是差价合约中心，但它可能正在慢慢失去吸引力。FXTM和HyCM等一些主要参与者今年已离开该岛，而其他一些参与者则正在考虑放弃塞浦路斯许可证。

CySEC因IC Markets等不合规经纪商被处以罚款，BDS瑞士的许可证被暂停，引发了对其在塞浦路斯未来的质疑。许多专家还指出，CySEC因严格的监管要求而给经纪商带来了过重的负担。

然而，这个地中海岛屿并没有完全失去魅力，因为其他岛屿获得了CySEC许可，可以在欧洲开展业务。

虽然塞浦路斯面临潜在的人口外流，但迪拜正在成为零售经纪行业参与者的热点。许多经纪商已从阿拉伯联合酋长国监管机构获得许可证，并在当地设立办事处，主要在迪拜。

今年获得阿联酋许可证的一些差价合约经纪商包括Capital.com、Taurex、Bdswiss、ThinkMarkets和AUS Global。有趣的是，CAPEX.com、MultiBank和CGM等在中东站稳脚跟的经纪商通过获得新的许可证和开设办事处扩大了在迪拜的业务。

经纪人的涌入也鼓励Leverate和Tools for Brokers等科技提供商在迪拜建立实体机构。

伦敦仍然是国王吗？

虽然伦敦仍然是金融服务中心，但有几个因素促使经纪商重新考虑他们在该国的战略。

FCA已经对经纪商提出了严格的许可要求。随着消费者税的引入，合规成本进一步上升，使运营成本更加昂贵和复杂，尤其是对于小型经纪商来说。此外，英国还制定了全球最严格的要求，以确保公司的产品和服务为消费者带来明确的利益。

尽管面临这些挑战，但大多数在英国运营的经纪商都认为，收紧与客户账户入职和服务相关的流程是在竞争激烈的市场中脱颖而出的机会。

有趣的是，XTB等主要公司于2024年扩大了在英国的业务，而其他一些公司则首次进入市场。与此同时，许多小型经纪商的英国业务经历了显着增长。然而，大约20%受英国监管的差价合约经纪商“很少或根本没有开展任何活动”，因为FCA将它们标记为“光环”公司。

不受监管的亚洲进军差价合约

“旧”欧洲和澳大利亚现有的差价合约市场已变得日益饱和。别担心，他们还没有死。在过去的几年里，重大变化重塑了全球格局，亚洲发挥着越来越重要的作用--主要是在不受监管的环境中。

2024年，亚洲的主导地位更加明显，占2024年第三季度所有差价合约网站流量的70.3%。这一增长继续主要由印度推动，尽管泰国和越南仍然是重要的贡献者。

我们多个版本的情报报告中的“热图”一致将印度视为全球地图上的“热点”。2023年第四季度，差价合约经纪商网站的全球流量中约有23.8%来自印度。截至2024年第三季度，这一数字已飙升至令人印象深刻的55.5%，凸显了印度在全球差价合约市场中日益增长的影响力。

Revolut和超级应用

2024年第三季度末，Revolut在欧洲市场采取了令所有人惊讶的举措，扩大了其产品范围，将差价合约（差价合约）纳入其中。目前，该服务仅向捷克共和国、丹麦和希腊的客户提供，并计划扩展到其他欧洲市场。

Revolut似乎来得晚了，因为差价合约行业巨头似乎正在远离它，转而专注于构建结合多种交易能力的“超级应用程序”。

以XTB为例：他们专注于被动产品、节省选项并吸引更大的客户群。但不要被新名字所愚弄。报告清楚地表明，虽然差价合约可能不是客户数量的金矿，但它们仍然是一个重要的收入来源。

Revolut的举动可能并不不合逻辑。

差价合约交易数据库命中记录

尽管从技术上讲，2024年还没有结束，而且我们还没有第四季度的最终数据，但我们已经可以说这是FX/差价合约行业创纪录的一年。

与第一季度相比，第三季度零售交易量增长了32%。经过几个季度的停滞后，数字显着改善。该行业不仅每月交易量突破15万亿美元大关，而且还接近20万亿美元的大关（不包括日本）。

