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老虎证券Tiger Brokers2种最划算入金方法

本文介绍老虎证券2种入金流程,Wise入金和马来西亚银行国际电汇,附上完整的步骤教学、入金费用和注意事项,帮助大家轻松完成入金动作。

老虎证券入金完整教学

 成功开户老虎证券 Tiger brokers 后,下一步是汇入真实资金,便能开始参与港美股和其他金融衍生性产品的交易。

这篇文章会整理2种入金老虎证券的方式,附上完整的步骤教学、入金费用和注意事项,最后也会选出最省钱方便的入金方式,帮助大家轻松完成入金动作。内容推荐马来西亚、新加坡用户参考使用。

如何入金到老虎证券?

老虎证券成立于2014年,在新加坡设有分行以处理东南亚业务。新马地区用户注册的账户,都属于老虎证券(新加坡)旗下,由新加坡分公司管理,资金调度也会以新加坡银行为主。

目前,老虎证券的入金方式主要为银行汇款入金,分成3大类:新加坡银行本地入金、新加坡以外地区银行电汇入金,以及通过 Wise 电汇入金。

支持用户转入美元、新元、港元、澳元和欧元。

老虎证券入金方式和费用比较

老虎证券和它的收款银行 DBS 星展银行在用户汇款入金时,不会收取任何费用。不过,用户使用新加坡以外地区银行电汇入金,该汇款银行、中转银行都会收取费用。到账的币别不同,费用也不同,依银行实际收费为准。

老虎的证券账户能同时持有多币种资金。目前入金新元是零费用,推荐大家可以汇入新元。之后假如想投资港股、美股、中国A股,使用内建的货币兑换功能,转汇至港元、美元、人民币即可。

下面整理老虎证券的入金方式、币种、费用和到账速度,方便大家参考和比较。

汇款银行 支持币种 转账方式 到账时间 费用
DBS/POSB 新元 DDA 入金 5分钟 0
新元/港元/美元/欧元/澳元 国内转账 新元最快15分钟其他币种需要1至2个工作天 0
新加坡境内银行(非DBS/POSB) 新元 国内转账(FAST) 最快15分钟 0
港元/美元/欧元/澳元 国际电汇(TT) 1至3个工作天 由汇款银行、中转银行收取,介于25美元/200港元/35澳元/25欧元
新加坡以外地区/国家的银行 新元/港元/美元/欧元/澳元 国际电汇(TT) 1至3个工作天 费用浮动,由汇款银行、中转银行收取
支持的支付币种令吉/卢比/澳元/加元/英镑/欧元 Wise 在老虎 App 内的链接 视乎 Wise 到账速度 费用浮动,由 Wise 收取

该选择哪一种入金方式?

入金老虎费用最优排列如下:新加坡 DBS/POSB 绑定 DDA 入金(零费用,到账最快) > DBS/POSB 普通国内转账 > 其他新加坡境内银行转账 > Wise 入金 > 其他地区银行国际电汇(TT)

以马来西亚用户来说,一般除非你拥有新加坡的银行账户,否则用 Wise 电汇入金最方便,以令吉汇款,到账新元。预计1小时内就可到账。这是因为 Wise 国际汇款不需要透过中转银行,货币转换汇率也以中期市场汇率(Mid-Market Rate)计算。汇率比较优惠,也不会产生一般银行的国际汇款手续费,因此 Wise 收取的手续费比电汇便宜许多。

其次,是使用马来西亚银行做国际汇款(TT)。不过,本地银行收取的电汇手续费比较昂贵。

* 当然,你也可以根据我们早前写过的在家也能开的新加坡银行户口 CIMB SG,开设一个新加坡银行户口来入金这些美股券商。

而且,先透过 Wise 把资金电汇到新加坡银行户口,再用新加坡银行户口入金美股账户,会更省钱!

老虎证券官方交流群

欢迎加入我们的群聊!在这里,您可以第一时间获取最新的优惠活动、专业咨询和精彩活动通知。

 老虎证券入金注意事项

1. 开户成功后才可以入金。

2. 老虎证券没有入金的最低或最高限额。新用户透过老虎专属福利链接,注册新户口后,可以获得1股 Sofi 股票(NASDAQ: SOFI)作为奖励。首次入金超过2,000新元,抽一股免费股票,价值介于25新元至1,200新元。

3. 入金时老虎方不徵收任何费用,使用新加坡以外地区银行,以国际电汇(Telegraphic Transfer, TT)入金,该汇款银行、中转银行都会收取费用。依银行实际收费为准。

4. 为了防止洗黑钱活动,老虎规定只能使用与老虎账户同名的银行账户发起入金,不接受第三方的银行账户、联名银行账户、第三方支付平台、支票、现钞等入金方式。也暂不支持信用卡/借记卡、电子钱包、Google Pay、PayLah、GrabPay 等入金方式。

