英国金融行为监管局 （ FCA ） 已决定禁止并罚款三名参与经营全权基金经理 SVS Securities Plc 的个人.

这三个人是 ： Kulvir Virk ， David John Alexander Stephen 和 Demetrios Christos Hadjigeorgiou.

代表客户持有的 SVS 管理投资.根据 FCA 规则 ， 该公司必须为客户的最大利益行事 ， 不要让利益冲突干扰其对客户的义务.

前首席执行官和大股东 Kulvir Virk 肆无忌惮地导致 SVS 使用复杂的商业模式 ， 旨在最大限度地将客户资金流用于高风险的非流动性债券.这些债券由 SVS 的董事和 Virk 先生的亲密商业伙伴经营。.

该模型涉及 SVS 和未经授权的介绍人的诱因 ， 未披露的佣金高达客户投资的 12 ％.该模型造成了系统的利益冲突 ， 并不适当地将 SVS 的收入优先于客户的最大利益.

监管机构估计 ， 879 名客户总共支付了 69 英镑.100 万.SVS 投资的债券此后违约 ， 客户不太可能获得超过其投资回报的一小部分.

在 FCA 看来 ， 作为合规主管 ， David Stephen 未能履行其职责以确保 SVS 遵守规则.SVS 的前财务总监 ， 当时的首席执行官 Demetrios Hadjigeorgiou 也未能履行其管理利益冲突并确保进行适当尽职调查的职责.

FCA 发现 ， 这三人在从固定收益资产中撤资时 ， 鲁莽地决定降低客户的估值 ， 结果 SVS 保留了 10% 的客户资金.这使他们能够以牺牲客户为代价为 SVS 创造 359, 800 GB 的收入.

FCA 已决定对 Virk 先生处以 215, 500 英镑的罚款 ； Hadjigeorgiou 先生 ， 84, 600 英镑 ； 斯蒂芬先生 ， 52, 100 英镑.FCA 已禁止 Virk 先生从事金融服务工作 ， 并决定禁止 Hadjigeorgiou 先生和 Stephen 先生担任高级管理职务。.

2019 年 8 月 2 日 ， FCA 采取行动 ， 要求 SVS 停止所有受监管的活动 ， 保护资产并通知受影响的第三方.SVS 于 2019 年 8 月 5 日进入特别管理局.