作为与美国金融业监管局（FINRA）和解的一部分，富达经纪服务有限责任公司（Fidelity Brokerage Services LLC）已同意支付 90 万美元的罚款。

从 2017 年 5 月到 2022 年 4 月，富达在批准客户进行期权交易之前没有进行合理的尽职调查。在此期间，该公司使用自动电子系统筛选客户的在线期权交易申请，由公司负责人进行审查后批准/不批准客户账户进行期权交易。

该公司审查期权交易申请的系统存在缺陷，导致不符合该公司资格标准的客户或连续提交申请但其财务和/或投资经验方面的信息存在重大差异的客户被批准进行期权交易而引发警示，表明客户所寻求的期权交易水平对他们不合适。

因此，该公司违反了美国金融业监管局规则 3110、2360 和 2010。

在相关期间，富达要求所有申请期权交易的客户至少有一年的投资经验，而富达的政策只考虑客户年满 18 岁后的投资经验。因此，任何申请期权交易的 19 岁以下客户都不符合达到富达要求的一年投资经验的要求。

尽管如此，在 2021 年 2 月之前，富达的自动系统还是根据客户关于他们至少有一年投资经验的陈述，将申请提交给主管进行批量审查——即使客户的年龄小于 19 岁。

此外，在 2022 年 4 月之前，富达的自动系统并未考虑客户之前的期权申请，以确定其中是否包含与客户最近提供的信息有重大差异的信息。

富达对期权申请的委托人审查程序也存在缺陷。主要审查员无需考虑客户是否提交了多份申请。富达的系统也不要求将客户在最近一次期权申请中提供的信息与客户之前向公司陈述的信息进行比较。

从 2021 年 2 月开始，一直到 2022 年 4 月，富达主动对其期权交易客户审批系统进行了多项改进，其中包括在其在线申请筛选流程中实施年龄自动检查，以确保客户的投资经验与其年龄相符；限制客户在特定时间段内提交期权交易授权申请的频率；要求并提醒客户证明在期权申请中提交的信息准确无误；以及加强对在特定时间段内财务或投资经验发生重大变化的客户的核实流程。

除罚款外该公司接受谴责。