美国国家期货协会已对NinjaTrader Clearing及其总裁Michael Cavanaugh提出投诉，指控这家总部位于芝加哥的期货委员会商户在反洗钱（ML）控制和可疑活动监控方面存在重大失误。

NFA对NinjaTrader提出反洗钱和与监狱相关的交易投诉

该监管行动针对NinjaTrader对多个可疑账户的处理，其中一个与被监禁个人有关，另一个涉及潜在未注册交易业务的账户。NFA表示：“与个人2的这些电话通信似乎是在他入狱期间发生的。"

该公司管理着约85，000个账户，并保持着超过2200万美元的超额净资本，据称尽管该公司在几次收购后快速增长，但未能妥善调查许多危险信号。

“在2023年考试期间，NFA审查了2023年2月13日生成的《每日红旗》报告中的五个警报样本，发现该公司未能对报告中的两个账户进行加强尽职调查，尽管涉及它们的活动异常，”监管机构评论道。

NinjaTrader Clearing是NinjaTrader Group的子公司，NinjaTrader Group是一家专门从事期货市场的热门平台的公司。卡瓦诺担任其总裁近四年。两个月前，该公司还任命前嘉信理财董事为另一位C级高管。

NFA的关键指控

在一个值得注意的案例中，NinjaTrader据称未能适当调查一名20岁年轻人的账户，该年轻人报告的收入和净资产低于50，000美元，但在开设账户后的几个月内成功存入了82，000美元。

该账户与一名因洗钱而服刑的人有关，尽管有明确指示禁止他参与，但他仍被记录进行交易。

该投诉凸显了NinjaTrader合规基础设施的系统性缺陷，包括：

• 未能出于监控目的汇总多个账户的存款
• 可疑活动警报审查不足
• 对超过存款门槛的账户调查不足
• 未能根据FinCEN的观察列表筛选近61，000个帐户

历史背景

这并不是该公司第一次面临监管审查。在NinjaTrader Group LLC于2020年12月起诉之前，该公司的前身York Business Associates LLC（以TransAct的名义开展业务）因类似的监管失误而受到CFTC和NFA的制裁。该事件发生在12年前，CFTC对该公司处以近20万美元的罚款。

“具体来说，CFTC的命令发现，从2007年10月左右到至少2008年2月，TransAct的员工未能充分跟进有关可疑活动的‘危险信号’，”CFTC在2012年评论道。

十多年后，CFTC再次对NinjaTrader处以罚款，理由是涉嫌对欺诈账户处理不当。作为和解协议的一部分，NinjaTrader Clearing同意向欺诈受害者支付75万美元的民事罚款和233，425美元的赔偿。