本文将向读者介绍最常见的外汇诈骗类型，并提供一个快速检查清单，帮助识别这些诈骗行为。另外，还将讨论外汇监管问题，并提供一些免受外汇诈骗的建议。

识别外汇诈骗类型

近年来，诈骗者发明出了很多更新的“改进”计划来欺骗投资者。交易者必须时刻保持警惕，以保护自己免受诈骗者的巧妙手段。以下是零售投资者应警惕的几种主要外汇诈骗类型。

投资和资金管理诈骗

近年来，所谓的资金管理账户的受欢迎程度大幅增长，尤其是在那些尚未学会妥善管理资金和头寸的零售交易者中。此类账户允许投资者将一定比例的资金分配给一位技术熟练的专业经理，由其代表投资者执行交易。

鉴于当前外汇诈骗的普遍存在，遇到那些声称有优秀业绩记录并提供高回报率但几乎没有真实证据支持的诈骗经理并不罕见。这些人的交易记录往往完全是假的。

如果你想让专业人士管理你的外汇账户，一定要深入研究，并检查他们长期的表现，至少要有三到五年的时间。他们的回报率、交易策略和风险水平也值得关注。最重要的是，在开设真实账户之前，应该选择一个受适当监管的外汇管理服务提供商。

不良外汇信号

外汇信号的目的是在适当的时机提醒交易者开设某个货币对的头寸，包含了进行具体交易所需的所有重要细节，是否开设多头或空头头寸、何时进出市场以及以何种价格等。

信号还可以告诉你如何调整止损和止盈，它可以由监控市场的人类分析师或由某些信号服务提供商提供的自动交易机器人生成。

在许多情况下，交易者需要订阅信号提供商，并支付高额的订阅费用来接收这些通知。诈骗信号提供商往往宣传令人印象深刻的结果和信号准确性，但却没有提供任何证据来验证其声称的真实性。

如果提供商未能用实际记录来支持他们的声明，很可能表明他们自己并没有进行这些信号交易。

无效的算法交易策略和机器人

交易机器人或专家顾问（EAs）通常由具有良好编程技能的其他交易者创建。通过使用算法，它们全天候监控市场，以识别基于预定义条件的有利交易机会，常用于算法交易，并可以“学习”根据给定的策略自动执行订单。

问题在于，它们的开发者往往会大胆宣传，声称它们可以在交易者不需要动手的情况下产生巨额利润。这种情况与不良交易信号的情景类似。另一个问题是，这些机器人常常被编程为执行高频交易策略，即频繁交易，以产生名义上的持续利润，提高了广告系统的胜率，但机器人在动态的实时市场中仍然无法交付。

无可否认，并非所有的交易策略和机器人都有缺陷。有些确实可以提高交易者的成功率。然而，在你支付高额费用购买交易系统之前，需进行尽职调查。

如果听起来好得令人难以置信，那很可能就是不可信的。在购买机器人之前，你应该仔细检查其参数和代码。如果参数和代码无效，机器人将会随意发出买入/卖出信号，使你进行资本赌博，而不是进行明智的交易。

如何识别不良经纪商

随着零售外汇交易的日益流行，新兴的外汇经纪公司如雨后春笋般涌现。对于经验不足的零售交易者来说，筛选出可信与不可信的经纪商往往很困难。选择外汇经纪商时，以下四个警示信号需要注意。

频繁交易

那些不关心客户的经纪商常常采取一种不道德的技术，称为“频繁交易”。这通常发生在那些执行客户交易以获得佣金的不良公司中。简而言之，频繁交易是为了赚取佣金而进行交易的行为。

对频繁交易的经纪商来说，这种过度交易是否对客户有害或是否有助于他们的交易目标并不重要。说到危害，频繁交易往往会导致受害交易者遭受重大损失，或者如果盈利，还可能使他们面临税务问题。

从主要监管机构如美国证券交易委员会的角度来看，频繁交易不仅操控性强且不道德，而且违法。被发现进行频繁交易的经纪商通常会面临罚款、许可证暂停，甚至更严重的刑事制裁，如监禁。

防止频繁交易的一种方法是始终保持对交易账户的完全控制。只有当经纪公司能够控制客户账户中的交易活动时，这种技术才有可能被实施。客户必须与经纪商签署一份自由裁量协议才能实现这一点。另一种防止频繁交易的措施是选择收费型真实交易账户。

