新加坡券商(POEMS)优缺点&手续费评测
辉立证券是新加坡知名券商,透过POEMS交易平台提供交易全球26个交易所。本文介绍POEMS Cash Plus账户优缺点、佣金和其他交易费用、监管牌照等。
POEMS是辉立证券(Phillip Securities)旗下网络交易平台,于1996年推出。作为新加坡首个线上交易平台,POEMS通过一个账户连接全球超过26个国家和地区的交易所,为用户提供参与股票、ETFs、差价合约、外汇、黄金、期货、基金等多元金融投资产品的机会。
本文将对POEMS交易平台进行评测,着重关注最新推出的POEMS Cash Plus账户。评测内容包括该账户的优点、缺点、手续费以及适用人群。
POEMS背景
辉立资本(PhillipCapital)成立于1975年,总部在新加坡,在澳洲、柬埔寨、中国、马来西亚、香港、印尼、泰国、日本、美国等地均设有办事处,服务超过一百万名用户,资产管理总值逾350亿美元,并受到新加坡金融管理局(MAS)监管。
辉立证券(Phillip Securities)隶属辉立资本集团,负责股票经纪业务,是新加坡历史最悠久的证券商之一。1996年,辉立证券推出 POEMS 网络交易平台,全名 Phillip’s Online Electronic Mart System。它是新加坡首个、全球第三个网络交易平台,为全球投资者提供跨国金融交易服务,还有丰富财务数据、最新金融市场资讯、先进的图表分析工具、股票分析研究报告、筛选器等。
POEMS 的核心优势为一个账户联通全球,投资者通过 Cash Plus 账户即可轻松交易全球超过26个国家和地区的交易所,如美国、香港、新加坡、马来西亚、日本、澳洲交易所,涵盖股票、ETFs、REITs、差价合约、外汇、黄金、期货、基金、债券、权证等金融投资产品,可投资标的高达4万档。而且不征收平台费、海外股票存仓费。
POEMS 共有两种投资账户:Cash Management 账户和 Cash Plus 账户。
Cash Management 账户连接新加坡交易所中央托管证券账户(CDP),类似马来西亚交易所的 CDS 户口。因此须持有新加坡 CDP 账户才能开设 Cash Management 账户;
Cash Plus 账户则没有这项限制,且佣金费率相对更低,并提供融资服务,适合世界各地投资者使用。以下内容主要评测 POEMS Cash Plus 账户。
下面简单概括 POEMS 的重点信息:
成立年份 | 1996年推出 |
交易平台 | POEMS 2.0 桌面版POEMS Mobile 2.0 手机版POEMS Pro 桌面版(适合活跃投资者,仅支持 Windows) |
账户类型 | 托管账户(Custodian Account) |
可交易市场 | 新加坡、美国、香港、中国、马来西亚、泰国、印度尼西亚、日本、澳洲、英国、德国、土耳其等 |
投资产品 | 股票、ETFs、REITs、差价合约、外汇、黄金、期货、基金、债券、权证等 |
最低开户门槛 | 无 |
佣金费率 | 新加坡市场:0.08%*交易值,无最低佣金美国市场:3.88美元/交易,无最低佣金(固定佣金)香港市场:0.08%*交易值,单笔交易最低30港元中国市场:0.15%*交易值,单笔交易最低80人民币 |
出入金方式 | 新加坡银行:PayNow、FAST、eNETS、EPS、Internet Bill Payment、CPF/SRS、支票、GIRO非新加坡银行:电汇 |
最低出入金金额 | 无 |
出入金费用 | 新加坡银行入金:免费非新加坡银行:电汇入金:券商不收费,汇款银行和中转银行费用电汇出金:券商手续费 10.70新元 + 汇款银行和中转银行费用 |
账户闲置费Inactivity Fee | 16.05新元/每一季度*每一季有至少一次交易,即可免除账户闲置费*仅限新加坡交易所 SGX |
POEMS Cash Plus账户优点
券商历史悠久,规模庞大
POEMS 是新加坡规模最大的券商之一——辉立证券(Phillip Securities)旗下网络交易平台,辉立证券是辉立资本集团成员之一,立足新加坡47年,历史悠久,规模庞大,是新加坡信誉良好的券商,不需要担心毫无预警下恶性倒闭的风险,使用上十分安全。
