德美利证券(TD Ameritrade) 线上开户完整流程
德美利证券(TD Ameritrade)是美国最大的在线证券服务商之一。今天这篇文章将为您详细地分享 TD Ameritrade 开户的完整流程,以多图文形式手把手带大家顺利开设 TD Ameritrade 个人账户,只需要20分钟即可完成线上开户!
最新消息:德美利证券新加坡希望重点为合格投资者提供服务,自2023年12月起停止向散户投资者提供投资服务。
如果您不合格投资者,不符合德美利证券新加坡的开户条件,可以建议其他券商开户。
德美利证券(TD Ameritrade)是美国最大的在线证券服务商之一。
TD Ameritrade成立于1975年,1997年在美国纳斯达克交易所牌所挂牌上市,2020年与嘉信理财Charles Schwab(NYSE:SCHW)合并。
从2019年至2021年被Stockbroker.com誉为最佳互联网券商。
2009年,TD Ameritrade 收购拥有先进和创新技术的交易软件,Thinkorswim(TOS)。TD Ameritrade 通过 TOS 为投资者提供在美国交易所上市的金融投资产品如股票、ETF、REITs、期权、期货、基金、 TD Ameritrade受美国证券交易委员会(SEC)、金融业监管局(FINRA)和商品期货交易委员会(CFTC)等顶级机构的监管。
今天这篇文章分享了TD Ameritrade开户的完整流程,以多图文形式手部为大家带来了顺利配合TD Ameritrade个人账户,只需要20分钟即可完成线上开户,内容包括:
1、TD Ameritrade 开户准备
2、德美利证券开户事项注意事项
3、开户流程(多图文)
4、开户所需时间
5、常见的开户问题
TD Ameritrade 开户准备
开户 TD Ameritrade 之前需要准备以下文件和资料,建议在有稳定网络的地方,好让开户顺利进行:
1、身份证明文件,可选:身份证、护照
2、当前居住地址证明,任选:水电单、电话帐单
3、税务号码(Nombor Cukai Pendpatan / 所得税号码)
4、近三个月内的工资单、公积金对账单
TD Ameritrade开户注意事项
证券账户类型
TD Ameritrade提供3种证券账户,分别是现金账户(Cash Account)、标准保证金账户(Standard Margin Account)和高级保证金账户(Advanced Margin Account)。
开户是免费的,没有最低入金门槛。
现金账户
现金账户(Cash Account)只能让您使用您拥有的现金金额购买股票、ETF、REITs等证券,用户无法参与交易期权、期货等需要融资的投资产品。
标准保证金账户
保证金账户(保证金账户)投资者进行融资融券交易,并且可以在TD Ameritrade上创建合格的点差,交易所有投资产品,包括期权、期货、出售备兑看涨期权和备兑看跌期权。
Covered Calls(持保看涨期权)是投资者持有股票的同时出售卖该股票的看涨期权(Call Option)给其他投资者;Covered put(持保看跌)是投资者持有股票的同时出售该股票股票的看涨期权 股票的看跌期权(Put Option)给其他投资者。
以 Covered Call 为例:
你看好一家较稳定的公司,并选择长期持有该股票。同时,你不看好这档股票能涨超过行权价(期权的性质就是有行权价的存在,意思是如果投资者买入看涨) (股价涨超过行权价才能赚钱),所以你可以通过持有股票的同时卖出看涨期权,只要该股票没涨超过行权价,你就获得权利金(溢价)。
高级保证金账户
高级保证金账户(Advanced Margin Account)比标准保证金账户多了记账交易选项,投资者可以售卖无保证看涨期权(裸卖看涨期权)和无保证看跌期权(裸卖看跌期权)。
Uncovered options/ 或称naked options( 裸卖期权),即投资者不需要持有股票的同时并能出售该股票的看涨或看跌期权。 裸卖期权的策略和上述与Covered Call 举例的一样,不同之处是裸卖期权不需要持有该股票。
佣金收费
股票和ETF
在美国交易所上市的股票和ETF的交易佣金为静态;OTC(场外交易)股票的交易佣金为7.44美元。
期权
每张选项的交易佣金为0.70美元;在0.05美元或以下的价格平仓任何单边选项时,均可进行餐桌佣金。
期货
交易每张期货的佣金为2.41美元。
开户资格
TD Ameritrade 的开户最低年龄要求是 18 岁。
TD Ameritrade开户流程教学
