差价合约经纪商通常以其在不同市场提供可交易资产的专业性而闻名，如何找到优秀的差价合约经纪商来多元化您的投资组合？

差价合约经纪商提供广泛的金融工具，使投资者能够实现投资组合多元化。从货币、商品、股票到加密货币，差价合约经纪商可以帮助交易者使用这些工具并从价格变动中受益，而无需拥有资产。

此外，差价合约经纪商允许您即使拥有少量资金也可以控制大量头寸。在本文中，我们将讨论差价合约经纪商的优点和缺点以及可靠差价合约经纪商的标准。

但在此之前，让我们进一步了解 CFD 本身。

差价合约简介

CFD（差价合约）是一种金融工具，使交易者能够对股票、指数、商品或货币等各种资产的价格波动进行投机，而无需拥有基础资产本身。 差价合约作为金融市场中的一种交易方法已广受欢迎。

参与差价合约时，个人同意交换合约开仓和平仓之间资产价格的差额。 如果交易者认为资产价格将会上涨，他们会选择“多头”差价合约头寸。 相反，如果他们预计价格会下跌，他们会选择“空头”差价合约头寸。

值得注意的是，差价合约通常通过经纪商或在线平台进行交易。交易者并不拥有标的资产，差价合约合约在平仓时以现金结算。

要确定您在差价合约交易中的潜在利润，您可以使用以下公式：

• 盈利百分比 = [(收盘价 / 开盘价) – 1] x 100%
  无杠杆利润额 = 利润百分比 x 投资额
  总利润 = 无杠杆利润额 x 杠杆

可靠的差价合约经纪商列表

• Pepperstone
  Pepperstone 被称为世界上最大的经纪商之一，其 Razor 账户具有出色的定价，提供 1200 多种差价合约交易工具，包括外汇、大宗商品、货币指数、加密货币、股票甚至 ETF。

  FP 市场
  该经纪商以其低成本交易而闻名，拥有 10,000 多种可交易差价合约资产，涵盖外汇、股票、指数、商品、债券和金属。

  XM
  XM 可能是零售和小盘交易者最受欢迎的选择之一。该经纪商致力于无重新报价政策，提供不少于 1000 种差价合约工具，交易者可以在其中交易外汇、加密货币、股票、大宗商品、股指、贵金属、能源和股票。

  IC Markets
  IC Markets 作为原始点差经纪商享有盛誉，是一家受 ASIC 监管且具有竞争优势的经纪商。它是全球最大的外汇经纪商之一，提供 2250 多种外汇、商品、指数、债券、数字货币、股票和期货差价合约工具。

  Exness
  Exness 是零售和专业交易者的另一家有竞争力的经纪商，被公认为少数具有即时提款政策的经纪商之一。该公司提供数百种差价合约资产，涵盖外汇、金属、指数、加密货币、能源和股票。

  OANDA
  OANDA 长期以来一直被认为是顶级经纪商之一，对任何交易者都有严格的规定，但条件却很友好，还拥有一流的技术来支持客户。 在差价合约资产方面，OANDA 值得称道的是提供了 120 多种外汇、指数、金属、股票、大宗商品和加密货币的差价合约工具。

差价合约经纪商的好处

差价合约经纪商为其客户促进多工具交易。 种类繁多的投资产品为您带来了多种可以利用的机会。 让我们来看看差价合约经纪商的一些好处。

风险管理

多元化是一种风险管理策略，将投资分散于不同的金融工具。当市场突然对他们的头寸不利时，单一资产类别的交易者面临着投资失败的风险。

同样，您还可以通过对冲交易来保护您的投资组合，对冲涉及在相关资产中开设相反头寸以抵消潜在损失。例如，您可以开立卖出订单以对冲买入头寸的损失。这样，如果资产价格下跌，卖出订单的盈利将抵消损失。

不过，对冲确实也会减少您的潜在利润。然而，风险是金融市场不可分割的一部分，您应该始终对其进行管理。

战略资产配置

签约差价合约经纪商能够主动调整您投资组合的资产配置，这种动态投资策略也称为战术资产配置。

由于金融工具往往有自己的周期，因此您可以将资金分配给当前表现良好的差价合约产品，或避开陷入困境的产品。只有当您能够使用跨多个资产类别的广泛金融工具时，此策略才可能实现。

