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马来西亚银行(Public Bank)入金到 TD Ameritrade教程

这篇文章将会介绍如何从马来西亚银行以电汇入金到 TD Ameritrade 的投资户口里,以及如何从 TD Ameritrade 出金到你的银行。

 TD Ameritrade
入金、出金完整教学

 

最新消息:TD Ameritrade Singapore 希望专注在为 Accredited Investors 提供服务,因此将在2023年12月起停止向 Retail Investor 提供投资服务。若你不是 Accredited Investors,就不符合 TD Ameritrade Singapore 的开户条件,建议可到其他的券商开户。

成功开户 TD Ameritrade(德美利证券) 后,接下来用户需要入金到投资户口里,便能开始交易在美国交易市场上市的股票、ETFs 和其他金融衍生产品。

这篇文章将会介绍如何从马来西亚大众银行(Public Bank)入金到 TD Ameritrade 的投资户口里,以及如何从 TD Ameritrade 出金到你的银行。我们会附上多图文的入金和出金步骤、入金和出金费用以及其注意事项,内容包括:

◇ TD Ameritrade 的入金、出金方式
◇ TD Ameritrade入金、出金注意事项
◇ TD Ameritrade 入金、出金完整步骤教学
◇ TD Ameritrade 入金、出金费用
◇ TD Ameritrade 入金、出金到账时间

本次入金、出金教学内容推荐马来西亚用户参考使用。

如何入金到 TD Ameritrade?

TD Ameritrade 在新加坡设有分行,主要负责东南亚的业务。所以,所有新马注册用户都会由 TD Ameritrade 新加坡分行处理,资金调动也会以新加坡为主。

TD Ameritrade 主要入金方法:

◇ DBS/POSB 电子转账
◇ 支票存款
◇ 银行国际电汇(Wire)

TD Ameritrade 仅支持用户转入美元

TD Ameritrade 不会向用户收取入金费用,但用户所使用的汇款银行以及 TD Ameritrade 的收款银行会收取电汇费用。

该选择哪种入金方式?

如果你是新加坡人,或是在新加坡工作并拥有 DBS/POSB 银行账户的马来西亚人,你可以直接使用 DBS/POSB 汇入资金到 TD Ameritrade 的 DBS 银行账户里。

但一般马来西亚用户是没有 DBS/POSB 银行账户的,马来西亚人也不能开设 DBS/POSB 银行账户。此外,TD Ameritrade 只接受新加坡银行的支票汇入资金到新加坡分行。

所以,使用银行国际电汇(Wire Transfer)是最适合没有新加坡账户的马来西亚用户的。虽然本地银行电汇的费用会稍微高些,但对于马来西亚用户来说,这是最方便的方法,入金到账的时间也较快。

TD Ameritrade 入金注意事项

1、开户成功后才可以入金

2、TD Ameritrade 不会收取入金费用,但汇款银行会收取电汇费用,以及 TD Ameritrade 的收款银行会收取25美元的费用。
3、为了防止洗黑钱活动,TD Ameritrade 不接受第三方的银行或支付平台(如 Wise),只接受与 TD Ameritrade 账户同名的银行账户发起入金。

TD Ameritrade 入金流程教学

接下来,我们会以多图文形式详细地介绍如何用马来西亚银行电汇入金到 TD Ameritrade 投资账户里。

用户需要先通过 TD Ameritrade 官网获取入金指示。下面的教学会以 TD Ameritrade 手机版官网,英文界面为主,约10分钟就能完成入金动作。但在使用网上银行进行电汇时,需要使用电脑,因为手机版 App 是无法进行电汇的。

银行国际电汇(TT)入金流程

以马来西亚 Public Bank 说明

◇ 适用对象:拥有马来西亚银行账户
◇ 手续费:TD Ameritrade 的手续费是0元,汇款银行、收款银行收取费用
◇ 到账时间:1至3个工作天
◇ 到账货币:美元(USD)

第一步:登录 TD Ameritrade 官网

使用手机登录 TD Ameritrade 官网 > 点击右上角选项 > Account Centre > Deposit & Withdrawal Centre > Deposits

TD 入金步驟 1.1

第二步:选择汇款方式,获取电汇信息

选择我们要的汇款方式——「Wire Transfer 」(电汇)

TD 入金步驟 2

接着,系统会显示转账入金时需要输入的资料,包括收款银行、收款银行 SWIFT Code、ABA Routing Number、收款人姓名、地址、银行户口号码,以及 Payment Reference。

注意:Payment Reference(汇款备注)是券商用来分辨和对账资金来源的依据,你需要在备注里填写你的名字,TD Ameritrade 户口号码,以及地址。

TD 入金步驟 2.2
TD 入金步驟 2.3

这些都是汇款时需要填写的信息,建议大家保留这个页面不要关闭,直到完成银行电汇;或是把以下汇款的信息复制在手机的笔记本里,方便汇款时填写。

Beneficiary Bank:Wells Fargo Bank, NA

SWIFT Code:WFBIUS6SXXX

ABA Transit Routing:121000248

Branch Address Line 1:420 Montgomery Street

Branch Address Line 2:San Francisco, CA 94104

Beneficiary Name:TD Ameritrade Clearing, Inc.