缺乏监管信息

交易者绝不应选择那些拒绝提供有关其监管信息的经纪公司。交易者首先应该查看经纪商网站上的监管信息。。与未受监管的经纪商交易是投资者灭亡的最直接途径。

像FCA、CySEK和ASIC这样的监督机构是为了确保经纪商遵守某些要求，以保障所有客户的公平、透明和安全的交易环境。

垃圾邮件要求提供敏感信息

诈骗者常通过电子邮件垃圾信息来引诱毫无警觉的交易者加入他们的网站。他们会要求你提供敏感的个人信息，例如你的全名、住址或电话号码。

在加入一个经纪商之前，应要求该公司提供书面的风险披露声明，目的是告知交易者外汇市场交易所涉及的所有风险。

重要的是，个人信息的价值可能与所交易的资产一样重要。在注册并提供任何个人信息之前，请确认公司的业绩记录和监管信息。

轻易承诺高回报

另一种骗子常用的手法是做出大胆的快速和丰厚回报承诺。他们会宣传低风险和短期内巨额回报的百分比，以此来激起不知情的散户交易者的兴趣，促使他们进行投资。

然而，在外汇市场上，轻松赚钱是不存在的。成为一名成功的交易者需要投入、纪律、时间和耐心。这是成功的唯一途径。如果一个机会看起来好得令人难以置信，那本身就不真实。

可靠的监管机构

在开设真实交易账户之前，了解经纪商的监管情况是非常重要的。金融监管机构的任务是确保经纪商遵循一定的行为规范，为客户提供道德、透明和安全的交易环境。

监管机构会密切关注不道德行为，如前述的频繁交易。一旦怀疑，他们会检查受影响交易者账户中的头寸及其与经纪商的关系。

他们会调查 solicited 和 unsolicited 交易的比例，并评估经纪商从交易中产生的佣金与客户因此产生的利润和亏损的关系。如果经纪商确实被证明存在操控行为，交易者将能够寻求赔偿。

外汇市场缺乏统一监管的原因

外汇市场与加密货币市场类似，都是去中心化的，没有特定的实体地点进行货币买卖。外汇交易者只能依赖数字技术获取实时的买卖报价、比较价格，并与零售经纪商进行场外交易。

各国金融监管规定差异很大，每个司法管辖区都有独特的监管机构和规则。一个地方合法的行为在另一个地方可能会受到监管机构的指责。

例如，差价合约（CFD）和二元期权等极度波动的金融工具在比利时、美国和巴西等国家已被禁止零售投资者交易，但在许多欧盟成员国、澳大利亚、新西兰、日本、南非、加拿大和智利则可以在一定限制下合法交易。

这些限制通常涉及保证金和杠杆比率。在交易行业中，杠杆是借用的资本，使经纪商的客户能够以比他们账户余额大得多的交易量进行交易。

因此，交易者可以以较小的个人资本获得显著的收益。不幸的是，亏损也会被放大。因为这个原因，使用杠杆的交易是一项非常波动的业务，尤其对于没有足够知识的散户投资者来说。

为了保护这些客户，不同国家的监管机构对零售交易者可以利用的最大杠杆进行限制。此外，欧盟监管的经纪商被要求遵循严格的负余额保护政策，以防客户的余额出现负数。

说到这里，以下包含了外汇交易市场最发达国家的监管机构。如果您的经纪商获得了一个或多个这些监管机构的认证，您被骗的可能性极小。受监管的经纪商通常会在其主页底部发布风险披露，并列出其许可证号码和监管机构名称。

• 美国 – 国家期货协会（NFA）、商品期货交易委员会（CFTC）
• 澳大利亚 – 澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）
• 加拿大 – 加拿大投资行业监管组织（IIROC）、安大略省证券委员会（OSC）、不列颠哥伦比亚省证券委员会（BCSC）、金融市场管理局（AMF）
• 英国 – 金融行为监管局（FCA）
• 塞浦路斯 – 塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）
• 南非 – 金融部门行为监管局（FSCA）
• 新西兰 – 金融市场管理局（FMA）
• 日本 – 金融服务局（FSA）
• 俄罗斯 – 俄罗斯中央银行（CBRF）、金融市场关系监管中心（FMRRC）
• 瑞士 – 金融市场监管局（FINMA）
• 法国 – 金融市场管理局（AMF）
• 德国 – 联邦金融监管局（BaFin）

保护自己免受外汇诈骗的建议

教育和研究是交易者保护自己免受外汇诈骗的最佳预防措施，当然选择严格受监管的经纪商也必不可少。如果某家经纪商引起了您的注意，但您不确定该公司是否受监管，您可以查看它的总部所在地，然后访问相应司法管辖区监管机构的网站。许多金融监管机构都有其监管的公司数据库，交易者可以查阅。

一些经纪商通过提供注册奖金来吸引新客户。在注册并选择这些优惠之前，请务必谨慎。不可靠的经纪商通常会在奖金条款中加入模糊和混淆的条款，以阻止客户完全理解参与条件。客户在请求提现时，由于违反奖金条款而被拒绝。

保护自己免受外汇诈骗的最佳方法是尽可能保持知情。比较不同的经纪商，检查他们的点差，阅读其他交易者的反馈。关注小字条款，以提前了解所有条款。

如果被经纪商骗该怎么办？

请详细记录所有交易和交易记录，以确保您在遇到不道德经纪商时能够提供清晰有力的证据。拍摄订单的屏幕截图是记录交易的简单方法之一。如果您有足够的证据，可以向监管机构投诉，要求其干预。

首先联系经纪商，尝试以文明但坚定的方式解决问题。如果失败，您可以提起法律诉讼，并请求监管机构介入。当有足够证据时，大多数这些争议会以诈骗客户为胜。

如果您来自英国，针对无监管的经纪商，可以使用 FCA 网站上的专门诈骗报告表格。对于 FCA 许可的公司，您可以通过其常规联系方式与该机构联系。

报告案件时尽可能准确。此外，分享您的不愉快经历与其他外汇交易社区成员，也有助于防止他们成为同样诈骗的受害者。