作为美股券商中的佼佼者，盈透证券 Interactive Brokers 连续四年被巴伦周刊（Barron's）评比为最佳互联网券商第一名，也多次获得StockBrokers.com、BrokerChooser、Benzinga 等评比为最佳互联网券商，是许多投资者的券商首选。

Interactive Brokers 主打一个账户交易全球，用户可参与交易多达 150 个国际市场，可交易金融商品包括股票、ETFs、REITs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金、加密货币等等。 2023 年 7 月，Interactive Brokers 也开通了台股交易服务。

今天这篇文章分享 Interactive Brokers 开户的完整流程，以多图文形式手把手带大家顺利开设 Interactive Brokers 个人账户，只需要 10 分钟即可完成线上开户，内容包括：

• Interactive Brokers 开户准备
• Interactive Brokers 开户注意事项
• 开户流程（多图文）
• 开户所需时间
• 常见的开户问题

👉开户快速通道

▍盈透证券开户准备

开户Interactive Brokers 前需要准备以下文件和资料，建议在有稳定网络的地方，好让开户顺利进行：

1. 身份证明文件，可选择：身份证、护照、驾照
2. 当前居住地址证明，可选择：房子租约或地契、水电单、驾照、银行对账单、信用卡账单、券商对账单（美国注册券商）、保险公司的信函、地方政府信函（如税单、选民登记通知）
3. 税务号码
4. 资产和收入明细
5. 投资经验和目的
6. 银行账号信息

▍盈透证券开户注意事项

1. 证券账户类型

盈透证券提供超过 10 种证券账户类型，有个人账户、联名账户、IRA 账户、小型生意账户、投资顾问账户等。以个人账户来说，用户可选择现金账户（Cash Account）、Regular T 保证金账户或 Portfolio Margin 保证金账户（账户净值达到 10 万美元可申请）。

开户是免费的，没有最低入金门槛。

2. 佣金收费方案

盈透证券被 StockBrokers.com 评为最低成本的券商，一共有 2 种交易佣金定价方案 —— IBKR LITE 和IBKR PRO。

IBKR LITE 用户能够以零佣金交易美国股票和 ETFs ，而且没有账户最低要求和账户闲置费，账户内的闲置现金能获取高额利息（Stock Yield Enhancement Program），并且能够免费获得美国交易所挂牌股票数据。 IBKR LITE 暂时只对美国和印度的散户投资者开放。

IBKR PRO 是专业版 IBKR，PRO 用户可以享受 Interactive Brokers Smart Routing 订单智能传递技术，以获得最佳价格执行订单。交易美国股票和 ETFs，佣金是每股 0.005 美元，单笔交易最低 1 美元。马来西亚、新加坡、台湾等用户需选择 IBKR PRO 方案。

3. 开户资格

盈透证券的开户最低年龄要求是 18 岁，仅能开设现金账户；满 21 岁的用户可申请开设保证金账户（Margin trading）。

▍盈透证券开户完整流程教学（多图文）

• 开户费用: 0
• 开户验证时长: 1个工作日

盈透证券的开户流程只需要简单9个步骤：

1. 点击专属开户连结，进入官网
2. 注册一个新账户和邮箱
3. 到邮箱验证账户
4. 登入账户，选择户口类型
5. 填写个人资料
6. 验证电话号码
7. 申报合规信息
8. 阅读并确认同意开户的协议和相关披露
9. 上传地址和身分证明文件，提交开户申请
10. 推荐大家使用官网开户，方便填写资料、上传文件。