例如，当经济衰退袭来时，您可能会从高风险资产交易转向黄金、日元或瑞士法郎等避险资产。

购买力

在金融市场上，购买力是指投资者可用于购买投资产品的资金，是您交易账户中的资本加上所有可用保证金。

差价合约经纪商通常为其客户提供杠杆，基本上使您能够以较小的资本持有较大的头寸。 但值得注意的是，杠杆虽然增加了购买力和潜在利润，但也放大了风险。

选择差价合约经纪商时应注意

为您选择合适的差价合约经纪商并不那么容易，下面我们将为您提供一些标准，以便区分可靠的经纪商和不可靠的经纪商。

监管

监管是过滤掉不可靠经纪商的首要清单，然而，诈骗经纪人仍然潜伏着，准备捕食下一个受害者。他们经常承诺巨额利润来吸引毫无戒心的投资者。为了避免这种做法，信誉良好的监管机构正在积极确保公平的商业行为并保护其客户。

理论上，监管机构致力于消除不道德的交易行为，但是，并非所有监管机构都值得信任。

英国金融行为监管局（FCA）是最著名的监管机构之一，众所周知，获得 FCA 许可的经纪商比其他经纪商更值得信赖。您可以信任的其他监管机构包括 CFTC（美国）、ASIC（澳大利亚）、IIROC（加拿大）、FSA（日本）、CySEC（塞浦路斯）等。

平台和工具

由于其可用性和可靠性，大多数差价合约经纪商为其客户提供交易者最喜爱的 MetaTrader 平台。经纪商也倾向于为高级交易者建立自己的专有平台。

由于差价合约市场的竞争异常激烈，旗舰平台已成为当今经纪商的必需品，这些平台通常提供 MetaTrader 甚至其竞争对手所没有的优势。

除了平台之外，交易工具也是您选择经纪商时不容忽视的一个方面。多种工具可为您提供进入市场的多种选择。首先，开设模拟账户，了解经纪商是否拥有可以满足您的交易需求和风格的平台和工具。

服务和教育

认真的服务意味着认真的业务，不肯为客户服务的差价合约经纪商根本不值得您耗费时间和金钱。

交易时，您可能会遇到技术问题，需要快速和完美的帮助，可靠的经纪商将解决您的这类烦恼。

合法的差价合约经纪商也希望他们的客户取得成功，他们将为您提供教育资源来学习和提高您的交易知识。这对于仍在试图弄清楚什么是什么的新交易者来说尤其重要。

金融工具

尽管大多数差价合约经纪商仅被交易者用于一两个市场，但差价合约经纪商的核心理念是为其客户提供多元化投资组合的机会。

因此，可交易金融工具的范围是选择差价合约经纪商最重要的方面之一。外汇、指数、股票和大宗商品通常在差价合约经纪商中进行交易，但您要清楚研究每种工具中有多少资产可用。

成本

对于某些人来说，交易成本可能是选择差价合约经纪商的最决定性因素。假设您已经有两个可选经纪商，并且两者在服务、工具或其他方面都相同，那么更便宜的经纪商肯定是最终的选择。现在，如果一个经纪人比另一个经纪人更贵但提供更好的服务怎么办？

假设经纪商 A 收取 1% 的费用，而经纪商 B 收取 2% 的费用。这些数字表面上看起来可能很低，然而，随着交易的频繁和仓位的增加，您将会感受到成本的负担。

成本越高意味着净利润越小，净亏损越大。另外，我们都知道亏损交易总是迫在眉睫。简而言之，选择更便宜的替代方案是明智的。

另外，请务必查明与他们进行交易的所有费用，无论是佣金、点差还是提款费等。这些费用只会不断堆积，甚至耗尽您的存款。而且一旦连续亏损，想要收回原来的存款就变得越来越困难。

理想情况下，您希望与能够降低交易成本的经纪商签约。也就是说，不透明的经纪人并非闻所未闻。请仔细调查，找出是否存在隐性成本及付款结构。

差价合约经纪商如何盈利

交易成本是经纪商为交易者提供交易服务而换取的一些收入来源。成本有多种形式，计算方法各异。

点差

点差是买价（卖价）和卖价（买价）之间的差额，差价合约经纪商主要通过点差赚钱。对于交易者来说，较低的点差为盈利交易提供了更好的总体回报，并最大限度地降低了交易不成功的风险。随着竞争变得更加激烈，差价合约经纪商收紧点差的情况并不少见。

例如，欧元/美元的外汇差价合约报价为 1.2448/1.2446，买入价为 1.2448，卖出价为 1.2446。这给了我们 0.0002 或 2 点的点差，相当于一标准手的成本为 20 美元，这是您在开仓时直接向经纪商支付的金额。

保证金

差价合约经纪商还可以向您收取佣金，该佣金是您交易规模的一定百分比。然而，这种做法已被许多经纪商放弃。

也就是说，不存在没有“佣金”的交易，交易者必须向差价合约经纪商支付点差等费用，那些自称免佣金的经纪商实际上可能通过扩大点差来与此费用相抵。如果不这样做，他们就必须找到替代的创收方式。