开户费用 预估费用:零
开户验证时间长 所需时间:1-3个工作日
TD Ameritrade 的开户流程需要14个步骤:
- 1、点击开户链接,进入官网
- 2、选择户口类型
- 3、注册新账户和邮箱
- 4、填写个人资料
- 5、填写职业信息
- 6、填写财务资料
- 7、书签附属关系
- 8、选择通知偏好
- 9、填写客户账户审核
- 10、设置交易授权码
- 11、阅读、同意所有协议和资料
- 12、验证邮件
- 13、提交账户表格
- 14、上传文件
推荐大家使用官网开户,方便填写资料、上传文件。
编辑团队在实测开户时,因TD Ameritrade平台出现技术问题,我们无法用电脑版官网进行开户,所以下面我们会在手机版官网开户,以及中文介面讲解如何在TD Ameritrade个人账户,约20分钟即可完成。
建议:如果您的电脑无法访问 TD Ameritrade 官网,我们建议您使用手机访问官网,进行开户。
您也可以在留言区告诉我们,您是否成功通过电脑访问TD Ameritrade官网。
进入首页,点击左上角「Open New Account」注册新用户口。(电脑版在右上角)
选择户口类型
然后选择本次开户要申请的证券账户类型。转换我们选择「个人账户」(个人),已结婚人士可以开一个「联名账户」(联合),与另一个半联名开户。万一发生不幸事件,另一半可以作为联名账户继续管理投资账户。
之后,选择证券账户类型。这里我们选择「现金账户」(现金账户)。建议我们新手选择现金账户,如果未来你想升级到保证金账户,可联系客服人员进行更换。
注册新账户和邮箱
如果您在栏内没有TD Ameritrade注册账户,点击「否」,输入绿色图像里的数字,再输入用户名称、密码、联系资料和居住地区。
现在,您选择了解 TD Ameritrade 的渠道后,点击「提交」。
点击Submit后,回到主页,使用您注册的用户名和密码重新登入,继续进行开户。
填写个人资料
下一步,填写个人资料如居住地址、国籍、身份证、姓名、护照号码、纳税居住地、税务号码、出生国家、出生日期以及婚姻状态。
如果您没有美国社会安全号码和美国签证,选择「No」。接着,选择您的纳税居住地和税务号码。马来西亚税务号码为 SG 11 地址号码,如 SG12345678901,可在报税文件中如 Borang BE 或 Borang B找到,或向税务局(LHDN)查询。
最后,填写自己记得住的安全提示问题和答案,未来若有安全疑虑(比如登入密码错误),会使用安全提问进行身份确认,以账户安全。完成后点击「Submit」。
举例:
Security Question:Who is my idol?
Security Answer: Warren Buffett
填写职业信息
选择就业情况(Employment Status),打工族请选择就业 Employed,并填写行业、职位、公司全名、地址。完成后点击「Submit」。
填写财务资料
选择你主要未来会使用哪家银行汇到钱到TD Ameritrade。在第一个格里提供的银行选项有花旗银行(Citibank)、星展银行(DBS Bank)、马来亚银行(Maybank)、渣打银行(Standard Chartered)、大华银行(UOB)。
如果这些都不是您使用的银行,选着Other,并在第二格里填写您要使用的银行名称。这里选择我们使用的Public Bank。
如果您以后无法使用您目前选择的银行进行汇款,不用担心,TD Ameritrade 也接受您通过其他银行汇款。
接下来,选择你投资目的,分别是收入、投资和投资对冲。这个可以根据你的个人偏好选择。
这边我想透过投资创造大量的收入,所以在收入的部分选择「Medium」;我的投资策略是长期持有投投稳定的股票,所以在机的部分选择「Low」;我想要透过投资投资对冲风险部分,所以在投资对冲的部分选择「Medium」。
再来,填写您的年收入、流动性资产、总资产、新户口的首要资金来源、和未来的资金来源。
阐明附属关系
如果您不是股票经纪人,加上您的亲属与以下上市公司没有关联,此处全部选择「No」。
填写客户账户审核
客户账户审核(Customer Account Review)主要评估用户对特定投资产品(Specified Investment Products, SIPs)的知识水平和经验。
总共初始化4个部分填写:
- 是否有连续3年至少交易6次特定投资产品
- 是否持有金融、投资相关学历或资格认证
- 是否拥有金融相关专业证书
- 是否在过去10年里拥有连续3年在金融、投资相关领域的工作经验
