澳大利亚金融市场监管机构已将澳大利亚金融服务执照持有者为零售客户提供个人建议的相关金融顾问的注册期限延长两周。注册截止日期此前已被多次推迟，新的截止日期定为 2024 年 2 月 16 日。

澳大利亚金融顾问必须注册

近日，官方发布公告称，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的记录显示，在澳大利亚为零售客户提供相关产品建议的财务顾问中，有 4,036 人（占 26%）尚未在 2024 年 1 月 18 日之后进行注册。

监管机构强调，之所以批准延期，是因为截止日期"恰逢暑假期间"。不过，该机构不愿再提供进一步的延期。

根据皇家银行、养老金和金融服务行业不当行为调查委员会（Royal Commission into Misconduct in the Banking, Superannuation, and Financial Services Industry）的建议，ASIC 提出了金融顾问强制注册程序。

根据该监管机构的规定，包括分时租赁顾问在内的澳大利亚所有相关提供商都必须在截止日期后进行注册。但这不包括临时相关提供商。

违规执法行动

ASIC 强调，任何相关提供商在未注册的情况下提供个人建议，都将导致违反限制性民事处罚规定。此外，任何违规行为都将给未注册的财务顾问带来严重后果。

ASIC 专员 Alan Kirkland 表示："未注册顾问提供个人建议是被禁止的，并将受到严厉处罚。考虑到最初的注册期恰逢暑假期间，ASIC 提供了一个短暂的延期。"

"在修订后的截止日期过后，ASIC 将开始实施一项计划，检查这一要求的遵守情况，如果我们发现顾问在未注册的情况下提供建议，我们将采取执法行动。"

虽然没有具体说明，但强制注册要求可能会削弱金融影响者（又称金融影响力者）的能力，因为他们中的大多数都没有注册。早些时候，ASIC 已经对这样一位知名的金融影响者采取了行动，禁止他提供金融建议。