商品期货交易委员会 (CFTC) 近日发布命令，同时对四家金融机构的掉期交易商和期货佣金商 (FCM) 附属公司提出指控并达成和解，因为它们未能维护、保存或生成根据 CFTC 记录保存要求保存的记录，未能认真监督其作为 CFTC 注册人的业务相关事宜。

和解登记人承认命令中详述的事实，责令其停止并停止进一步违反记录保存和监督要求的行为，并责令其采取指定的补救措施。

结算银行附属掉期交易商和/或 FCM 是：

• 法国巴黎银行（BNP Paribas S.A. 和 BNP Paribas Securities Corp.）7,500 万美元
  法国兴业银行（Société Générale SA 和 SG Americas Securities, LLC）7,500 万美元
  富国银行（Wells Fargo Bank NA 和 Wells Fargo Securities LLC）7500 万美元
  蒙特利尔银行（Bank of Montréal）3500万美元

每项订单种，相关掉期交易商和/或 FCM 在数年内未能阻止其员工（包括高层员工）使用未经批准的通信方式（包括通过个人短信或 WhatsApp 发送的消息）进行内部和外部沟通 。

这些公司被要求保留某些书面通信，因其与这些公司作为 CFTC 注册人的业务相关。这些书面通信通常不会由公司维护和保存，且公司通常无法在 CFTC 要求时立即向其提供。

进一步发现，未经批准的通信方法的广泛使用违反了掉期交易商和/或 FCM 的内部政策和程序，这些政策和程序通常禁止通过未经批准的方法进行与业务相关的通信。 此外，一些负责确保遵守公司政策和程序的监管人员本身也使用未经批准的通信方式进行与业务相关的通信，违反了公司政策。

命令发现，由于每个注册人未能确保其员工（包括高层员工）遵守通信政策和程序，因此每个注册人未能维持数百甚至数千条与业务相关的通信，包括与其商品和掉期业务相关的通信，因此未能认真监管其作为 CFTC 注册人的业务，违反了 CFTC 记录保存和监管的规定。

自 2021 年 12 月以来，CFTC 对 18 家金融机构处以 10.91 亿美元的民事罚款，因其使用未经批准的通信方式，违反了 CFTC 的记录保存和监管要求。