Firstrade 第一证券如何入金&出金
这篇文章将会介绍如何从马来西亚银行(Maybank)入金到 Firstrade 的投资户口里,以及如何从 Firstrade 出金到你的银行。
成功注册 Firstrade 账户后,下一步是将资金存入投资账户,从而开始在美国股票、ETF以及其他金融衍生产品的交易。
以下将介绍如何通过马来西亚银行(Maybank)将资金存入 Firstrade 投资账户,并且说明如何将资金从 Firstrade 提取到您的银行账户。本文包含详细的图文教程,覆盖了存款和提款步骤、相应费用以及需要注意的事项。
◇ Firstrade 的入金、出金方式
◇ Firstrade 入金、出金注意事项
◇ Firstrade 入金、出金完整步骤教学
◇ Firstrade 入金、出金费用
◇ Firstrade 入金、出金到账时间
* 本次入金、出金教学内容推荐马来西亚用户参考使用。
如何入金到 Firstrade ?
在开始之前,你必需注册并且开通 Firstrade 账户。
Firstrade 目前主要入金方法:
◇ 电子转账(ACH)
◇ 支票存款(Check)
◇ 银行汇款(Wire Transfer)
* Firstrade 仅支持用户转入美元。
* Firstrade 不会向用户收取入金费用,但用户所使用的中转银行会收取电汇费用。
该选择哪种入金方式?
一般上,电子汇款(ACH)和支票存款(Check)方式只适合有美国银行户口的用户。
对于外国用户,无论你在马来西亚还是其他国家,最直接简单的方式便是通过国际银行汇款(Wire Transfer)。唯一的缺点便是中转银行所征收的费用稍微高些,但是,这方法入金到账的时间也相对较快。
Firstrade 入金注意事项
① 开户成功后才可以入金
② Firstrade 不会收取入金费用,但中转银行会收取一定的手续费
③ Firstrade 只接受与 Firstrade 账户同名的银行账户所发起的入金(请确保姓名一致)
④ Firstrade 不接受第三方的银行或支付平台(如 Wise 或 Revolut)所进行的汇款
Firstrade 入金流程教学(多图)
接下来,我们会以多图文形式详细地介绍如何用马来西亚银行电汇入金到 Firstrade 投资账户里。
用户需要先通过 Firstrade 官网获取入金指示。下面的教学会以 Firstrade 官网,繁体中文界面为主,约 5 分钟就能完成入金动作。
用户登录 Firstrade 账户后,在右上角,可点击「English」、「繁體中文」或「简体中文」,随时切换语言。
在马来西亚银行进行线上电汇时,也是使用网页版,以方便填写资料。
银行国际电汇(TT)入金流程(以马来西亚银行 Maybank 说明)
◇ 适用对象:拥有马来西亚银行户口
◇ 手续费:Firstrade 的手续费是0元,但汇款银行会收取电汇费用,以及 Firstrade 的收款银行会收取25美元的费用
◇ 到账时间:1至3个工作天
◇ 到账货币:美元(USD)
第一步:登录 Firstrade 官网
浏览 Firstrade 官网,输入 User ID 和 Password,选择首页「Home」,下方可选择「繁體中文」或「简體中文」,然后点击登录「Login」。
第二步:选择汇款方式,获取电汇信息
进入了首页,点击「我的账户」,并选择「账户结余」。
来到以下页面,点击「账户注资」。
接着,你将被带到存款/转户页面。选择「银行汇款」方式,并点击「国际」。
网页将会显示转账入金时需要输入的资料,包括收款银行名称、地址、收款银行 SWIFT Code、收款人姓名、地址、银行账户号码,以及汇款附言。
注意:汇款附言(For Final Credit To)是券商用来分辨和对账资金来源的依据,你需要在填上 Firstrade 的8位数账户号码和英文全名。
另外,在选择「银行汇款」方式时,点击「美国境内」,页面将显示ABA收款银行国际代码,而不是SWIFT收款银行国际代码。虽然国际汇款多数使用SWIFT代码,但是也可记录ABA代码,以便不时之需。(如Maybank在入金时需要填写ABA代码/ FED WIRE)
这里建议大家将这些汇款资料复制在电脑笔记里,以方便汇款时填写。
◇ 收款银行名称(Bank Name):BMO Harris Bank
◇ 收款银行地址(Bank Address):111 W Monroe St, Chicago, IL 60603(Alternative Zip Code: 60690)
◇ SWIFT 收款银行国际代码(SWIFT CODE):HATRUS44