Beneficiary Address Line 1:200 South 108th Ave.

Beneficiary Address Line 2:Omaha, NE 68154-2631

Account Number: 4123214561

第三步:进行马来西亚银行电汇

接下来,我们可以使用网上银行(e-Banking),或者到银行柜台/提款机 ATM 进行电汇。

我们会示范使用 Public Bank 网上银行(电脑版网页)的电汇流程。其他银行的电汇流程大同小异。

登录 Public Bank 网上银行 > 点击 Fund Transfer > Foreign Remittance > Telegraphic Transfer > ☑️ 表示同意《条规与条款》,点击「Accept」前往下一步。

TD 入金步驟 3.1
TD 入金步驟 3.2
TD 入金步驟 3.3

在进入电汇页面之前,系统显示 Public Bank 在 2022 上半年的电汇优惠,只要在 2022 年 1 月至 2022 年 6 月期间使用 Public Bank 电汇,就能享有 50% 的邮电费(Cable Charges)折扣。点击「OK」进行下一步。

TD 入金步驟 3.4

进入电汇页面,选择汇款的银行户口,到账货币(Foreign Currency)选择美金(US Dollar),填入电汇金额(Amount)。

TD 入金步驟 3.5

系统会提供2种金额选项:以令吉汇出指定金额,或是美金到账指定金额,可根据个人需求选择。这里我选择以令吉汇出指定金额。

◇ Amount in MYR 1,000.00 = USD 234.13

接着,申报本次电汇的用途。

Broad Purpose of Remittance 选择「Administrative Code」
Purpose of Remittance 选择「Transaction Of RM10000.99 and Below Between Resident and Non-Resident」
Worker Remittance Declaration 选择「Others than the above」
Education Purpose 选择「No」
Payment in FCY between Residents 选择「No」

TD 入金步驟 3.6

☑️ 表示同意《条规与条款》

TD 入金步驟 3.7

接着,选择「Payment for investment onshore* and abroad^」(支付海外投资)。

随后,按照个人情况申报是否涉及任何境内令吉借款(Domestic Ringgit Borrowing)。根据马来西亚国家银行条规,基本上如果你拥有超过1个房屋借贷和1个汽车借贷,或是拥有教育借贷,就属于涉及境内令吉借款(Domestic Ringgit Borrowing)了。

如果没有涉及 Domestic Ringgit Borrowing,选择 1);

如果涉及 Domestic Ringgit Borrowing 并且你的海外投资总值不超过一百万令吉,选择2)

TD 入金步驟 3.8

最后 ☑️ 表示同意《条规与条款》,点击「Next」前往下一步。

TD 入金步驟 3.9

☑️ 表示明白以上条规,点击「Close」。

TD 入金步驟 3.10

确认电汇金额以及手续费用后,点击「Shared」(汇款人和收款人共同支付手续)。

点击「Next」进行下一步。

TD 入金步驟 3.11

在接下来的步骤中,填写汇款人(你自己)的个人信息。

TD 入金步驟 3.12

填写收款人信息(按照 TD Ameritrade 的电汇信息填写)。

注意,在 IC/Passport No/Company No 填写你 TD Ameritrade 9 位数的户口号码。

TD 入金步驟 3.13

填写收款人银行信息(按照 TD Ameritrade 的电汇信息填写)。

填写完毕后,点击「Next」前往下一步。

TD 入金步驟 3.14

接着,系统会显示你填写的资料。确认一切资料正确后,点击「Request PAC Now」。收到 PAC 后,输入到格子里,点击「Confirm」就完成转账。记得截图或下载本次的汇款凭证(Receipt)。

TD 入金步驟 3.15

第四步:电汇成功到账,完成入金

电汇转账入金一般需要1至3个工作天到账到你的 thinkorswim 投资户口里。你可以自行到 thinkorswim 里查看资金是否已到账。如果超过3个工作天没有收到通知,建议尽快联系 TD Ameritrade 客服询问。

电汇费用是多少?

