纽约州总检察长 Letitia James 起诉花旗银行，指控其未能保护欺诈行为的受害者并拒绝偿还受害者的费用。

该诉讼指控花旗银行没有实施强有力的在线保护措施来阻止未经授权的账户接管，在账户被黑客攻击和资金被盗后误导账户持有人有关其权利的信息，并非法拒绝向欺诈受害者偿还费用。

总检察长办公室（OAG）发现，花旗银行未能对欺诈活动做出适当而迅速的反应。由于花旗银行的安全措施松懈，纽约的客户损失了数百万美元，在某些情况下，他们的全部积蓄都被骗子和黑客骗走了。

James 总检察长要求花旗银行对未能保护其客户的行为负责，并要求该公司向受骗的纽约客户偿还利息，支付罚金，并采取强化的反欺诈防御措施，以防止骗子窃取消费者的资金。

此外，花旗银行未能对客户的欺诈通知做出适当回应。当受害者联系银行报告欺诈行为时，花旗银行会让他们处于长时间的电话搁置状态，使骗子得以继续行骗。此外，花旗银行没有采取足够的措施来保护消费者在访问当地分行之前免受未经授权交易的影响。

花旗银行的代表假称，消费者的账户是安全的，并经常承诺会返还他们的钱，尽管银行并没有立即采取措施追回被盗资金。花旗银行还虚假地告诉消费者，他们需要访问当地分行并签署特别宣誓书，详细说明导致他们损失的骗局，花旗银行随后利用这些信息指责消费者并拒绝他们的索赔要求。

James 总检察长称，由于花旗银行通过网络和手机银行应用程序向消费者提供电汇服务，因此根据《电子资金转账法》（EFTA），花旗银行必须向欺诈行为的受害者赔偿损失，就像银行向电子信用卡或借记卡欺诈行为的受害者赔偿损失一样。根据 EFTA，花旗等银行必须赔偿客户账户中因未经授权的电子支付而丢失或被盗的资金。

然而，花旗银行非法利用这些法律中的一个狭窄例外，拒绝消费者的赔偿要求，导致纽约消费者损失数百万美元。通过此次诉讼，James 总检察长试图阻止花旗银行的欺骗行为，并向过去六年中被拒绝报销的受害者收取赔偿金、罚款和罚金。

James 总检察长鼓励所有因骗子入侵其网上银行或手机银行而遭受损失的消费者，无论其银行账户是在花旗银行还是其他银行，都向总检察长办公室消费者欺诈局报告其遭遇。