◇ ABA 收款银行国际代码(ABA Routing Number): 071000288
◇ 收款人姓名(Account Name):Apex Clearing Corporation
◇ 收款人银行账户号码(Account Number):1617711
◇ 收款人地址(Apex Clearing Address):One Dallas Center 350 N. St Paul, Suite 1300, Dallas, TX 75201
第三步:进行马来西亚银行电汇
接下来,我们可以使用网上银行(e-Banking),或者到银行柜台 / 提款机 ATM 进行电汇。
我们会示范使用马来亚银行 Maybank 网上银行(电脑版网页)的电汇流程。其他银行的电汇流程大同小异。
登录 Maybank 网上银行 > 点击 Pay & Transfer > Transfer,并来到以下页面。
选择转账户口(Transfer From)后,接着选择外国电汇(Transfer To:Oversea),并点击「New Transfer」。
接着,由于Firstrade收款银行是位于芝加哥的美国银行,所以选择「United States」,其州属填写「Illinois」。Firstrade只接受美元入金,所以,选择「USD」并输入你要入金多少美元,这里是输入110美元,之后点击「Compare」。
银行系统将会显示3个选择,这里所使用的是Maybank Foreign Telegraphic Transfer服务,而并非Western Union的服务,所以选择第一个,并点击「Transfer」。
* 注意:这里也注明Transaction Fee:Applicable,也就是之前说的,Firstrade的收款银行将会徵收25美元的费用。
接着,填写你的个人资料,包括国际、居住地址和国家。
接下来便填写Firstrade官网提供的收款银行资料。Maybank需要FED WIRE号码,也就是ABA收款银行国内代码。
再来就是填写收款人资料。
* 注意:在IC/Passport No./Biz Registration No.中,用户可以填写自己Firstrade的8位数账户号码。
最后一个步骤便是填写转载资料,用户可以根据以下方式填写,并打勾✔ 表示同意《条规与条款》,才点击转账「Transfer」。
◇ Purpose:Transfer
◇ Sub Purpose:Private Transfer – Other Capital Transfer
◇ Transaction Fees:Sender bear the fee (用户将承担手续费)
◇ Additional Info:填写你的英文姓名和Firstrade的8位数账户号码
系统将会显示以下页面,你必须确认收款银行资料正确,并点击「Confirm」。
入金动作来到这里已告一段落。系统会显示以下页面,可以看到的是,这里转账数额是110美元,兑换率为USD 1 = MYR 4.46,所以转给收款人的数额只是 USD 110 x RM 4.46 = RM 490.60。另外也看到Maybank徵收RM 10的手续费,所以总共支出为RM 10 + RM 490.60 = RM 500.60。
第四步:电汇成功到账,完成入金
电汇转账入金一般需要1至3个工作天到账到你的Firstrade投资户口里。你可以登录Firstrade官网,查看资金是否已到账。
方法是点击「我的账户」> 「账户余额」> 「可交易资金」。
如果超过3个工作天没有收到通知,建议尽快联系Firstrade客服询问。
电汇费用是多少?
本次电汇费用一共有2项:
费用明细 | 数额 | 收取方 |
转账手续费(Transaction Fee) | 10 令吉 | Maybank |
收款手续费(Wire Fee) | 25 美元 | BMO Harris Bank(收款銀行) |
—— 电汇费用明细
这次 实测入金110美元,最后到账只有85美元。相差的25美元是 BMO Harris Bank 收款银行所征收的收款手续费(Wire Fee)。
我的 Firstrade 入金心得
这次电汇入金只需1个工作日就到账了。实测在周四早上申请入金,隔天凌晨就在 Firstrade 平台上查到资金已到账。
由于中转银行将会征收手续费,所以电汇入金到 Firstrade 的费用相对较高。我们建议大家入金的金额达到特定数额后才入金,比如每次入金至少 RM5000,这样才能降低电汇费用的成本。
如何从 Firstrade 出金?
