英国金融行为监管局（FCA）因与金融制裁筛查相关的金融犯罪失误而对Starling Bank Limited处以28，959，426英镑罚款。它还多次违反不为高风险客户开立账户的要求。

Starling增长迅速，从2017年的约43，000名客户增加到2023年的360万名。然而，打击金融犯罪的措施并没有跟上其增长的步伐。

当FCA在2021年审查挑战者银行的金融犯罪控制时，发现了对Starling现有的反洗钱和制裁框架的严重担忧。该银行同意一项要求，限制其为高风险客户开设新账户，直到情况改善。Starling未能遵守规定，并在2021年9月至2023年11月期间为49，000名高风险客户开设了超过54，000个账户。

2023年1月，Starling意识到，自2017年以来，其自动筛查系统仅针对受金融制裁者完整名单中的一小部分对客户进行筛查。随后的内部审查发现了其金融制裁框架中的系统性问题。此后，斯特林已向相关当局报告了多起可能违反金融制裁的行为。

Starling已制定计划来补救这些违规行为并加强其更广泛的金融犯罪控制框架。FCA继续监督公司，以确保他们拥有正确的系统和控制来管理金融犯罪风险。