全线上开户快速和方便
POEMS 开户非常方便,可以线上注册与开户 Cash Plus 账户。户口的操作与管理,如买卖交易、入金、出金、转移股票资产、查看行情报价与数据等,都在网上进行。用户可选择使用 POEMS 2.0 桌面版和手机 App,或是适合活跃投资者的 POEMS Pro 桌面版(目前仅支持 Windows 电脑)。
作者实测开户流程,整体来说相当快速,约3至5分钟就能完成开户填写资料、上传身份证明文件,隔天就审核通过完成开户,效率挺高。
假如想提前体验 POEMS 交易平台再正式开户,也可申请虚拟账户(Demo Trading Account)进行模拟交易,零收费、零风险。
可参与交易全球26个资本市场和投资产品
POEMS 主打一个账户交易全球,用户可参与交易全球26个资本市场,包括新加坡、美国、香港、中国、马来西亚、泰国、印度尼西亚、日本、澳洲、英国、德国、土耳其等。
覆盖丰富多元的金融投资产品,如股票、ETFs、REITs、差价合约、外汇、黄金、期货、基金、债券、权证(Warrants)等,满足不同的投资需求,使用 POEMS 2.0 手机 App 随时随地都能交易。
POEMS 支持美股盘前交易,时间为美东时间上午07:00至09:30,对应到新加坡、台湾、马来西亚的交易时间,夏令时(Daylight Saving Time)为晚上19:00至晚上21:30,冬令时为晚上20:00至晚上22:30。
进阶交易平台功能,提供深度数据分析
POEMS 交易平台十分出色,除了投资标的的行情报价变化,还提供超过30项进阶投资功能,比如通过 Phillip Stock Analytics 功能展示标的全面财务数据、企业动向、竞争者分析、分析师评级和目标价格、深度市场行情变化、股票筛选器、财经日历、Phillip Securities Research 研究分析报告、自定义股票观察名单等。
此外,POEMS 针对技术面策略推出了多项技术分析功能,如 Chart-live、ChartWhiz、Trading Central,可查看标的20年的价格变化、技术分析指标,并提供专业画线工具(drawing tools),协助用户执行技术面分析。
订单方面,POEMS 的进阶下单选项包括止损限价单(Stop Limit Order)、触及限价单(Limit if Touched Order)等,用户可按照投资策略灵活调整交易方向,控制组合风险。
在使用上,POEMS 交易平台运作流畅,没有系统异常、当机,或是个别功能无法使用的问题,让整个选股、分析、交易体验良好。
多渠道、多币种入金,马来西亚投资者可用令吉入金
POEMS 支持多渠道入金,持有新加坡银行户口,可通过 PayNow、FAST、eNETS、EPS、Internet Bill Payment、CPF/SRS、支票、GIRO 等渠道,入金新元,不收任何费用,到账速度介于15分钟(PayNow、FAST、eNETS)至2个工作天(支票等其他渠道)。
电汇支持多币种入金,包括新元、美元、港元、日圆、令吉、澳元、英镑、欧元、加元和人民币。
对马来西亚用户来说,POEMS 另一项优势是支持透过银行转账,以令吉入金,省下电汇费用和汇率成本。之后要交易其他市场,只需要使用内建的换汇功能,转换到其他币种就能交易。
一般上使用海外券商投资美股、港股等,马来西亚用户都必须透过国际电汇(Telegraphic Transfer)将资金汇到券商的海外银行户口,过程中产生昂贵的跨境电汇和银行手续费。而 POEMS 支持令吉转账入金,解决了入金问题,且能够省下不少汇款成本,对马来西亚用户具有非常大的吸引力。
户口闲置资金可放入 SMART Park 赚取额外利息
Cash Plus 账户内只要有超过100新元的闲置资金,将会自动转入POEMS 「SMART Park 余额通」的辉立新元或美元货币市场基金,赚取额外利息,随取随用。新元年化收益率(1 Year Rolling Return)约为0.1223%;美元年化收益率约为0.1264%。
