金融行動局は、 4 年間にわたって不適切に監視された取引で 510 億ポンド以上を残したアンチコントロールの重大な失敗のためにメトロ銀行に 1670 万ポンドの罰金を課した。

メトロ銀行、 AML 制御失敗で £167 m の罰金を科す

規制措置は、メトロ銀行が自動取引監視システムの根本的な欠陥のために、 2016 年 6 月から 2020 年 12 月の間に 6000 万件以上の取引を適切に監視できなかったことを明らかにした調査に続くものです。

調査は、口座が開設された同じ日に行われた取引の監視を妨げた銀行のデータ処理の重大なエラーを明らかにしました。内部では「タイムスタンプコード論理エラー」として知られるこの技術的欠陥は、下級スタッフからの早期警告にもかかわらず、 3 年近く検出されなかった。

「メトロの失敗は、金融システムの犯罪的悪用に対する我々の防御にギャップが残る危険性がある」と、執行および市場監督の共同エグゼクティブディレクターであるテレズ · チェンバースはコメントした。「この失敗は長すぎました」。

この問題は、メトロ銀行が 2016 年 6 月に自動取引監視システムを導入したときに始まった。コーディングエラーにより、顧客が口座を開設し、同日に取引を行った場合、システムはこれらのアクティビティを監視するためにキャプチャできなかった。この問題は 2019 年 7 月まで続き、部分的な修正が実施されました。

これは、 FCA が過去 1 月に金融機関に発行したもう一つの罰金です。Wise plc の CEO Kristo Kä ä rmann は、 10 月下旬に重要な税務問題を開示しなかったため、 35 万ポンドの罰金を科されました。

さらに、メトロ銀行が FCA の制裁に直面したのはこれが初めてではありません。2022 年 12 月、規制当局は投資家に誤った情報を提供したため 1000 万ポンド以上の罰金を科した。さらに、 FCA は、メトロ銀行の元幹部クレイグ · ドナルドソンとデイビッド · アーデンを、上場規則に違反した「故意に関心があった」として制裁した。ドナルドソンは 223，100 ポンドの罰金、アーデンは 134，600 ポンドの罰金を科された。

罰金はもっと高くなるかもしれない

問題が特定された後も、メトロ銀行は、システムの最初の導入から 4 年以上経った 2020 年 12 月まで、すべての取引が適切に監視されることを保証するための一貫した検証手順を確立しませんでした。

内部文書によると、 2017 年と 2018 年に下級スタッフがデータモニタリングのギャップについて懸念を表明したが、上級経営陣による適切な調査や是正を促すことができなかった。この問題は、 2018 年 1 月の金融犯罪運営グループ会合の議事録から顕著に削除され、警告信号を事実上埋めた。

罰金は 2380 万ポンドであったが、メトロ銀行は問題を早期に解決することに同意したため 30% の割引を受けた。銀行は、特定された問題に対処し、金融犯罪管理を強化するための新しいプロセスを実施しました。

「割引」にもかかわらず、メトロバンクに課された罰金は、 2024 年で最も高いものです。スターリング銀行だけが 9 月に 2900 万ポンド近く、 5 月にシティグループが 2800 万ポンドの罰金を科された。

金融行動局は、 4 年間にわたって不適切に監視された取引で 510 億ポンド以上を残したアンチコントロールの重大な失敗のためにメトロ銀行に 1670 万ポンドの罰金を課した。

メトロ銀行、 AML 制御失敗で £167 m の罰金を科す

規制措置は、メトロ銀行が自動取引監視システムの根本的な欠陥のために、 2016 年 6 月から 2020 年 12 月の間に 6000 万件以上の取引を適切に監視できなかったことを明らかにした調査に続くものです。

調査は、口座が開設された同じ日に行われた取引の監視を妨げた銀行のデータ処理の重大なエラーを明らかにしました。内部では「タイムスタンプコード論理エラー」として知られるこの技術的欠陥は、下級スタッフからの早期警告にもかかわらず、 3 年近く検出されなかった。

「メトロの失敗は、金融システムの犯罪的悪用に対する我々の防御にギャップが残る危険性がある」と、執行および市場監督の共同エグゼクティブディレクターであるテレズ · チェンバースはコメントした。「この失敗は長すぎました」。

この問題は、メトロ銀行が 2016 年 6 月に自動取引監視システムを導入したときに始まった。コーディングエラーにより、顧客が口座を開設し、同日に取引を行った場合、システムはこれらのアクティビティを監視するためにキャプチャできなかった。この問題は 2019 年 7 月まで続き、部分的な修正が実施されました。

これは、 FCA が過去 1 月に金融機関に発行したもう一つの罰金です。Wise plc の CEO Kristo Kä ä rmann は、 10 月下旬に重要な税務問題を開示しなかったため、 35 万ポンドの罰金を科されました。

さらに、メトロ銀行が FCA の制裁に直面したのはこれが初めてではありません。2022 年 12 月、規制当局は投資家に誤った情報を提供したため 1000 万ポンド以上の罰金を科した。さらに、 FCA は、メトロ銀行の元幹部クレイグ · ドナルドソンとデイビッド · アーデンを、上場規則に違反した「故意に関心があった」として制裁した。ドナルドソンは 223，100 ポンドの罰金、アーデンは 134，600 ポンドの罰金を科された。

罰金はもっと高くなるかもしれない

問題が特定された後も、メトロ銀行は、システムの最初の導入から 4 年以上経った 2020 年 12 月まで、すべての取引が適切に監視されることを保証するための一貫した検証手順を確立しませんでした。

内部文書によると、 2017 年と 2018 年に下級スタッフがデータモニタリングのギャップについて懸念を表明したが、上級経営陣による適切な調査や是正を促すことができなかった。この問題は、 2018 年 1 月の金融犯罪運営グループ会合の議事録から顕著に削除され、警告信号を事実上埋めた。

罰金は 2380 万ポンドであったが、メトロ銀行は問題を早期に解決することに同意したため 30% の割引を受けた。銀行は、特定された問題に対処し、金融犯罪管理を強化するための新しいプロセスを実施しました。

「割引」にもかかわらず、メトロバンクに課された罰金は、 2024 年で最も高いものです。スターリング銀行だけが 9 月に 2900 万ポンド近く、 5 月にシティグループが 2800 万ポンドの罰金を科された。