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什么是年化报酬率?与投资报酬率有什么差别?

投资报酬率(ROI)是用来评估投资回报、投资绩效或投资收益的指标;年化报酬率也是一种用来评估投资回报的指标,在计算时会将投资过程所耗费的时间纳入考量。

什么是年化报酬率?与投资报酬率有什么差别?

什么是投资报酬率?

投资报酬率(Return of investment,ROI)是用来评估投资回报、投资绩效或投资收益的指标,通常用于个人财务规划,而在投资上运用ROI可以帮助投资人规划投资决策。

投资报酬率的计算方式是由投资净损益与总投入资金的百分比,当投资报酬率呈现正数,代表这笔投资有盈利;相反的,当投资报酬率呈现负数,意味着这笔投资是亏损的。

什么是年化报酬率?

年化报酬率(Annualized Rate of Return)是一种用来评估投资回报的指标,不过这项指标与ROI不同的地方在于,年化报酬率在计算时会将投资过程所耗费的时间纳入考量。

在使用时经常会用来比较不同投资商品之间的报酬表现,如股票、ETF、基金等投资商品,在相同的时间下,所获得的报酬率差异,一般会以百分比来表示。

投资报酬率 vs 年化报酬率

由于投资报酬率(ROI)在计算时由于没有纳入时间的考量,因此在相互比较投资商品之间的报酬率时,就无法让人清楚知道两者商品的优劣,而年化报酬率则刚好能够用来弥补这个盲点。

由于两项投资商品投资的周期不一样,因此在比较时就必须使用年化报酬率来评估检视,以一年来看能获得多少投资报酬率,就能比较出两者谁比较值得投资。

众所周知,高风险,高报酬;低风险,低报酬。不过,好的报酬率取决于投资人对风险的承受度,有人追求比银行定存高的投资报酬率,有些人则愿意追求短时间内的高报酬产品。

小结

投资报酬率(ROI)是用来评估投资回报、投资绩效或投资收益的指标,数据结果呈现正值,代表这笔投资有盈利;反之,结果呈现负值,代表这笔投资出现亏损。

年化报酬率也是一种用来评估投资回报的指标,在计算时会将投资过程所耗费的时间纳入考量。在比较两种不同的投资商品投资报酬率时,应使用年化报酬率来检视,以一年来看能获得多少投资报酬率,才能比较出两者的优劣。

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