本次电汇费用一共有3项:

费用明细

金额

收取方

佣金(Commission Fee)

2 令吉

Public Bank

邮电费(Cable Charges)

15 令吉

Public Bank

收款手续费(Wire Fee)

15 美元

Wells Fargo(收款銀行)

——电汇费用明细

这次团队只实测入金1000令吉,以 Public Bank 的汇率(1令吉=0.23414),1000令吉兑换至美金是234.14美元,而最后到账的金额只有219.14美元,相差了15美元。所以,这15美元就是 Wells Fargo 收款银行所征收的收款手续费(Wire Fee)。

我的 TD Ameritrade 入金心得

这次电汇入金只需1个工作日就到账了。SSF 团队实测在周四下午申请入金,隔天凌晨就在 thinkorswim 平台上查到资金已到账。

相比其他支持 Wise 入金的券商如 Tiger Brokers 和 moomoo,使用电汇入金到 TD Ameritrade 的费用相对较高。我们建议大家入金的金额应该要多一些,每次入金至少 RM5000,这样才能降低电汇费用的成本。

如何从 TD Ameritrade 出金?

TD Ameritrade 只接受电汇出金方式。

以下我们会分享以电汇的方式出金到银行账户。

◇ 适用对象:拥有马来西亚银行账户

◇ 手续费:TD Ameritrade 的手续费是25元,汇款银行、收款银行收取费用

◇ 到账时间:1至3个工作天

◇ 到账货币:马币(MYR)

TD Ameritrade 出金注意事项

1、没有最低出金金额要求

2、只能出金到个人银行账户(必须和券商账户的姓名相同)

3、TD Ameritrade 不接受出金到第三方户口/支付平台

4、TD Ameritrade 会征收25美元的出金费用

5、准备出金收款银行的对账单

TD Ameritrade 出金流程教学(附图解)

第一步:登录 TD Ameritrade 官网

使用手机登录 TD Ameritrade 官网 > 点击右上角选项 > Account Centre > Deposit & Withdrawal Centre > Withdrawal

TD 出金步驟 1.1

第二步:选择出金方式

选择电汇(Wire Transfers),阅读电汇出金注意事项后,点击「Initiate Wire Transfer Process」开始出金。

TD 出金步驟 2.2

第三步:填写汇入银行资料

选择你要出金的投资账户。接着,如果你想出金你账户里的全额,☑️ Full Account Balance。

TD 出金步驟 3.1

如果你的银行是非美国银行,在旁边 ☑️

TD 出金步驟 3.2

填写出金收款银行的名字,分行城市、州属、国家,和 SWIFT Code。

银行 SWIFT Code 可到银行官网查询,或者询问银行客服。

TD 出金步驟 3.3

如果你的银行户口没有中间受益人,不需要 ☑️

TD 出金步驟 3.4

填写你(银行户口持有人的姓名),银行户口号码,和交易授权码。

点击「Submit」完成出金流程。

TD 出金步驟 3.5

第四步:提交银行对账单给 TD Ameritrade

TD Ameritrade 需要确认本次出金收款银行户口是属于个人名下的。于是,你需要提交你的银行对账单(显示你的姓名,户口号码和地址)。

TD 出金步驟 3.6

第五步:出金成功

出金所需时间是24个工作日到账,取决于处理银行方。

电汇费用是多少?

本次电汇费用一共有2项:

费用明细 金额 收取方
手续费 (Wire Fee) 25 美元 TD Ameritrade
佣金(Commission Fee) 5 令吉 Public Bank

——电汇费用明细

我的 TD Ameritrade 出金心得

TD Ameritrade 的出金流程相当简单,不到5分钟即可完成。这次电汇入金只需2个工作日就到账了。这次的 SSF 团队实测在周五申请出金,周一就收到钱了。

如上述,TD Ameritrade 会收取 25 美元的费用。这次我出金的金额是 212.37 美元,出金费用就占了 11.77% 的出金金额。加上收款银行,Public Bank 也有征收 5 令吉 的手续费。所以我们建议大家出金比较大笔的金额会相对划算。

总结

以上是 TD Ameritrade 入金和出金的完整流程。整个流程非常简单,入金、出金到账所需时间也不长,一般13个工作天内便能到账。

对于没有新加坡银行户口的马来西亚人而言,我们只能使用电汇方式进行入金和出金,而电汇的费用会较高一些,建议大家入金、出金比较大笔的金额,也不要频繁入金、出金这样会较划算。

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