老虎证券入金流程教学(多图)

接下来,我们会以多图文形式,一步步教学和详细解说2种入金老虎证券的方式,分别是:

◇ Wise 电汇入金

◇ 从马来西亚银行国际电汇(TT)入金

两种方式都选择以令吉入金,到账新元。

你可以通过老虎证券官网或者 Tiger Trade App 入金,下面的教学会以 Tiger Trade App,繁体中文界面为主,约5分钟就能完成入金动作。你可以随时切换至简体中文或英文进行操作。

方法是到 我的 > 右上角 设置 > 通用 > 语言设置 > App 展示语言 > 选择想要的语言,点击保存即可。

Wise电汇入金流程

适用对象:已开设 Wise 账户

◇ 手续费:老虎端的手续费是0元,Wise 征收电汇费用

◇ 到账时间:入金时会显示

通过 Wise 电汇入金,是老虎证券近期才推出的全新入金方式,让用户以更便宜的转账费用,完成国际电汇,而且到账速度更快。

通常我们要入金美股券商,都必须使用电汇(Telegraphic Transfer,又称国际汇款)。在跨境汇款的过程中,会经过本地汇款银行、中转行、解汇行,最后才是指定的海外收款银行到账。一层层下去,要支付不同手续费用。因此,使用传统的银行电汇方式,手续费很昂贵。

而 Wise 是国际知名的第三方汇款平台,专门处理跨境汇款。它的优势是国际汇款不需要透过中转银行,而是以点对点(Peer-to-peer)的媒合方式安排资金的调度,进行汇款。而且采用中期市场汇率(Mid-Market Rate)计算,汇率更优惠,也不会产生一般银行的国际汇款手续费。因此 Wise 收取的手续费比电汇便宜许多。

过去美股券商一般不接受 Wise 这类第三方平台入金,以防止洗黑钱活动。现在老虎证券和 Wise 合作,用户可在 Tiger Trade App 发起 Wise 入金,更划算,费用也更低。

想开始使用 Wise 入金,必须先注册 Wise 账户。必须从老虎证券官网或者 Tiger Trade App 发起入金,不能直接从 Wise 汇款,否则老虎证券无法接收这笔汇款。

第一步:登录老虎账户,选择入金方式 – Wise 转账

开户成功并通过审核后,要入金才能开始交易。

登录 Tiger Trade App > 点击「交易」。

◇ 第一次入金,点击「查看入金指引」

◇ 曾经入金的,点击「入金」

会看到入金方式有3种:Wise 转账、DDA 和转账汇款。这里我们选择「Wise 转账」。

Wise入金老虎證券第一步_登入賬戶,點擊入金
Wise入金老虎證券第一步_選擇Wise轉賬

第二步:选择要转账入金的币种和金额

选择本次转账入金使用的货币和金额。目前支持的 Wise 支付币种有:令吉(MYR)、卢比(IDR)、澳元(AUD)、英镑(GBP)、欧元(EUR)。

这里我们选择「令吉」。老虎账户最终的到账货币是新元(SGD)。

系统会自动显示本次 Wise 入金所需费用、锁定汇率、最终到账多少新元和到账需要时间。

点击「继续」前往下一步。

第一次使用 Wise 转账,这一步骤可以随意填写。因为必须先绑定 Wise 账户与老虎账户,之后再输入真实转账的币种和金额即可。

Wise入金老虎證券第二步_選擇要轉賬入金的幣種和金額

第三步:绑定 Wise 账户与老虎账户(第一次转账必须操作)

第一次使用 Wise 入金,需要绑定 Wise 账户与老虎账户。点击「绑定您的 Wise 账户」,系统会跳转到 Wise 登录页面,输入你的电邮和密码,登录账户。

Wise 询问是否确认绑定老虎账户,同意代表允许老虎证券访问你的 Wise 账户信息、使用 Balance 外币账户的余额支付转账等。点击「Give access」。

Wise入金老虎證券第三步a_第一次轉賬必須先綁定Wise 賬戶與老虎賬戶
Wise入金老虎證券第三步b_登入Wise賬戶
Wise入金老虎證券第三步c_點擊Give access

完成绑定后,系统会自动跳转回到老虎证券的 Wise 入金页面。

假如在 Tiger Trade App 无法绑定 Wise 账户(在点击 Give access 后画面跳转至「等待绑定中 – 重试」),可登录老虎证券官网进行绑定动作。成功绑定 Wise 后,会收到老虎寄出的确认电邮。

