第一证券 Firstrade 安全吗？

Investment Platform Review

2023-11-29 18:14:52

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今天的金融评测系列为大家开箱 Firstrade 第一证券，评测内容包括 Firstrade 优缺点、佣金费率、券商安全性及适用对象。

第一证券 Firstrade 安全吗？

投资领域中，对于想要进入美国市场的跨境互联网券商，诸如富途证券（moomoo）、老虎证券、TD Ameritrade等等都是备受关注的选择。然而，Firstrade第一证券在这个竞争激烈的领域中独树一帜，其独特之处在于为用户提供全面的中文交易平台。

我们今天将对Firstrade第一证券进行实地测试，这家券商自1985年创立以来，一直以来都以不断创新的交易技术、深度研究与分析、优质教育资源以及卓越客户服务为先。Firstrade第一证券拥有超过35年的历史，积累了丰富的经验，因此在业界享有盛誉。在过去的评选中，Firstrade曾多次被主流行业刊物如Barron’s、Forbes以及Smart Money评选为最佳网络券商之一。

在过去的四年里，Firstrade第一证券在Stockbrokers.com的评选中表现出色，连续四年被评为“易于使用性”方面的4.5颗星，并在2018年度网络券商评级中在“佣金与费用”方面荣获4.5颗星。这充分体现了Firstrade在用户体验和成本控制方面的出色表现。

今天的金融评测系列为大家开箱 Firstrade 第一证券，评测内容包括：

① Firstrade 优点

② Firstrade 缺点

③ Firstrade 交易佣金和其他手续费

④ Firstrade 账户安全性

⑤ Firstrade 适合谁来使用？

Firstrade 背景介绍

Firstrade 是由美籍华人企业家刘锦杭先生于1985年创立，并在1997年将 Firstrade.com 正式上线，成为当时少数几家网络券商的一员，也是最早提供全中文化服务的美国券商之一。Firstrade 总部位于美国纽约市法拉盛，目前在19个国家提供在线交易服务，主要业务也遍布美国50个州。

另外，Firstrade 也是美国金融业监管机构（FINRA）和美国证券投资人保护组织（SIPC）的成员。透过 Firstrade ，用户可以投资的金融投资产品包括股票、ETFs、REITs、期权、债券以及超过11,000种基金等等。

Firstrade 也是一个主打「零手续费」的美股交易平台。目前，每笔交易零佣金，开户亦没有最低入金要求，Firstrade 也不收取账户闲置及维护费用。此外，Firstrade 也为投资者提供0.1秒成交保证，延长时段交易和7天24小时全天候的中文服务，让投资者安心投资。

下面简单概括 Firstrade 的重点信息：

成立年份	1985年
交易平台	Firstrade 网页版 Firstrade 手机 App
账户类型	托管账户（Custodian Account）
可交易市场	美国
投资产品	股票、ETFs、REITs、期权、债券、共同基金
最低开户门槛	0美元
美股佣金	0美元
美股期权佣金	0美元
出入金方式	美国银行 ACH 出入金、支票、国际电汇
最低出入金金额	0美元
出入金费用	25美元
账户闲置费	无

Firstrade 优点

① 零佣金交易

市场上有不少券商都提供免费交易美股，像是 TD Ameritrade。但是，Firstrade 不但提供免费交易美股、ETFs 、共同基金，就连期权的交易佣金、合约费用、执行期权与期权转让费用都是零。在 Firstrade 交易可以说是无任何隐藏费用且价格透明。

② 中文化平台服务

Firstrade 是最早提供中文界面交易平台券商之一，除了英文之外，用户可以随时切换简体、繁体中文。Firstrade 特别之处除了提供免费中文财经即时信息，所提供的电子邮件、国际电话客服专员服务也是可以使用中文沟通。这可以说是为全球华人提供完善的中文投资交易平台。

③ 快速线上开户，无最低开户门槛

Firstrade 提供免费线上开户，而且开户流程快捷方便，也没有最低开户入金门槛。线上开户过程只需短短3分钟的时间，上传有效护照和自行填写基本资料后即可。SSF 团队实测是提交开户申请后，只需1个工作日便通过审核，完成开户。

