澳大利亚审慎监管局（APRA）已对Mercer Superannuation（澳大利亚）有限公司（Mercer Super）施加了额外的许可证条件，以确保其解决APRA识别出的风险管理和合规管理缺陷。

Mercer Super是Mercer Super Trust和Mercer Portfolio Service Superannuation Plan的受托人，这些计划拥有约85万名成员，管理的资金超过700亿澳元。

这些风险管理和合规管理缺陷是在APRA对该受托人的持续审慎监管中发现的，包括2023年10月进行的一次审慎审查。

Mercer Super随后承认了其在审慎标准SPS 220《风险管理》（SPS 220）、SPS 231《外包》（SPS 231）和SPS 232《业务连续性管理》（SPS 232）方面存在重大违规行为。

根据自2024年5月27日起生效的新许可证条件，Mercer Super必须：

1. 与独立专家共同制定和实施一个整改计划，以解决APRA识别出的缺陷；
2. 在完成整改计划后，任命独立第三方对Mercer Super的风险管理和合规框架进行运营有效性审查；
3. 制定计划以补救运营有效性审查中识别出的任何缺陷。

在完成运营有效性审查后，Mercer Super必须向APRA提供受托人主席的证明，确认整改行动已完成且有效，并且实体符合审慎标准SPS 220、SPS 231和SPS 232。

APRA副主席Margaret Cole表示：“我们施加这些条件是为了推动Mercer Super在治理和风险管理方面的重大改进，并保护其成员的利益。APRA期望受托人具备健全的风险管理框架，并主动管理系统和流程，包括在业务连续性管理和服务提供商监督等关键领域。APRA准备采取强有力的措施，包括执法行动，以应对受托人的运营弹性管理不达标的情况。”