Firstrade（第一证券）是一家由美籍华人于1985年创办的美国券商，以其全中文界面服务而闻名，是最早提供此类服务的券商之一，并且曾多次荣获业界各大奖项。2018年，Firstrade 被 Kiplinger’s Personal Finance 评选为当年度最佳网络券商，同时被《巴伦周刊》、《富比士》等财经杂志连续认定为全美最佳网络券商之一。

作为美国金融业监管机构（FINRA）和美国证券投资人保护组织（SIPC）的成员，Firstrade 保障用户账户中的证券享有美国证券投资人保护组织提供的基本保险，上限为500,000美元，现金保险则为250,000美元。这一保障体系确保了用户在 Firstrade 的交易中拥有法定的安全保障，证明该券商是合法且安全可靠的。

目前，Firstrade 提供的金融投资产品涵盖股票、ETFs、REITs、期权、债券以及超过11,000种基金。此外，该券商还在特定国家提供加密货币交易服务。Firstrade 在股票、ETFs等金融产品交易方面实行「零手续费」政策，帮助用户有效降低投资成本。这一举措使得 Firstrade 成为广大投资者首选的平台之一，为其提供了便利和经济实惠的投资体验。

今天这篇文章分享 Firstrade 开户的完整流程，以多图文形式手把手带大家顺利开设 Firstrade 个人账户，只需要3分钟即可完成线上开户。

内容包括：

① Firstrade 开户准备

② Firstrade 开户注意事项

③ 开户流程（多图文）

④ 开户所需时间

⑤ 常见的开户问题

Firstrade 第一证券开户准备

开户 Firstrade 前需要准备以下文件和资料，建议在有稳定网络的地方，好让开户顺利进行：

① 有效护照

② 税务号码（Nombor Cukai Pendapatan / Income Tax Number) Firstrade

第一证券开户注意事项

证券账户类型

Firstrade 提供两种证券账户，分别是现金账户（Cash Account）和保证金账户（Margin Account，也称为融资账户）。

开户是免费的，没有最低入金门槛。

现金账户（Cash Account）

现金账户（Cash Account）仅可让你使用你拥有的现金购买股票、ETFs、REITs、期权等金融产品。

保证金账户/融资账户（Margin Account）

保证金账户（Margin Account）允许投资者进行融资融券交易，可交易投资产品，包括股票、期权等。期权交易级别分为4级，以下分别说明每一级可进行的期权选项。

第一级	第二级	第三级	第四级
✓ 卖出持保购权及卖权（Write Covered Calls） ✓ 现金担保卖权（Write Cash-Secured Equity Puts）	✓ 卖出持保购权及卖权（Write Covered Calls） ✓ 现金担保卖权（Write Cash-Secured Equity Puts） ✓ 买卖购权及卖权（Purchase Puts/Calls）	✓ 卖出持保购权及卖权（Write Covered Calls） ✓ 现金担保卖权（Write Cash-Secured Equity Puts） ✓ 复式期权（Spreads / Straddles） ✓ Butterfly and Condor ✓ 需具备融资账户，账户资产最低要求为2000美元	✓ 卖出持保购权及卖权（Write Covered Calls） ✓ 现金担保卖权（Write Cash-Secured Equity Puts） ✓ 复式期权（Spreads / Straddles） ✓ Butterfly and Condor ✓ 无担保卖权（Naked Equity Puts） ✓ 需具备融资账户，账户资产最低要求為10000美元

佣金收费

股票和ETFs

在美国交易所上市的股票、ETFs 、REITs 和 OTC （场外交易）股票的交易佣金为零，是个「零手续费」交易平台。

期权

每张期权的交易佣金、合约费用为零。

开户资格

Firstrade 的开户最低年龄要求是18岁。

Firstrade 开户流程教学（多图）

开户费用 Estimate Cost：零

开户验证时长 Time Needed：1-2个工作天

Firstrade 的开户流程只需简单7个步骤：

① 进入官网，点击开户链接

② 使用手机获取验证码，进行身份验证

③ 填写个人资料

④ 填写职业信息

⑤ 填写个人资产、投资信息，选择期权交易级别

⑥ 设置新账户登录信息

⑦ 阅读、同意所有协议和披露，并附上数字签名

用户只能在 Firstrade 官网开户。Firstrade 手机应用程序不支持开户，仅支持用户在开户后，让用户登录并进行投资交易。

第一步：进入官网，点击开户链接

进入首页后，点击右上角「Open An Account」注册新户口。另外，你也可以点击右上角的「中文简体」/「中文繁体」来切换语言。

这里会以中文简体来进行开户解释。

第二步：使用手机获取验证码，进行身份验证

点击开户后，你需要根据你所在的国家并选择其电话代码。然后，输入手机号码并点击「获取验证码」。Firstrade 将通过手机短信发送验证码给你，输入验证码并点击「继续」。

在这里，选择你的公民身份和出生国，并点击「下一步」。Firstrade 也详细列出简单开户必备，如准备有效国际护照、年龄需18岁或以上。同时，Firstrade 也建议开户需拥有良好的互联网，并透露整个过程只需要3分钟。

