澳大利亚监管机构警告消费者数字黄金金库存在可疑投资机会

Regulatory news

2024-09-12 09:29:23

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ASIC正在提醒消费者注意数字黄金金库中的可疑投资机会。

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）正在提醒消费者注意未经许可的金融服务实体在数字黄金金库中的可疑投资机会。

无证实体正在通过承诺支付招聘和推荐费用来吸引消费者。

他们使用在线文章、社交媒体帖子和群组（例如Instagram和Facebook）来提供有关机会的详细信息，针对消费者的家人和朋友网络。

ASIC意识到未经许可的实体在数字黄金金库中推销可疑的投资机会。这些未经许可的实体通过声称提供被动收入和其他福利（例如付款）来吸引消费者，以换取招募或推荐新投资者。

这些实体针对可信的基于关系的网络，例如家人和朋友，并使用在线文章和社交媒体帖子和群组（例如Instagram和Facebook）来提供有关投资的详细信息。

消费者通过获得具有一定存储容量和指定时间的数字黄金金库的使用权进行投资。

然后，其他投资者将使用数字金库来存储他们的虚拟黄金，据称这会为初始消费者带来被动回报。

投资的消费者在发生纠纷时通常追索途径有限，因为这些实体位于海外。条款和条件也可能使任何争议难以解决。

ASIC担心是因为：

无证实体正在出现一种新趋势，即在数字黄金金库中推销可疑的投资机会。
当投资数字或虚拟黄金时，消费者通常会购买安全存储在专业金库中的真金条以一对一的方式销售的代币或单位。一些数字黄金代币产品被记录在区块链上，并保存在数字钱包中，然后可以在交易所出售。或者，一些数字黄金产品可以作为交易所交易产品（ETP）在ASX等证券交易所上市。
根据结构，数字黄金金库的投资可能是《2001年公司法》规定的“金融产品”，提供这些投资的实体可能需要澳大利亚金融服务（ATF）许可证或根据ATF许可证的授权。同样取决于结构，投资可能构成“管理投资计划”，该计划可能需要根据2001年《公司法》注册。
很难验证数字黄金金库是否确实存在，因为提供金库的实体通常位于海外。产生的被动回报实际上可能是来自新投资者的资金，导致一些计划可能是庞氏骗局。
其中一些实体还可能提供借记卡产品，允许消费者在全球范围内提取现金并进行购物。这些产品可能构成非现金支付工具，根据2001年公司法，该工具是“金融产品”。澳大利亚金融产品发行人通常必须持有ATF许可证。

玛丽亚·尼科洛娃

Maria has been engaged in journalism for more than 17 years, providing Forex industry coverage for the past 10 years. Before joining FNG she was Managing Editor at FinanceFeeds. Prior to that, she worked at LeapRate. Maria has a Philosophy degree from the St. Kliment Ochridski university in Sofia. She has specialized in Cognitive Science in Vienna. Her interests include psychology, AI, and linguistics.