澳大利亚联邦法院今天裁定 ， Firstmac Limited 违反了新的设计和分销规定 ， 未能采取合理步骤 ， 导致或可能导致其一种投资产品的分销与其产品的目标市场确定 (TMD) 一致.

这是法院对违反这些规定的第一项裁定.

法院裁定 ， Firstmac 对 780 名持有 Firstmac 现有定期存款的消费者实施了 High Livez 投资产品的营销投资 “交叉销售策略 ”.这样做违反了其设计和分销义务 （ DDO ） ， 因为它向现有的定期存款持有人发送了 Firstmac High Livez 产品的产品披露声明 （ PDS ） ，没有首先采取合理的步骤 ， 以确保其产品的 TMD 的一致性.该行为发生在 2021 年 10 月至 2022 年 9 月之间.

ASIC 副主席 Sarah Court 说 ：

“ASIC 受理此案是因为我们担心客户面临风险 ， 他们可能会获得不适合其需求和目标的金融产品.这应该对任何从事交叉销售金融产品的人起到威慑作用 ， 这些人在发送产品披露声明之前没有考虑他们的设计和分销义务.'

在作出判决时 ， 唐斯法官指出 ， Firstmac 未能采取合理步骤 ， 以确保向定期存款持有人分配 High Livez PDS 与目标市场的决定保持一致。.

法院认为 ， Firstmac 采取的步骤完全不足以履行 DDO 立法规定的法定义务.

ASIC 现在将寻求法院的命令 ， 对 Firstmac Limited 处以罚款.诉讼程序已列入 2024 年 7 月 19 日的案件管理听证会.

Firstmac 是一家非银行贷款人 ， 也是注册管理投资计划 High Livez 的投资经理 ， 拥有澳大利亚信贷许可证和 AFS 许可证.

ASIC 于 2022 年 12 月 14 日在联邦法院对 Firstmac 提起民事处罚诉讼.这是 ASIC 针对金融产品分销商的首次 DDO 民事处罚诉讼.

DDO 制度于 2021 年 10 月 5 日开始 ， 要求金融产品的发行人和分销商在设计 ， 营销和分销金融产品时采取以消费者为中心的重点 ， 并以更有针对性的方式分销这些产品.TMD 是 DDO 下的一项重要要求.这是一个强制性的公开文件 ， 规定了金融产品可能适合的消费者类别 （ 目标市场 ） 以及与产品分销和审查相关的事项.