说到日本，它取得了更大的进步，外汇零售量与2023年第一季度相比增长了80%以上。2025年还会有更多？

道具交易成为券商的“必备品”

道具交易一直是今年最热门的趋势之一。包括OANDA、Axi、Hantec Markets和IC Markets在内的几家主要差价合约公司都推出了自己的支柱交易平台。

最初，许多差价合约经纪商通过提供灰标平台许可等辅助服务与支柱公司合作。虽然许多经纪商继续这样做，但大多数经纪商已经认识到直接提供自营交易服务的潜力。

一项调查还发现，交易员比独立平台更信任券商支持的支柱平台。

与此同时，一些支柱公司正在向经纪人身份转型。例如，FTMO去年收入为2.13亿美元，推出了一个经纪部门，招募了备受瞩目的行业员工。然而，它尚未获得经纪许可证。

平台的崛起

今年快速发展的自营交易行业的重大颠覆之一来自MetaTrader 4和MetaTrader 5的开发商MetaQuotes。该公司禁止迎合美国居民的自营公司使用其交易平台，即使大多数服务涉及模拟交易。

此次打击行动突然发生，扰乱了许多自营交易平台的运营，迫使他们寻找MetaTrader替代品。

此举推动了对cTrader、DXtrade、Match-Trade、SiRiX等其他平台的需求，这些平台继续支持自营交易员的入职，无论他们位于哪里。

MetaTrader的独家经营权

MetaQuotes限制多个经纪商在后台集成TradingView与MetaTrader平台。这家科技巨头在MetaTrader平台的使用条款和条件中制定了条款，以阻止经纪商与其他第三方平台集成。

MT4和MT5平台在差价合约交易行业占据主导地位。然而，许多经纪商现在正在使用非MetaTrader平台集成TradingView，允许交易员直接从图表环境执行交易。

更多信息：MetaQuotes已通知经纪商，将从2025年1月1日起提高MetaTrader平台的许可费。

MetaTrader的主导地位是毫无疑问的，但它能长期维持吗？

道具交易监管

道具交易行业正在蓬勃发展，但它的增长以及围绕它的批评引起了监管机构的注意。欧洲证券和市场管理局已经对这些自营交易公司进行了初步审查，并讨论了该行业可能的监管措施。据捷克监管机构称，其中一些平台可能属于现有MiAID II规则的范围。

澳大利亚金融市场监管机构也证实正在监控自营交易公司的崛起。

还有更多，但大部分都是负面的。

意大利监管机构将自营交易比作“视频游戏”，而比利时监管机构则发出警告。

针对自营交易公司的监管似乎迫在眉睫。这只是时间的问题。

与此同时，My Forex Funds继续与美国CFTC进行诉讼。然而，形势却对这家支柱公司有利，在首席律师承认在调查期间“粗心大意”后，该公司正在寻求对监管机构的制裁。

人工智能在金融科技中的应用

虽然加密货币市场经历了FOMO，但今年金融科技领域发展了AI-MO：担心错过人工智能。尽管如今的一切都必须支持人工智能（甚至是你的烤箱或冰箱），但金融科技行业似乎真正了解如何利用这一趋势。

仅在亚洲，到2025年，人工智能金融科技公司预计将吸引高达650亿美元的价值。这意味着该地区至少有十分之一的公司将是由人工智能驱动的成熟金融科技公司。银行继续大力投资人工智能，预计到2030年，生成性人工智能支付将超过850亿美元。投资者越来越多地使用人工智能应用程序进行投资组合管理，预计到2025年管理资产将达到16万亿美元。

人工智能还在金融科技运营的更平凡的方面（包括招聘）发挥着至关重要的作用。在70%的公司中，它帮助寻找候选人和简历筛选。那么，AIntech，有人吗？

Arnab Shome、Damian Chmiel、Sylwester Majenski、Paul Golden、Tareq Sikder和Jared Kirui参与了本文。