Wise入金老虎證券第三步d_綁定重試

第四步:再次选择要转账入金的币种和金额

再次输入支付币种和金额。系统默认付款方式是「银行账户付款」。点击「继续」前往下一步,接着点击「提交」。

Wise入金老虎證券第四步_輸入支付幣種和金額

第五步:获取转账信息

接下来,系统会显示本次的转账指令已经成功创建,你会看到 Wise Malaysia 的银行收款信息,需要从个人的银行户口,像平常银行转账给其他人,把资金转入 Wise Malaysia 的银行账户,完成本次的转账入金。

系统会显示详细的转账信息,包括收款方名称、给收款方的附言、收款银行名称、账户号码、付款金额和货币、收款银行地址。这些都是在转账入金时需要输入的资料。

收款方名称是 Wise Payments Malaysia Sdn Bhd,收款银行是 J.P. Morgan Chase Bank Berhad。

给收款方的附言:这是老虎证券用来审核和对账资金的重要依据,因此一定要在转账的 Recipient Reference 填写。

Wise入金老虎證券第五步_獲取轉賬信息

第六步:进行本地银行转账

接下来开始转账,你可以选择通过网上银行(online banking)或者到银行的柜台/柜员机(ATM Machine)进行转账(bank transfer)。任意选择其中一家银行转账即可。

在转账时,记得使用 Instant Transfer,而不是 IBG,主要是 IBG 的到账时间较久。

记得一定要在 Recipient Reference 填写给收款方的附言,方便老虎团队确认汇款。

第七步:等待入金到账,收到通知

转账后,等待 Wise 将资金汇往老虎证券。可在 Wise 转账 > 右上角「查看纪录」查询资金的到账情况。

入金到账后,会收到老虎证券的 App 推送和电邮通知。

如果超过2个工作天没有收到通知,可点击入金页面右上角的客服窗口,询问在线客服。

Wise入金老虎證券第七步_等待入金到賬,收到通知

Wise 转账入金实测

我的实测是,早上11点发起 Wise 入金指令、完成银行转账,当天中午12点便收到入金完成通知,约1小时到账,速度还算不错。

马来西亚银行国际电汇(TT)入金流程

适用对象:拥有马来西亚银行户口

手续费:老虎端的手续费是0元,汇款银行、中转银行收取费用

到账时间:1至3个工作天

假如没有新加坡银行户口,也不想通过 Wise 转账入金,使用传统的电汇进行跨境汇款,是最简单直接的管道,不过费用会稍为高一些。这是因为国际电汇会涉及本地汇款银行、中转行、海外收款银行等。这些银行都会各自有一笔费用。

可选择任何马来西亚银行,以网上银行(online banking)或者到银行的柜台/柜员机(ATM Machine)进行电汇。老虎证券不征收任何费用,不过汇款银行(也就是马来西亚银行)、中转银行、收款银行会收取费用。

本地汇款银行会针对跨境电汇征收服务费(Commission)、邮电费(Cable charges)等费用。中转行、海外收款银行则不一定。

比如 Public Bank 每次电汇会征收服务费 RM2 和邮电费 RM30。而这些费用都是按次计算,不会随着电汇金额的大小而调整。简单来说,电汇 RM1,000 和 RM10,000 的本地银行收费是一样的。

因此,节省国际电汇费用的方法之一,就是每次电汇金额高一点。建议每次入金至少2,000新元,避免小金额入金,拉高投资成本。

第一步:登录账户,选择入金方式 – 转账汇款

第一步,同样先登录 Tiger Trade App > 点击「交易」。

◇ 第一次入金,点击「查看入金指引」
◇ 曾经入金的,点击「入金」

会看到入金方式有3种:Wise 转账、DDA 和转账汇款。这里我们选择「转账汇款」。

電匯入金老虎證券第一步_登入賬戶,選擇轉賬匯款

第二步:选择要入金的币种(新加坡元)

选择你要入金的币种,目前支持的币种有:新元、美元、港元、澳元、欧元。这里我们选择「存入新加坡元」。

電匯入金老虎證券第二步_選擇要入金的幣種(新加坡元)

第三步:选择汇出银行

选择从新加坡银行或海外银行汇款,这里我们选择「海外银行账户」。

電匯入金老虎證券第三步_選擇匯出銀行

第四步:获取转账信息

接下来可以看到老虎证券托管方的银行收款信息,老虎的资金托管方是 DBS 星展银行。

系统会显示详细的转账信息,包括收款人姓名、账号、公司注册号(UEN)、收款人国家、地址、收款行 SWIFT 代码、收款银行,以及转账附言。这些都是在转账入金时需要输入的资料。

