HawkInsight

  • 联系我们
  • App
  • 中文

Aave Labs的Horizon提议授权RWA平台以扩大DeFi接入

Aave Labs Horizon推出了一款获得许可的RWA产品,为机构提供对DeFi的访问权限,增强流动性和稳定币借款。

  • Aave Labs的Horizon提出了一种许可现实世界资产(RWA)产品来扩大DeFi访问,使机构能够使用代币化资产借入稳定币。
  • RWA产品旨在将DeFi与机构金融联系起来,释放流动性并扩大USDC和Aave GHO等稳定币的获取范围。
  • Horizon的提案包括与Aave DDA的利润分享机制,并整合机构要求,同时保持DeFi的免许可性质。

Aave Labs’ Horizon Proposes Licensed RWA Platform to Expand DeFi Access

Aave Labs的一项倡议Horizon提出了一种新的金融产品,在监管框架下将现实世界的资产(RWA)纳入去中心化金融(DeFi)。

该计划预计将为Aave DDA带来新的收入来源,加速GHO的采用,并加强Aave作为不断增长的代币化资产领域关键参与者的作用。随着机构采用的加速,预测表明,未来十年区块链网络上的RWA可能达到16万亿美元。

Horizon提议RWA产品作为Aave协议的授权实例

在与BeInCrypto分享的一份新闻稿中,Aave Labs的Horizon提议推出RWA产品作为Aave协议的许可实例。该计划旨在使机构能够使用代币化货币市场基金(MMF)作为抵押品借入USDC和Aave的GHO等稳定币。

此举预计将释放稳定币的流动性并扩大机构对DeFi的访问。具体来说,它将使受监管的金融实体更容易使用DeFi,同时使Aave生态系统受益。

这种兴趣是在对代币化现实世界资产的需求不断增长之际产生的。区块链技术增强了流动性、降低成本并实现可编程交易。

此外,区块链上的代币化使传统资产更容易在链上使用,代币化的美国国债同比增长408%,达到40亿美元。

Tokenized US Treasuries
代币化的美国国债。资料来源:rwa.xyz

经Aave ASO批准,Horizon的RWA产品最初将作为Aave V3的授权实例推出。后来,当Aave V4可用时,它将过渡到自定义部署。Horizon提出了一种结构化的利润分享机制,以确保与Aave ASO的长期一致。

Horizon告诉BeInCrypto:“……第一年,Aave DAQ将获得50%的收入分成,并采取战略激励措施来推动生态系统的增长。”

此外,如果Horizon推出代币,其15%的供应将分配给Aave ASO金库和生态系统激励措施。一部分还将留给已下注的AAVE持有者。

与此同时,RWA的兴起正在改变金融竞争环境,各机构正在注意到这一点。代币化资产正在成为传统金融(TradFi)和DeFi之间的桥梁,为投资者提供了获取收益率资产的新机会。主要参与者包括贝莱德(BUILD)、富兰克林邓普顿和Grayscale。

机构将获得受监管但未经许可的稳定币流动性

然而,DeFi的开放性和未经许可的性质带来了监管挑战。它缺乏大规模机构参与所需的合规框架。

如果没有量身定制的解决方案,机构采用仍然有限,大规模将RWA集成到DeFi中仍然是一个重大挑战。

Horizon试图通过允许机构获得无需许可的稳定币流动性来弥补这一差距。它还将满足资产发行人的合规和风险管理要求。

代币化资产发行者可以强制执行转让限制并维持资产层面控制。根据公告,这将确保只有合格的用户才能借用USDC和GHO。

“..单独的GHO促进者将使GHO能够使用RWA抵押品进行铸造,提供针对机构优化的可预测借贷利率。这增强了DeFi中RWA的安全性、可扩展性和机构采用率,”Horizon补充道。

拟议的产品建立在Aave Arc建立的制度框架之上。为了确保顺利集成,Horizon将实施许可代币供应。它还将具有提款机制、合格用户的稳定币借入以及许可的清算工作流程。

该计划预计将增强DeFi中RWA的安全性、可扩展性和机构采用度。

然而,尽管Aave的免许可设计是其最大的优势之一,但集成RWA带来了智能合约开发之外的挑战。

Aave协议的许可实例需要链下法律结构、监管协调和主动监督。必须注意的是,Aave ASO并不是为了独立处理这些功能而设计的。

在运营上,Aave ASO及其服务提供商将监督Horizon RWA产品的功能。然而,Horizon将保留配置实例和引导其战略方向的独立性。

该提案现在呼吁Aave ASO批准Horizon的RWA产品作为该协议的许可实例。

接下来的步骤包括与Aave社区和服务提供商一起完善该提案。如果就继续前进达成共识,该提案将进行快照投票。

如果投票通过,该提案将进入最终治理阶段等待批准。

AAVE Price Performance
AAVE价格表现。资料来源:BeInCrypto

BeInCrypto数据显示,截至本文撰写时,AAVE价格为173.44美元,自周四开盘以来下跌了0.24%。

免责声明:本文观点来自原作者,不代表Hawk Insight的观点和立场。文章内容仅供参考、交流、学习,不构成投资建议。如涉及版权问题,请联系我们删除。