金融市场的投资方式不断推陈出新。在世界各地，新的市场正在开放，新的工具正在开发，新的投资者正在发挥作用。

投资金融市场可以获得什么回报？

传统意义上，“投资”一词表示买入并持有。历史数据表明，长期持有的头寸最终会带来回报。

股票的长期回报率：按照 1957 年至 2018 年标准普尔 500 股票指数衡量的股票长期回报率约为 8%。

政府债券的长期回报率：据投资研究机构晨星公司称，政府债券的回报率在 5% 至 6% 之间。

公司债券的长期回报：1928 年至 2019 年投资级公司债券的名义平均年化回报率为：

• • AAA级企业债券：5.7%
  • BBB 级公司债券：7.0%
  • 垃圾债券：8.1%

应该投资什么？

还有一系列其他资产组合需要考虑。有些已经发展了几个世纪，且交易程序已经完成测试。还有一系列金融工具，如期权、期货和商品，让您能够进行更复杂的投资。

债券

长期来看，逆市是很难的，持有股票等资产所涉及的额外风险会带来更大的回报。同样，公司债券的违约风险也高于政府债券。

Vanguard 长期债券指数基金 (VBLTX) 与标准普尔 500 指数 ETF (SPY) 的 20 年总回报率如下：

房地产

房地产和货币是人们投资并尝试获得回报的热门场所，您不必拥有房产也可进入该行业。房地产投资信托基金（REIT）为投资者提供了建立多元化房地产投资组合的机会。

外汇

外汇交易在短期交易者中非常受欢迎。市场的特点和深度的流动性也吸引了交易者使用技术分析和自动交易技术，它还可以吸引期限较长的投资者。

家族办公室、基金、高净值人士甚至散户投资者都可以利用外汇走势。如果投资策略涉及持有一定比例的净资产现金，那么可以在任何地点进行。

事实上，当“热钱”从一个国家转移到另一个国家以期获得现金余额的最佳利率时，利率调整往往会引发外汇波动。

投资外汇需要考虑利率回报和潜在的外汇走势，两者常常是一致的。如果把钱存入澳洲银行账户，澳洲联储加息，那么双赢就是更高的回报和澳元的相对升值。

期货和期权

期货期权等衍生工具也提供市场敞口，它们也可以用作一种保险形式。

就总投资组合而言，购买股票指数中的长期价外看跌期权需要的花费可能较少。它将为下行提供保护，就好像股市确实陷入崩溃一样，看跌期权可以进入资金并弥补其他领域的损失。

商品

有些商品特别适合买入并持有的投资策略，尤其是备受争议的黄金。

交易界在通过第三方持有（例如以 ETF形式持有或以实物形式持有）的便利性之间左右为难。

大多数人们认为，如果全球金融体系确实崩溃，那么黄金将成为世界货币。在这种情况下，每个人都会希望拥有自己的资产，即使是珠宝。

如果它保存在金库或在线帐户中，您可能会依赖其他人，以让您访问价值突增的财产。

如何使用差价合约赚钱？

您可以投资的市场和工具无数，其中一种是差价合约（CFD）。差价合约有一些特殊的功能，对于短期交易特别有用。

衡量差价合约的一项指标是其毫无疑问的受欢迎程度。据计算，仅外汇市场的差价合约交易量就达到每天 5.4 兆美元。

品种丰富：差价合约产品涵盖个股、债券、股指、加密货币、外汇等，差价合约市场的多元化是其优点之一。

方便：如果您选择合适的经纪商，可以通过同一个账户进行上述所有市场的交易。首要任务是确保您的经纪商受到一级机构的监管，然后在再考虑市场数量及规模。

投资实物黄金提供了一种独特的所有权形式，只需点击按钮即可买卖黄金差价合约头寸。当您持有它时，您将获得实时定价报告并访问研究和分析工具。

卖空：如果您认为金价高于应有水平，任何价格将下跌的暗示都可以使用差价合约进行交易。

您无需拥有资产即可出售，这种“卖空”过程是差价合约的吸引力之一，也是差价合约深受短期交易者欢迎的原因。

融资成本：由于差价合约属于衍生产品，交易涉及保证金。当经纪人使用您的现金余额作为存款来购买大于您原始存款的头寸时，他们实际上是在借钱给您，这笔资金贷款会产生隔夜融资费用。

长期运作的投资策略往往比差价合约的持有成本更低。

成本优势：频繁进出头寸可能会产生一定的成本。您需要考虑买卖价差，专业差价合约经纪商往往在这一领域展开竞争。

使用差价合约的交易者还有更多利好信息。根据您所在的国家/地区，您也许能够避免某些交易税。 例如，英国注册的交易者可以使用差价合约来避免购买英国上市股票时征收的 0.5% SDRT 费用。

杠杆：差价合约可让您扩大风险回报。使用杠杆可以放大利润和损失，这是一种有风险的方法，对于新手交易者来说不可取。值得注意的是，它提供了与标准买入并持有投资方法不同的东西。

结语

事实上，在考虑投资差价合约时，并不是一个非此即彼的情况。在长期和短期投资目标之间找到平衡需要选择适合工作的工具。

差价合约的巧妙特征，例如“卖空”，很难被忽视。交易界普遍认为，差价合约融资费用在几周后开始成为一个因素，使差价合约对于短期投机而非长期投资特别有用。

短期投机确实会带来额外的风险，而且，您采取的方法需要适合您的生活方式以及获得回报的时间等诸多因素都需要仔细考虑。