接着,选择你在投资股票、ETFs、期权和期货的经验。即使你是新手,我们也建议你选择至少1~2年的经验,因为券商都希望他们的客户是有投资经验和知识的。
选择您的通知偏好设定
您以电子邮件或邮寄纸本收取交易确认和经济账户对账单对账单。您「电子邮件」(Electronic),选择避免每月被征收邮寄费用。完成后,点击「Submit」进行下一步。
设置交易授权码
设置 4 到 6 附加的交易授权码。当您想从 TD Ameritrade 出金时,交易授权码非常重要。因此,您应该将其写入您的笔记本中,或者在您的手机上使用密码记下。
接下来,您选择是否要启动双重认证(2FA),如果您要启动双重认证,您可以根据指示设置。选择我们不启动双重认证。如果您也选择不启动双重认证,在阅读其风险后,在小格子里打钩,并点击「Submit」。
最后,再次查看您的所有用户个人资料信息,如果没有错误,在下方☑️表示同意,点击「Submit」继续下一步。
阅读、同意所有协议和相关披露
阅读所有协议及相关说明,阅读完毕后,在下方☑️表示同意所有协议及相关说明,点击「Submit」继续下一步。
*注意:在纽约证券交易所协议部分的第一道问题,选择"Yes"。这代表您所使用的市场数据供个人使用,不是商业用途,也不是专业操盘手。接下来的全部问题选择“No”就可以了。
这里选择“I am a nonprofessional”(我是非专业人士)
回答完以上所有问题后,在下方☑️表示同意所有协议,点击「Submit」继续下一步。
验证邮件
在您开始申请开户时,系统将验证码发送到指定的邮箱。您可以直接点击邮件里的链接完成,或者复制验证码输入到格子里。完成后,点击「Submit」继续下一步。
提交账户表格
阅读OCC风险披露后,在下方☑️表示同意披露,点击「Submit」继续下一步。
然后,点击「Click here to submit electronic W8」,填写W8表格。W8表格是非美国人申请券商开户必填的表格。
这边,我们同样以英文界面操作,首先,如果你不是美国公民或者居住在美国,选择「No」。
接着,填写姓名和国籍。在「Is the person listed above the person completing this form」 选择 「Yes」。
填写居住地址。
如果您没有美国税务号码,在下方☑️。
选择您的纳税居住地,填写税务号码。如果您没有税务号码,请在下方选择☑️。
接着,如果你是马来西亚人,在这边选择「No」。因为马来西亚和美国没有租税协议。之后,点击「Continue」继续。
接下来,在确定以上提供的资料从2021年至今保持不变后,选择「Yes」,并在下方☑️。
☑️同意所有表格使用电子签名条款,接下来所有的W8表格☑️
最后,您需要提供一个电子签名作为法律效力,您只需在第一格填写您的名字,第二格填写您的姓氏。完成后点击“Complete”。
提交W8表格后,您将在上方看到一个弹出窗口。您可以点击PDF图标下载以供日后查看。
上传文件
恭喜您来到TD Ameritrade开户流程的最后一步!上传身份证照片(前后),居住地址证明(如水电单、电话账单),以及近三个月内的工资单。确保所有文件或照片上的资料都清晰可见。
上传文件后,代表开户申请已经完成。TD Ameritrade会审核您的申请,一般在1至3个工作日即可审核完毕,开通账户。
TD Ameritrade 开户心得
比起券商如 Interactive Brokers 和 Tiger Brokers, TD Ameritrade 的开户步骤会更多,需要阅读分区的协议和披露,以及填写 W8 表格。
网传TD Ameritrade需要至少数月的时间,但事实并非如此。TD Ameritrade官网确定一般只需要1至3个工作日即可完成审核,开通账户。团队在周三下午开户实测,第三天(也就是周六晚上)已经收到开户成功的通知。
如果在开户过程中遇到问题,欢迎留言给我们,我们团队会尽力提供帮助。
TD Ameritrade 开户常见问题
开户需要多长时间?
官方说法是1至3个工作天,只要文件和资料齐全且符合要求,审核不会花太长时间。团队实测是3个工作天就通过开户,通过唤醒申请通知接收账户审核。
开户有最低入金门槛吗?
没有最低入金要求。
提交账户申请后,我可以再编辑我的信息吗?
您可以登录TD Ameritrade网站并点击「编辑个人信息」(编辑个人信息)。接下来,点击「编辑」(编辑)来更新信息,然后点击「保存」(保存)来完成更改。
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