接着，你需要上传护照照片页、签名页，并确保护照资料清晰可读，没有受到光线影响而遮蔽部分重要资料。然后，点击「保存，下一步」。

第三步：填写个人资料

Firstrade 会摘录你护照上的名字与生日日期，并自动填入表格里。你必需确认资料无误。

同时，你需要提供以下资料：

① 居住地报税号，在马来西亚被称为 Tax Identification Number。马来西亚税务号码为 SG 11位数号码，如 SG12345678901，可在报税文件如 Borang BE 或 Borang B 找到，或向税务局（LHDN）查询

② 居住地址

③ 电子邮箱，Firstrade 会使用电邮方式与你联系

④ 婚姻状况、就业情况

⑤ 其他信息，这里指的是添加委托信任人，你可以不必打勾，之后想添加也可以联系 Firstrade 客服。委托信任人主要目的是授权于 Firstrade，在必要时，Firstrade 可以联系此人、披露用户账户信息，以便澄清和解决可能的财务问题。

确保资料填妥，点击「保存，下一步」。

第四步：填写职业信息

选择就业情况，打工族请选择「受雇」，并选择公司行业、填写公司名称、职位名称。在“其他信息”部分无需打勾。完成后点击「保存，下一步」。

第五步：填写个人资产、投资信息，选择期权交易级别

选择你的年收入、流动资产、总资产。接着，选择你的投资经验，根据个人喜好，选择投资目标，包括投机、增值、收入、保值。

如果你想开通「融资融券权限」，你的年收入、流动资产、总资产必需达到至少2.5万美元以上。对于投资新手，这里建议尽量不要开启融资融券权限。这是因为如果你购买的股票超过所持有现金部位， Firstrade 会自动帮你融资，不会另行通知，那么你将必需交付融资利息。

如果你想开通「期权交易权限」，你的投资目标必需包括投机。这里你可以根据所符合的资格和个人喜好，选择期权交易级别、期权交易经验、平均每年期权交易次数、风险承受度。期权交易级别分别为四级，可参考此文章一开始的解释以了解更多。

若你想在盘前、盘后进行交易，可开通「延长时段交易」，那么交易时间将会是美东时间早上8点到晚上8点。若没有开通，你只能在美东时间早上9.30到傍晚4点进行交易。

另外，你也可以开通「证券借出收益计划」以享有额外收益的机会。如果你参与此计划，就表示当市场有“借股票的需求时”，Firstrade 可能会从你的持股中借出去，然后每天计算利息给你。借出期间依然可以自由卖股票，不会被绑定。

最后，如果你及你家人并非政府要员、非券商经纪相关工作人员、非美国上市公司持股10%以上的大股东，可以在格子✔完成后点击「保存，下一步」。

第六步：设置新账户登录信息

接着，为新账户设置并填写登录用户名、登录密码和4位 PIN 码。登录密码与4位 PIN 码分别输入两次。完成后点击「保存，下一步」。

第七步：阅读、同意所有协议和披露，并附上数字签名

阅读所有协议和相关披露，阅读完毕后，在下方点击“+”符号，以附上数字签名，表示同意所有协议和相关披露。之后，点击「提交开户申请」，以完成开户步骤，并获取你的新账户号码。

Firstrade 将在1至2个工作日审核完毕你的申请，并为你开通账户。你将会收到 Firstrade 电邮，标题为「Welcome to Firstrade」，通知你已开户成功。你可以使用先前设置的用户名和密码，正式登录 Firstrade 官网/手机应用程序，开始股票投资之旅。

首次登录，建议使用官网，因为需要选择自己记得住的安全提问和答案，未来如果你有安全疑虑（比如登录密码错误），Firstrade 会使用安全提问进行身份确认，以保障账户安全。完成后点击「Login」便可成功登录账户。

Firstrade开户经验分享

相对于其他券商如Tiger Brokers和TD Ameritrade，Firstrade的开户步骤更为简便，开户页面设计也更加流畅，使用户能够在短时间内完成开户过程。然而，与一些券商不同的是，Firstrade要求开户时仅接受有效的护照，而其他一些券商则提供使用马来西亚身份证的选项。

Firstrade官方网站宣称，开户审核仅需1至2个工作日，即可完成账户激活。根据作者的实际测试，周六晚上提交开户申请，到了第一个工作日（即周一晚上），就已经收到了开户成功的电子邮件通知。

如果在开户过程中遇到任何问题，读者可以在留言区与我们取得联系，我们的团队将竭尽全力提供协助。希望这些信息能够为即将开户的投资者提供一些参考。

Firstrade 开户常见问题

开户需要多长时间？

官方说法是1至2个工作天，只要文件和资料齐全且符合要求，审核不会花太长时间。作者实测是1个工作天内就通过开户申请，收到账户审核通过的电邮通知。

开户有最低入金门槛吗？

没有最低入金要求。

关于 W-8BEN 表格，我需要知道什么？

W-8BEN 表格是非美国人申请券商开户必填的表格。第一次开户，Firstrade 将自动帮你提交此表格。W-8BEN每三年必须重新递交。

当你需要重新递交此表格时，Firstrade 将会提前通过电邮通知你。你也可以透过账户设置查询你的账户情况。方法是登录账户，点击「我的账户」> 「设置」> 「账户现况」>「必填文件」。

我目前没有护照，或我的护照已经过期，是否可以其他证件替代？

开设国际账户必须提交有效期内的护照影印本（照片页和签名页）每三年必须重新递交。当你需要重新递交，不可用其他证件替代。