④ Firstrade 交易平台简单易用

用户可使用 Firstrade 网页版（Web）或手机应用程序（APP）平台来进行股票、ETFs、期权等交易。Firstrade 平台提供的中英文界面简单易懂，新手友好度非常高，相当适合投资小白。用户无需担心被复杂、密密麻麻的数字或线图扰乱而觉得投资是一件困难的事。

对于有经验的投资者，使用 Firstrade 进行交易时也能得心应手、快速适应平台操作、省下探索平台功能的时间。Firstrade 提供用户0.1秒成交保证，让用户体验极速交易。在易与使用性上，Firstrade 也得到 Stockbrokers.com 好评，为4.5星。

⑤ 免费的综合研究报告及教学资源

Firstrade 也为用户提供免费 Morningstar、Briefing.com、Zacks 以及 Benzinga 的股市权威媒体的即时股市行情、个股分析和研究分析报告。同时，Firstrade 网页也提供投资教学视频，为不同程度的投资经验用户提供全面的投资教学信息。

⑥ Firstrade 提供延长时段交易（Extended-Hours Trading）

Firstrade 支持盘前盘后交易，让用户可以对股票市场在盘前或盘后时段，也就是美东时间 08:00am – 20:00pm 所公布的新闻做出更及时的投资决策，把握投资机会。

Firstrade 缺点

① 只可交易美国市场投资产品

Firstrade 目前只覆蓋美國市場而已。透過 Firstrade，用戶投資的股票、ETFs、期權等金融產品都是在美國交易所上市的，如 NASDAQ 、NYSE 、AMEX 。而與其他券商相比，如 Interactive Brokers、Tiger Brokers 等則覆蓋多个市场。

② 不支持零股交易（Fractional Shares）

Firstrade 并不支持零股交易。零股交易的意思是投资者可买入小于1单位的股票。在 Firstrade 交易股票的最低单位为1单位。

对于资金小的投资者来说，想投资股价较高的公司如谷歌 Google （Alphabet Inc，NASDAQ：GOOG），每股股价2372美元，是比较困难的。用户想买入1单位就需要2372美元。但如果券商支持零股交易，用户便能买入小于1单位的股票，如0.3单位的谷歌只需要712美元。

③ 在线客服回复缓慢，电邮速度较佳

Firstrade 虽然提供7天24小时全天候的中文服务，也提供官方微信服务号，但是 SSF 团队使用微信联系时却得不到回复。相比之下，使用电邮询问 Firstrade 客服，几乎在3分钟内，就得到 Firstrade 的电邮回复。

④ 缺乏看盘功能、无虚拟账户

Firstrade 交易平台虽然简单易懂，但是，对于投资经验丰富的用户来说，Firstrade 的界面过于简单，缺乏看盘功能，不适合进行深入分析，同时也缺少两步骤安全登录的功能。

另外，Firstrade 平台也没有虚拟账户，用户无法实习投资下单过程，而是直接在市场上进行交易。

使用 Firstrade 投资安全合法吗？

Firstrade 自1985年成立以来，已有37年历史，并深受用户信赖。Firstrade 第一证券不但受到美国证券交易委员会（SEC）的监管，也是美国金融业监管局（FINRA）和美国证券投资者保护公司（SIPC）会员。

这意味着 Firstrade 用户的账户中的证券享有美国证券投资人保护组织（SIPC）提供的上限为50万美元的基本保险，这其中的现金保险以25万美元为上限。

这也意味着如果 Firstrade 面临倒闭的问题，Firstrade 会先把所剩的资产兑换成现金，归还用户。假如额度不足，其余的欠款就会由 SIPC 的基本保险来代付。

另外，Firstrade 还有额外保障。透过 Firstrade 的交割公司 Apex Clearing Corporation，用户的账户现还享有由伦敦多家保险公司（Lloyd’s of London Syndicates 为主保险公司）集体负责提供的上限为15000万美元的“SIPC 额外保险”。

每位用户通过 SIPC 和 SIPC 额外保险一共可以获得上限为3750万美元的资产保险，其中包含现金上限90万美元。

SIPC 额外保险是为了支付 SIPC 理赔后剩余金额而提供的。简单来说，如果 SIPC 基本保险无法代付用户账户的总资产，那么 SIPC 额外保险将会生效以补偿用户，这便可以最大程度的保障用户的资金安全。

总结来说，Firstrade 受到多方顶级机构监管，加上透过 Apex Clearing Corporation 所提供的额外保障，使用 Firstrade 投资是相对安全的。