下面我们会以在官网开户，和英文介面讲解如何在盈透证券开设个人账户，约 10 分钟就能完成。

第一步：点击专属开户连结，进入官网

点击 HawkInsight 的盈透证券专属连结，进入首页后，点击右上角「Open Account」注册新户口。

第二步：注册一个新账户和邮箱

在注册页面，输入电邮地址、用户名和登入密码，注册一个新户口。建议选择经常使用的电邮地址，才不会错过未来盈透证券发送的任何邮件。

点击「创建账户」，系统会发送验证邮件至指定邮箱，以确保是本人申请。

第三步：到邮箱验证账户

登入个人邮箱，打开盈透证券传来的电邮「请确认您的电子邮箱地址」，点击「确认电子邮箱」验证账户，系统将自动跳转到盈透证券登录页面。

第四步：登入账户，选择户口类型

盈透证券登录页面，输入用户名和密码，登入账户。接着选择本次开户要申请的证券账户类型。这边我们选择「个人账户」，点击「开始申请」。

已婚人士可考虑开设「联名账户」，和另一半一起开户，万一发生什么不幸事件，另一半能够使用户口联合持有人身分继续管理这个投资户口。

第五步：填写个人资料

下一步，填写个人信息和工作信息。

注意要填写真实资料，地址也要和身份证明文件上的资料相符合，避免之后无法通过账户验证。

「纳税识别号」填写身份证号。

身份证明文件信息（Identification），建议使用身份证（NRIC）注册，第二选择为护照（Passport）。

工作信息选择就业状况，打工族请选择「雇佣」，并填写行业、职位、公司全名、地址。

假如你或你的直系亲属在证券经纪行、期货、对冲基金或任何金融机构工作，务必点选「是」。

财富来源，勾选你的资产来源，如津贴/配偶收入、继承/馈赠、利息/股息收入等等。

账户默认使用货币是账户的结算货币单位，建议选择美元（USD）。

安全提问需选择三个问题并设定答案，未来假如有安全疑虑（比如登入密码错误），会使用安全提问进行身分确认，以保障账户安全。

完成后，点击「继续」进入下一步。

第六步：验证电话号码

点击上方的「确认手机号码」以确认并绑定个人手机号码，系统会发送一则短讯SMS，输入短讯显示的确认码就可完成绑定，为投资账户增加一重安全保障。

第七步：申报合规信息

接着申报合规信息。

选择账户类型，可在这部分选择要不要使用保证金账户。假如现阶段选择现金账户，之后也可以升级到保证金账户。保证金账户让用户向券商融资借钱交易，提供资金上的灵活性，但每次融资均会产生利息。

收入和资产净值，主要是让券商了解你的收入和资产净值，以评估你是否符合资格透过盈透证券投资特定的金融商品。这部分据实填写就好。

投资目的，填写你的投资目标，有几个选项：成长、对冲、保本和创造收入、透过活跃交易和投机获取盈利。

接着，继续填写投资经验与权限，包括股票、期权、外汇的投资年资、投资次数和知识水平。

盈透证券会根据你的经验决定是否符合资格交易特定金融商品。 

「其它产品」让用户选择是否开通其他金融商品的投资权限，如债券（Bonds）、凭单（Warrants）、期货（Futures）、期货期权（Futures Options）、基金（Mutual Funds）、NextShares、复杂或杠杆交易所交易产品（Complex or Leveraged Exchanged Traded Products）。

假如现阶段不选择申请交易其他金融商品，也可以之后才在账户管理后台（Portal）申请。

在交易任何金融产品时，确保自己拥有相关的投资知识。建议新手只专注在股票、ETFs 就好。

在交易许可旁边点击「添加」，则可以展开选择所有可以投资的市场，用户可按照需求勾选，也可以之后在后台勾选其他市场。

合规信息（Regulatory Information），假如你不是上市公司的董事或执行长、不参与拟定任何政策、不持有上市公司10%或以上股份，这部分请点击「否」。

账户附加功能让用户选择要不要开通盈透证券提供的「股票收益增长计划」。假如选择开通（ ☑️ 参与），表示用户允许盈透证券将持有的股票借出给其他用户做空（即融券操作），盈透证券会将融券产生的一半利息分给用户，作为额外收益。借出股票的风险由盈透证券承担，万一借券的用户不归还股票，也不影响用户的持股，而且也能正常操作卖出股票。

你可以按照个人需求，决定要不要开通。未来想要取消，也可以随时在后台更改设定。

在「您是由何种途径得知我们的？」，选择你是如何认识盈透证券即可。

完成后，点击「继续」继续下一步。

最后是申报个人的税务居住地（Confirm Your Tax Residence），检查确认个人资料无误。

在协定优惠资格☑️「我确认，我是下方国家的居民，属于美国与该国之间达成的所得税协定的作用范围之内。」，代表你是中国公民，来自与美国有税收优惠协定的国家。

在其它声明的部分，系统会根据用户之前选择的交易市场，要求申报税务优惠。

中国和澳洲、加拿大均有税收优惠协定，因此需☑️ 第一栏「本人申明，就以下国家和澳大利亚间的所得税协定而言，本人为该国的居民。」，并在国家列表中选择中国。

在最下方签上个人全名，并☑️ 表示同意盈透收集和交付税务表格。

完成后，点击「继续」继续下一步。

第八步：阅读、同意开户协议和相关披露 

检查个人资料，并阅读所有协议和披露，如Essential Legal Terms for your IB Account、Privacy Statement 等等。

在最下方签上个人英文全名，表示同意所有协议和相关披露，点击「继续」进入下一步。

第九步：创建存款通知

创建存款通知，收到账户申请的注资后，盈透会对您提交的文件进行确认，然后完成审核并批准开户。这可能在账户注资后还需要几天时间，完成开户后会通过邮件通知。

盈透证券的开户步骤相对多一些，但是审核的速度挺快的，一般在 1-3 个工作日就会审核完毕开通账户。 

假如在开户过程遇到问题，欢迎留言给我们，我们团队会尽量提供协助。