马来西亚用户要从 Firstrade 出金,同样的只能选择电汇出金方式。
以下我们会分享以电汇的方式出金到银行账户。
◇ 适用对象:拥有马来西亚银行户口
◇ 手续费:Firstrade 的手续费是25美元,汇款银行、收款银行收取费用
◇ 到账时间:1至3个工作天
◇ 到账货币:马币(MYR)
Firstrade 出金注意事项
① 没有最低出金金额要求
② 只能出金到个人银行账户(必须和券商账户的姓名相同)
③ Firstrade 不接受出金到第三方户口/支付平台
④ Firstrade 会征收 25美元的出金费用
Firstrade 出金流程教学(附图解)
第一步:登录 Firstrade 官网
浏览 Firstrade 官网,登录后将来到首页。点击「我的账户」>「存款/转户」。
第二步:选择出金方式
在「从第一证券提款」,选择「汇款」。电子转账(ACH)和支票存款只适合拥有美国银行账号的用户。
第一次出金,您需要填写并提供您收款银行资料。点击「Start/开始」以进行下一步。
Firstrade 将要求进行账户验证,选择您的电邮地址,点击「送出」。收到电邮后,输入验证码并点击「确认」即可。
第三步:填写汇入银行资料
接着,您需要输入您的收款银行信息。您可以跟着以下步骤完成填写动作。
电汇类型:国际 |
电汇至:银行账户 |
电汇金额:您要出金的数额 |
国际汇款 SWIFT 代码:银行 SWIFT Code 可到银行官网查询,或者询问银行客服,这里是出金至 Maybank,Maybank 的 SWIFT Code 是 MBBEMYKL |
收款银行名称:这里作者填写 Malayan Banking Berhad (Maybank) |
收款人银行账户号码:您的账号号码 |
重新输入收款人银行账户号码 |
收款银行所在城市:银行地址可在银行官网查询,这里作者填写 Kuala Lumpur |
收款银行所在州或省:银行地址可在银行官网查询,这里作者填写 Kuala Lumpur |
收款银行所在国家或地区:银行地址可在银行官网查询,这里作者填写 Malaysia |
收款银行邮编:银行地址可在银行官网查询,这里作者填写 50050 |
需要中间银行:这里不必打勾 |
附言:这里可不必填写 |
电汇用途:可以填写出金,这里作者填写 Balance Withdrawal |
您要保存此银行信息以备将来使用吗?:这里可以点击「是」,以方便日后无需重新填写 |
确认资料填写完整后,点击「预览」。
接着,验证收款银行资料无误,便可点击提交「Submit」。
注意:这里也写明电汇出金将被征收25美元。
出金步骤就告一段落,页面将会显示已收到你的出金申请。
第四步:出金成功
出金所需时间是1个工作天到账。
您可以登录 Firstrade 官网,查看资金是否已出金。
方法是点击「我的账户」>「账户记录」。
如果超过1个工作天没有收到通知,建议尽快联系 Firstrade 客服询问。
电汇费用是多少?
本次电汇费用一共有2项:
费用明细 | 数额 | 收取方 |
手续费(Wire Fee) |
25 美元 | Firstrade |
本地手续费(Service Charge) | 5 令吉 | Maybank |
—— 电汇费用明细
我的 Firstrade 出金心得
Firstrade 的出金流程简单,快速,只需5分钟即可完成。这次电汇出金只需1个工作日就到账了。作者实测在周一申请出金,周二就收到资金了。
Firstrade 在出金时会收取 25美元的费用。这次我出金的金额是 85.19美元,被扣除 25美元后,只有 60.19美元被汇出。Maybank 方面则征收 5令吉的手续费。另外,出金兑换率(USD 1 = RM 4.326)比入金兑换率(USD 1 = RM 4.46)来得低,所以也损失了一些金额。
我们建议拥有大笔资金才做出金动作,这样才会相对划算。
总结
上述内容概述了Firstrade的完整入金和出金过程。整个流程十分简便,而且资金在入金和出金方面的到账时间相对较短,通常在1至3个工作日内完成。
考虑到多数马来西亚居民没有美国银行账户,我们必须依赖电汇作为资金往来的方式。鉴于电汇的手续费较高,建议大家在进行入金和出金时选择较大的金额,并避免频繁操作,以确保更经济实惠。这样的策略将更加划算。
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