8月1日中午，汇丰控股发布了2023年中期业绩报告，交出一份十分亮眼的“成绩单”。

●报告数据显示，2023年第二季度，公司收入增加45亿至167亿美元；息税前利润同比增加41亿美元达到88亿美元，高于分析师预计的80亿美元；净利息收益率为1.72%，环比上升3个基点；营业⽀出为79亿美元，较去年同期减少1亿美元；客⼾贷款较2023年3⽉31⽇减少90亿美元，客⼾账项较2023年3⽉31⽇减少180亿美元。

●2023年上半年，公司收入同比增加50%，达到369亿美元。收入增加主要是集团旗下所有环球业务的净利息收益均因利率上升⽽增长；净利息收益率为1.7%，同比上升46个基点；息税前利润跃升至217亿美元，同比增加了129亿美元，增幅高达近147%；预期信贷损失为13亿美元，营业⽀出为155亿美元，同比减少4%；客⼾贷款⾃2022年12⽉31⽇起增加360亿美元。客⼾账项⾃2022年12⽉31⽇起增加250亿美元。

此外，上半年汇丰控股的平均有形股本回报率为22.4%，去年同期则为10.6%。普通股⼀级资本比率为14.7%，较2022年第四季度增加0.5个百分点。

      

汇丰：上调全年净利息收益至350亿美元以上

      

受强劲业绩影响，汇丰上调了2023年的业绩指引。

汇丰作为全球最大的存款机构之一，总资产达3万亿美元，对利率特别敏感。利率上升给该公司带来了丰厚的利润。公司称，在利率上升背景下，第二季度公司全线环球业务均录得增长。财富管理及个人银行业务旗下的保险业务和环球银行、及资本市场业务旗下的债务资本市场业务表现优秀，抵消了环球外汇及股票业务的下滑。

鉴于目前市场对全球央行利率的共识，公司上调全年净利息收益至350亿美元以上。尽管利率前景依然乐观，但是公司预计随着短期利率上升，重心将继续转向定期存款。

另外，公司仍然预计2023年预期信贷损失提拨将占贷款总额平均值约40个基点。二季度汇丰控股的预期信贷损失为9亿美元，同比增加5亿美元。其中包括中国内地商用物业行业的提拨3亿美元，以及英国地区的提拨3亿美元。据了解，目前汇丰在中国内地商业房地产领域拥有143亿美元的风险敞口。

汇丰方面认为，未来经济前景仍然存在⼀定程度不确定性，尤其是英国，同时公司亦关注中国内地商⽤物业⾏业相关的风险承担。

集团行政总裁祈耀年表示：“汇丰于上半年表现强劲，并有信心实现2023及2024年修订后的有形股本回报率⽬标约15%。世界各地均普遍录得利润，净利息收益表现强劲，加上持续严控成本，推动环球业务收入增长。我亦很高兴集团能够以每股0.1美元的第⼆次股息和最多达20亿美元的2023年第⼆轮股份回购之⽅式回馈股东，并预期集团日后仍然拥有雄厚的资本分派能力。我们仍须加倍努力，尤其是面对环球经济众多挑战，但我对未来充满信心，因为我们已推展至策略的下⼀阶段，并专心矢志，力求把握机会创造价值，实现收入多元化，同时继续严控成本。”

   

安抚中国平安：汇丰将再次开展20亿美元股份回购计划

    

在财报中，汇丰控股表示，将派发第⼆次股息，为每股0.1美元，与一季度一致。公司亦拟进⼀步展开最多达20亿美元的股份回购。预计股份回购将于短期内展开，并于3个月内完成。

此前，汇丰控股在今年5月份公布第一季度财报时，就宣布回购20亿美元的股票。公司表示，已经完成了该回购计划。

外界猜测，汇丰进行股票回购计划是为了安抚其大股东中国平安，并寻求投资者的支持。

今年早些时候，一群小股东向汇丰董事会提出两项议案，要求汇丰进行有关结构性改革（包括但不限于）分拆、策略性重组及重整亚洲业务，以及按疫情前的水平向股东宣派股息。消息一出，随即引发外界广泛关注。汇丰的大股东之一中国平安也为这部分小股东“站台”。中国平安表示，原则上支持这两项议案，并希望汇丰以开放的态度听取和研究股东意见。

但在5月份召开的股东大会上，上述两项议案均遭否决，反对票数占比均超过80%。

这些股东提出上述要求并非“无理取闹”。因为事实上，虽然汇丰控股的总部位于英国，但是其大部分利润是来自中国内地及中国香港地区。

据财报，2023年上半年香港上海汇丰银行有限公司贡献了集团50.4%的利润。在2022年上半年，这一比例甚至达到了65.3%。

    

重心转向了亚洲

    

今年6月，汇丰已同意修订条款，将其未盈利的法国零售银行业务出售给美国私募股权集团Cerberus Capital Management旗下的My Money Group。

出售法国业务部门是汇丰银行转型战略计划的一部分，该计划旨在重塑表现不佳的业务、简化复杂的组织并降低成本。经过研究后，汇丰计划专注于其盈利的亚洲业务，同时削减成本并计划缩减在欧洲和北美的业务规模。2021年6月，汇丰银行在对法国业务部门进行审查并发现其无法盈利后，宣布出售该业务。

除了出售上述法国业务，汇丰控股还在2022年11月将其加拿大银行业务出售给加拿大皇家银行，这笔交易预计将于2024年第一季度完成。此外，该公司已退出美国零售银行领域，并预计很快将退出希腊和俄罗斯。

与此同时，汇丰银行在去年全资收购了新加坡安盛保险和L&T Investment Management Limited（LTIM）已发行股本。此外，该公司还将其在中国的合资证券公司——汇丰前海证券有限责任公司（HSBC Qianhai Securities Limited）的持股比例从51%提高至90%。

今年7月初，汇丰还在印度推出全球私人银行业务，为高净值和超高净值专业人士、企业家及其家人提供服务。新业务针对的是可投资资产超过200万美元的客户。