SMART Park 没有锁定期,也无需支付销售费、行政费等。Cash Plus 账户和 SMART Park 之间无缝接轨,当用户透过 Cash Plus 账户交易投资产品,系统将会自动从 SMART Park 转出资金,以支付本次交易所需费用。用户也可随时申请从 SMART Park 提款。
POEMS Cash Plus账户缺点
交易界面相对复杂
相比之下,POEMS 的交易界面相对复杂,需要花上一些时间摸索各项功能、数据资料等,对新手来说友好度比较低。
会征收其他非交易费用
除了佣金,POEMS 会征收非交易费用(non-trading fees),包括账户闲置费、海外股票存仓费、代收股息费和其他企业活动手续费,对投资者来说是额外成本。
不支持零股交易 Fractional Share
POEMS 不支持零股交易,用户无法透过 Cash Plus 账户买到碎股(Fractional Share),也就是小于一股(或最低交易单位门槛)的股票。
美股最低交易单位是一股;港股最低交易单位则视个别企业而定,有的是100股,有的是400股。
对小资金投资者来说,无法交易零股会缺乏一些吸引力。但也不是所有投资者都有零股交易的需求,所以这项缺点因人而异。假如想交易美股零股,可以考虑盈透证券(Interactive Brokers)。
POEMS持有哪些监管牌照?
辉立证券(Phillip Securities)受到新加坡金融管理局(MAS)监管,取得资本市场服务牌照(CMS License),并执行严格隔离托管政策,将用户资金和资产,和辉立证券自身的资金隔离开来。
怎么在 POEMS 开户?
POEMS 可以全线上申请开户,开户免费,约3至5分钟就可完成,1至3个工作天就会收到审批批准通知。
点击专属链接进入开户页面,输入个人资料、上传相关文件验证身份后,便顺利完成开户。
POEMS Cash Plus 账户佣金和手续费有哪些?
POEMS Cash Plus 账户的收费分为佣金(Commission)和其他非交易费用,如账户闲置费、代收股息费等等。不征收平台费(Platform Fee)。以下一一说明。
佣金 Commission
POEMS 佣金收费按照户口资产总值(Total Asset Value),分为三个级别:入门 Starter、高级 Premier 和特级 Privilege。不同资产总值等级,佣金收费不同。简单来说,资产总值越高,佣金收费越便宜。
◇ 入门 Starter:资产总值 SGD 0 – SGD29,999
◇ 高级 Premier:资产总值 SGD30,000 – SGD249,999
◇ 特级 Privilege:资产总值 SGD250,000 和以上
以下为大家整理新加坡、美国、香港、中国,在不同资产总值级别的佣金架构。
交易市场 |
入门 Starter $0 – $29,999 |
高级 Premier $30,000 – $249,999 |
特级 Privilege $250,000 和以上 |
---|---|---|---|
新加坡 | 0.08% * 交易值,没有最低佣金 | 0.08% * 交易值,没有最低佣金 | 0.08% * 交易值,没有最低佣金 |
美国(固定佣金) | 3.88美元/交易,没有最低佣金 | 2.88美元/交易,没有最低佣金 | 1.88美元/交易,没有最低佣金 |
香港 | 0.08% * 交易值,单笔交易最低30港元 | 0.06% * 交易值,单笔交易最低20港元 | 0.05% * 交易值,单笔交易最低15港元 |
中国 | 0.15% * 交易值,单笔交易最低80人民币 | 0.12% * 交易值,单笔交易最低60人民币 | 0.08% * 交易值,单笔交易最低50人民币 |
▶ 小提醒:
◇ 佣金优惠期为2021年4月1日至2022年12月31日。一般佣金架构可参考这里。
◇ 佣金优惠仅限新加坡(SGX)、美国(NYSE、NASDAQ、NYSE Amex)、香港市场(HKEx)。
◇ 用户须开通多币种(Multi-Currency facility)和 SMART PARK(Excess Funds Management facility)功能。
其他非交易收费 Non Trading Fees