转账附言:包含你的老虎账户号码和姓名,是老虎用来审核和对账资金的重要依据,因此一定要在转账的 Recipient Reference 填写。

電匯入金老虎證券第四步_獲取轉賬信息

第五步:进行马来西亚银行电汇

接下来开始进行电汇,可以使用网上银行(online banking)或者到银行的柜台/柜员机(ATM Machine)办理国际汇款。

我们会示范使用 Public Bank 网上银行的电汇流程。其他银行的电汇流程大同小异。

登录 Public Bank 网上银行 > 点击 Fund Transfer > Foreign Remittance > Telegraphic Transfer 发起电汇指令 > ☑️ 表示同意《条规与条款》,点击 Accept 前往下一步。

Public Bank電匯_登入網上銀行,發起電匯指令
Public Bank電匯_登入網上銀行,發起電匯指令 02

进入电汇页面,选择汇款的银行户口、到账货币(Foreign Currency)、电汇金额(Amount)。系统会提供2种金额选项:以令吉汇出指定金额,或是外币到账指定金额。按照个人需求选择。

◇ Amount in MYR = SGD:汇出 RM100,到账 SGD31.84

◇ Amount in SGD = MYR:到账 SGD100,汇出 RM314.01

Public Bank電匯_選擇匯款的銀行戶口、到賬貨幣、電匯金額

申报本次电汇的用途:是否支付员工薪酬汇款(Worker Remittance Declaration)、教育用途(Education Purpose)、国民之间的外汇汇款(Payment in Foreign Currency between Residents)。这里我选择 No。

Public Bank電匯_申報本次電匯的用途是否支付員工薪酬匯款等 01
Public Bank電匯_申報本次電匯的用途是否支付員工薪酬匯款等 02

接着,按照国家银行规定,申报本次电汇的目的,如汇款给非国民、支付贷款、支付海外投资等。最后 ☑️ 表示同意《条规与条款》,点击 Next 前往下一步。

Public Bank電匯_申報本次電匯的目的 01
Public Bank電匯_申報本次電匯的目的 02
Public Bank電匯_申報本次電匯的目的 03
Public Bank電匯_申報本次電匯的目的 04

确认本次电汇的费用由收款方支付(Beneficiary),或收发双方共同支付(Shared)。

Public Bank電匯_本次電匯的費用由哪一方支付

填写电汇信息,包括:

1、汇款人(也就是你自己)信息

2、收款人(Beneficiary)信息,如姓名、账号等,按照老虎证券的银行收款信息填写

3、收款银行(Beneficiary Bank)信息,如收款行 SWIFT 代码、银行名称等,按照老虎证券的银行收款信息填写

Public Bank電匯_填寫匯款人信息
Public Bank電匯_填寫收款人信息
Public Bank電匯_填寫收款銀行信息

点击 Next 前往下一步,系统会发出 PAC 六位数验证码,输入 PAC 后,点击 Confirm,就完成转账。记得截图或下载本次的汇款凭证(Receipt)。

第六步:上传汇款凭证,发出存款通知

回到 Tiger Trade App 的入金页面,点击「已汇款,通知老虎查收」,上传汇款凭证(Receipt)和填写汇款信息,包括:

1、汇款银行账户:填写所使用的汇款银行的信息

2、已汇款币种:新加坡元

3、已汇款金额

4、汇款凭证:汇款收据(Receipt)

最后点击「提交入金通知」,入金完成,老虎证券会审核本次入金。

電匯入金老虎證券第六步_提交入金通知

第七步:入金成功,收到通知

电汇转账入金一般需要1至3个工作天到账。入金成功后,你会收到老虎证券的 App 推送和电邮通知。

如果超过3个工作天没有收到通知,可点击入金页面右上角的客服窗口,询问在线客服。

总结

总结来说,马来西亚用户首推使用 Wise 转账入金,这是最快速和便宜的入金方式之一,过程和普通银行转账差不多。实测约1小时可入金到账。

当然,如果你想要更快的入金方式,建议开设一个新加坡银行户口(教学),再用 Wise 从马来西亚银行转账到新加坡银行户口(实测过到账时间不到1分钟,教学),再用新加坡银行入金老虎证券,大约15分钟内就可到账。

免责声明:本文观点来自原作者,不代表Hawk Insight的观点和立场。文章内容仅供参考、交流、学习,不构成投资建议。如涉及版权问题,请联系我们删除。

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第二步:选择要转账入金的币种和金额
第三步:绑定 Wise 账户与老虎账户(第一次转账必须操作)
第四步:再次选择要转账入金的币种和金额
第五步:获取转账信息
第六步:进行本地银行转账
第七步:等待入金到账,收到通知
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第一步:登录账户,选择入金方式 – 转账汇款
第二步:选择要入金的币种(新加坡元)
第三步:选择汇出银行
第四步:获取转账信息
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第六步:上传汇款凭证,发出存款通知
第七步:入金成功,收到通知
总结