英国金融监管机构金融行为监管局（FCA）今天就其发现的一些金融公司在金融犯罪控制方面的常见失误向某些金融公司发出警告。该局表示，它已致函 "附件 1"企业的 CEO，列出了我们最近对企业如何遵守洗钱法规的评估结果。

附件 1 企业包括一些贷款机构、安全保管提供商、货币经纪商和金融租赁公司，它们从事特定的活动，这意味着它们必须在 FCA 注册并接受监督，以遵守 2017 年《洗钱、资助恐怖主义和资金转移（付款人信息）条例》（MLRs）。约有 1,000 家附件 1 注册公司未获得授权，也不受 FCA 更广泛的监管。

金融犯罪是监管机构的优先事项，其对附件 1 公司样本进行的数据导向审查的初步结果表明，有些公司仍未做好基本工作。FCA 发现的常见问题包括：

• 公司注册活动与实际活动之间存在差异。
• 对金融犯罪的监控跟不上业务增长的步伐。
• 未能正确评估自身或客户活动的风险。
• 对金融犯罪问题和要求的资源配置和监督不足。

所有附件 1 企业都应在未来六个月内，根据 FCA 发现的共同弱点评估其金融犯罪控制措施。如果发现有哪些方面未达到我们的预期，就应立即采取行动加以解决。

如果企业没有采取适当措施回应 FCA 的"亲爱的CEO"信函，则可能面临监管行动，包括可能的执法行动。

FCA 减少和预防金融犯罪和欺诈的专家团队主任 Emad Aladhal 表示："金融犯罪控制不力使犯罪分子更容易滥用金融系统，破坏英国市场的诚信。我们已将打击金融犯罪作为优先事项，虽然普遍取得了进展，但本报告附件 1 的公司不受我们完整监管制度的约束，但这些问题必须得到解决。"