POEMS 其中一项优势为不征收平台费(Platform Fee),但会征收账户闲置费、海外股票存仓费、代收股息费和其他企业活动手续费。
项目 | 入门 Starter | 高级 Premier | 特级 Privilege | 备注 |
账户闲置费 | 16.05新元/季度 | 16.05新元/季度 | 免费 | 如果参与交易新加坡股市(SGX)会产生此费用每一季至少在 SGX 交易一次,即可豁免 |
海外股票存仓费 | 2新元/月最高150新元/季度 | 2新元/月最高150新元/季度 | 免费 |
以下情况可豁免: 1)每个月至少2次交易 2)每个季度至少6次交易 3)每个季度交易佣金达到132新元 **美股和港股享有免存仓费的优惠 |
代收股息费 | 1% * 净股息最低1.07新元最高53.50新元 | 1% * 净股息最低1.07新元最高53.50新元 | 新加坡股息免费 | 新加坡股息享有免代收股息费的优惠 |
其他企业活动手续费 | 10新元 + 其他自付费用(out of pocket expenses) | 10新元 + 其他自付费用(out of pocket expenses) | 10新元 + 其他自付费用(out of pocket expenses) |
账户闲置费(Account Maintenance Fee)
假如用户参与交易新加坡股市(SGX),POEMS 将征收账户闲置费(Account Maintenance Fee),每一季度16.05新元,在每年三月、六月、九月和十二月底征收。假如每一季度有至少一次新加坡股市交易,即可豁免账户闲置费。
交易 SGX 以外的海外交易所,不征收账户闲置费。
海外股票存仓费(Foreign Shares Custody Charges)
海外股票存仓费(Foreign Shares Custody Charges)按每档投资标的(per counter),每月征收2新元,每个季度最高收取150新元存仓费。以下情况可豁免海外股票存仓费:
每个月有至少2次交易,或每个季度有至少6次交易,或每个季度交易佣金达到132新元。
目前 POEMS 有免收海外股票存仓费的优惠,仅限美股和港股,直到2022年12月31日。
代收股息费(Dividend Handling Fee)
代收股息费(Dividend Handling Fee)为净股息的1%,最低是1.07新元,最高不超过53.50新元(不含其他海外费用和税务)。
目前新加坡股息享有免代收股息费的优惠。
户口资产总值(Total Asset Value)在25万新元以上(特级 Privilege 资产),则可以直接豁免账户闲置费、海外股票存仓费、代收股息费。
其他企业活动手续费(Other Corporate Action Handling Fee)
针对其他企业活动,POEMS 征收10新元的处理手续费和其他自付费用(out of pocket expenses)。
谁适合使用POEMS Cash Plus账户?
POEMS具有悠久的历史和良好的口碑,其优势在于投资者无需担心券商倒闭的风险,适宜进行安心的长期投资。
此外,POEMS Cash Plus账户涵盖多个交易市场和投资产品,适用范围广泛,特别适合有意参与海外市场的投资者。通过一个账户即可在全球范围内进行交易,无需开设多个账户,从而节省了管理时间和精力。
对于较为进阶、具备投资知识和经验的投资者来说,POEMS提供高级交易平台功能、深度数据分析和研究报告,为其提供了适用的工具和信息。
然而,需要注意的是,POEMS Cash Plus账户的佣金收费并非市场最低,其他一些低佣金券商也是可选的。但是,如果投资者的资产规模较大,他们可以以非常低的佣金费率投资于新加坡股市、美国股市等。
值得一提的是,POEMS交易平台的界面和功能相对复杂,对于新手来说可能需要一些时间来适应和摸索。如果投资者是新手且只打算长期持有某些股票,可能POEMS并不是最理想的选择。当然,新手投资者可以选择先注册虚拟账户,在体验POEMS交易平台后再决定是否要正式开户。这样可以更好地了解平台的特点和适用性。
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