融资

融资是指经纪商为您的交易提供融资而标出的成本，有助于吸引零售交易者，因为它使我们能够利用杠杆进行交易。基本上，杠杆是经纪商提供的贷款，使交易者能够持有更大的头寸。作为回报，经纪商收取融资成本，通常是利率加上少量加价，以覆盖您使用杠杆的成本。

对冲

对冲不仅仅由交易者完成。 差价合约经纪商也实施此策略，通过匹配交易者的头寸并将剩余责任发送给流动性提供者（做市商、真实市场等）来减轻损失。这样，经纪商就可以在交易者获利时保护自己。

请注意，一些差价合约经纪商是同时提供流动性的做市商。 监管有问题或没有监管的做市商更容易受到不道德交易行为的影响。 他们很乐意与您进行交易并从您的损失中获利。 确保始终通过检查监管机构的网站来验证经纪人的监管。

非交易费用

差价合约经纪商还可能就您的注册账户向您收取各种费用。通常，它们与您买卖差价合约的活动无关。一些非交易费用包括：

• 存款费：将资金存入账户时收取的费用，它可以是固定的，也可以是总存款的一定百分比。
  提款费：这是您从账户中提取资金时需要支付的费用，这笔费用会进一步减少您的利润，而且可能会非常高。
  不活动费：当一段时间后没有从事交易活动时，经纪商可能会收取不活动费。

差价合约经纪商的缺点

差价合约经纪商也有一些缺点。首先，您的帐户激活可能并不像您预期的那么顺利；还有传统经纪商不存在的风险。下面让我们看看差价合约经纪商的一些缺点：

验证流程

当与经纪商签约时，信用检查是例行公事。由于您将以杠杆的形式从差价合约经纪商借钱，经纪商反过来也必须验证您作为交易者的合法性。如果您不符合经纪人的特定要求，经纪人可以拒绝您的注册。对于经常从一个经纪商转换到另一经纪商的交易者来说，这些过程可能特别辛苦。

杠杆风险

杠杆是一把两刃剑，是无声的杀手。例如，您想要购买 100,000 单位的欧元/美元，由于账户中只有 1,000 美元，因此必须使用 100:1 的杠杆；假设您最终损失了 10 点，即实际价值 100 美元，账户已经有 10% 亏损了。因此，必须谨慎使用杠杆。

长期持仓

只要您延长差价合约截止日期，就可以持有差价合约头寸；然而，这是有代价的。还记得融资成本吗？只要您支付利率，差价合约经纪商就会利用杠杆为您的交易提供资金。您的持仓时间越长，收取的利息就越大，因此，长期头寸可能不是差价合约交易的最佳选择。

股票差价合约

股票差价合约给差价合约经纪商带来了自己的问题。这些问题与成本、技术问题以及缺乏在可交易工具中增加股票的经验有关。让我们看看股票差价合约的现状如何。

• 市场数据获取成本高
  从证券交易所获取数据许可成本高昂且法律复杂。 交易所对交易行业的现状了如指掌，并相应出台了新的政策。如今，想要在其产品中添加股票的差价合约经纪商必须进行预审核并支付大量的许可证费用。由于这些麻烦，许多差价合约经纪商实际上并不是交易所会员；相反，他们与其他能够进入实时市场的公司合作。
  平台不合适
  热门的 MetaTrader 平台可能足够适合大多数差价合约产品，但股票差价合约却并非如此。例如，MT5不提供基本的搜索功能，因为该平台仅列出股票的代码，而不提供其名称；另外，使用 MT4 的经纪商无法直接进入市场，必须依赖桥梁提供商。
  执行缓慢
  差价合约经纪商可以在几毫秒内执行交易，其技术速度很快，但在处理微秒内运行的交换方面还不够快。这可能会导致市场数据缓慢和滑点，从而显着影响您的头寸。
  缺乏经验
  当进入股票市场时，差价合约经纪商不仅相互竞争，而且直接与更有经验的投资公司和银行竞争，这些实体提供的投资平台通常对股票交易者来说更方便、更有吸引力。

结语

差价合约交易使您能够在不拥有金融工具的情况下交换金融工具。差价合约通常与差价合约经纪商进行交易，这些经纪商拥有涵盖多种资产的广泛金融工具，这使您有机会实现投资组合多元化，并应用与风险管理和资产配置相关的各种策略。差价合约经纪商的另一个吸引力因素是，您可以利用杠杆进行交易。

在选择最佳差价合约经纪商时，您应该自己进行研究。通过其监管、平台、工具、服务、教育、可交易工具以及包括隐性成本在内的成本，就可以了解经纪商的可靠性。此外，我们建议您在开始真实交易之前先开设一个模拟账户。