サクソ銀行、合併した BinckBank による違反で 160 万ユーロの罰金を科す
オランダ金融市場庁は、 BinckBank による規制違反のために Saxo Bank に 160 万ユーロの罰金を課しました。
オランダ金融市場庁は、 BinckBank による規制違反のために Saxo Bank に 160 万ユーロの罰金を課しました。 BinckBank は、それ以来、外国為替および差額契約ブローカーと合併しました。サクソ銀行は罰金に異議を唱えなかった。
サクソは「法的な後継者」
サクソ銀行は、 2019 年にオンライン投資プラットフォームである BinckBank を買収し、昨年 2 つのプラットフォームの合併を完了しました。AFM は本日 （ 火曜日 ） 罰金を発表し、 BinckBank の法的後継者として Saxo に説明責任を負わせました。
さらに、サクソは現在、上場未遂の買収オファーの評価を行っています。Altor Equity Partners 、 Centerbridge Partners 、 Interactive Brokers Group などの著名な投資家からの関心を示唆しています。
違反の詳細
オランダの規制当局は、 BinckBank がサクソ銀行への移行中に資産分離、リスク管理、顧客取扱いに関する規則に違反したと述べた。これらの違反は「非常に深刻」とみなされ、投資家を不必要なリスクにさらし、信頼を損なった。
侵害は、サクソが所有していた 2021 年 1 月 1 日から 2023 年 4 月 11 日の間に発生した。AFM は、同社の会計士が重要な保証報告書で提起した消費者の苦情と懸念を受けて、 2022 年に BinckBank に対する調査を開始しました。
顧客の苦情には、取引の遅延、誤った料金、株式の検索の困難が含まれました。AFM は、プラットフォームが適切な投資ポートフォリオ記録を欠いており、重要なビジネスオペレーションに対する不十分な管理を行使しており、顧客の最善の利益のために行動していないことを発見しました。
「投資家は、資本が安全であることを信頼しなければならない」と AFM の Jos Heuvelman 取締役は述べた。「ビンクバンクでは、そうではありませんでした。投資家が管理 · プロセスの欠陥によるリスクに直面したのは無責任です。さらに、苦情を申し立てるお客様が適切なサポートを受けていないことは容認できない」と述べた。
罰金は 3 つの行政罰則で構成される。
- 投資ポートフォリオ記録の重大な管理上の欠陥のために €500，000 。
- ビジネスプロセスの不十分な制御のために €500，000 。
- 不適切な顧客処遇のために €60 万。
これらの欠点は、投資やファンドの正当な所有者に対する不確実性を生み出した。お客様は、送金の遅延、取引処理のエラー、コストや税金の過剰請求などの問題に直面しました。ブローカーを切り替えようとした人も、ポートフォリオの移転が遅れた。
オランダ金融市場庁は、 BinckBank による規制違反のために Saxo Bank に 160 万ユーロの罰金を課しました。 BinckBank は、それ以来、外国為替および差額契約ブローカーと合併しました。サクソ銀行は罰金に異議を唱えなかった。
サクソは「法的な後継者」
サクソ銀行は、 2019 年にオンライン投資プラットフォームである BinckBank を買収し、昨年 2 つのプラットフォームの合併を完了しました。AFM は本日 （ 火曜日 ） 罰金を発表し、 BinckBank の法的後継者として Saxo に説明責任を負わせました。
さらに、サクソは現在、上場未遂の買収オファーの評価を行っています。Altor Equity Partners 、 Centerbridge Partners 、 Interactive Brokers Group などの著名な投資家からの関心を示唆しています。
違反の詳細
オランダの規制当局は、 BinckBank がサクソ銀行への移行中に資産分離、リスク管理、顧客取扱いに関する規則に違反したと述べた。これらの違反は「非常に深刻」とみなされ、投資家を不必要なリスクにさらし、信頼を損なった。
侵害は、サクソが所有していた 2021 年 1 月 1 日から 2023 年 4 月 11 日の間に発生した。AFM は、同社の会計士が重要な保証報告書で提起した消費者の苦情と懸念を受けて、 2022 年に BinckBank に対する調査を開始しました。
顧客の苦情には、取引の遅延、誤った料金、株式の検索の困難が含まれました。AFM は、プラットフォームが適切な投資ポートフォリオ記録を欠いており、重要なビジネスオペレーションに対する不十分な管理を行使しており、顧客の最善の利益のために行動していないことを発見しました。
「投資家は、資本が安全であることを信頼しなければならない」と AFM の Jos Heuvelman 取締役は述べた。「ビンクバンクでは、そうではありませんでした。投資家が管理 · プロセスの欠陥によるリスクに直面したのは無責任です。さらに、苦情を申し立てるお客様が適切なサポートを受けていないことは容認できない」と述べた。
罰金は 3 つの行政罰則で構成される。
- 投資ポートフォリオ記録の重大な管理上の欠陥のために €500，000 。
- ビジネスプロセスの不十分な制御のために €500，000 。
- 不適切な顧客処遇のために €60 万。
これらの欠点は、投資やファンドの正当な所有者に対する不確実性を生み出した。お客様は、送金の遅延、取引処理のエラー、コストや税金の過剰請求などの問題に直面しました。ブローカーを切り替えようとした人も、ポートフォリオの移転が遅れた。
免責事項: この記事の見解は元の著者の見解であり、Hawk Insight の見解や立場を表すものではありません。記事の内容は参考、コミュニケーション、学習のみを目的としており、投資アドバイスを構成するものではありません。著作権上問題がある場合は削除のご連絡をお願い致します。
