Ferratum Australia Pty Ltd （ 清算中 ） 因多次违反《国家消费者保护法》和《国家信用法》而被联邦法院勒令支付总计 1600 万美元的罚款.

法院早些时候发现 Ferratum 具有 ：

• entered into contracts which imposed prohibited fees and charged those fees to its customers,
• incorrectly calculated payout amounts for its customers in two-thirds of the sample that ASIC reviewed, including one customer who was overcharged over 30% of their total loan amount, and
• failed to maintain the systems necessary to ensure it charged its customers properly for early payouts on small amount credit contracts.

在确定对 Ferratum 的处罚时 ， 他的荣誉考虑了 Ferratum 的母公司 Multitude SE 对澳大利亚业务的控制 ， 这是一家总部位于芬兰的跨国公司.

Kennett 法官指出 ， Ferratum 的违规行为似乎是由于 Multitude SE 缺乏对澳大利亚监管要求的关注.“适当的是 ， 所做的订单应设法阻止 Multitude SE 在未来寻求重新进入市场的情况下采取类似的方法在澳大利亚开展业务 ，'他的荣誉说.

ASIC 于 2021 年 11 月 1 日开始对 Ferratum 提起诉讼.Ferratrum 为这些指控辩护 ， 直到 2023 年 4 月 4 日自愿清算为止。.尽管 Ferratum 进行了清算 ， 法院还是准许 ASIC 继续进行诉讼。.

2023 年 9 月 7 日 ， 法院裁定 ， 在 2019 年 3 月至 2021 年 8 月期间 ， Ferratum 违反了与小额信贷合同有关的消费者信贷保护法 ：

• charging borrowers prohibited fees such as direct debit fees when using certain credit cards and fees to alter direct debit arrangements,
• entering into contracts with borrowers which imposed prohibited fees,
• incorrectly calculating the payout amount for early repayment in two-thirds of identified contracts, and
• failing to act efficiently, honestly and fairly by ensuring it had an accurate and reliable system to calculate, record and monitor early payout amounts.

在不当行为发生时 ， Ferratum 的最终控股公司是 Multitude SE ， 这是一家总部位于芬兰的欧洲公共有限责任公司 ， 为全球消费者和小型企业提供移动和数字金融服务.

根据国家消费者信用保护法 ， 小额信贷合同提供者不得收取除设立费 ， 月费 ， 根据合同拖欠付款时应支付的费用或政府费用 ， 费用或关税以外的费用。.

如果消费者已经向 Ferratum 贷款 ， 并担心他们可能受到这种行为的影响 ， 他们可以向澳大利亚金融投诉局 （ AFCA ） 投诉 1800 931 678.