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ASIC 接受 Elepay 的强制执行承诺

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)已接受了现买现付服务提供商 Elevare Pay Easy Pty Ltd(交易名为 Elepay)做出的可由法院强制执行的承诺。

ASIC 接受 Elepay 的强制执行承诺

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)已接受了现买现付服务提供商 Elevare Pay Easy Pty Ltd(交易名为 Elepay)的法院强制执行承诺。

Elepay 的产品属于《公司法》设计和分销义务 (DDO) 规定的金融产品,该法要求 Elepay 在向消费者提供这些产品之前进行目标市场确定 (TMD)。TMD 确保产品只销售给该产品目标市场的消费者,并确保产品符合他们的需求和目标。

Elepay 承认,从 2021 年 10 月 5 日至 2023 年 3 月 15 日,该公司向消费者销售的七种信贷产品没有 TMD。在此期间,Elepay 向 1658 名零售客户放贷 1374.8 万美元。

ASIC 担心,Elepay 未提供 TMD 会使消费者面临获得不适合其需求和目标的金融产品的风险。

监管机构还担心,Elepay 没有建立适当的合规系统和控制措施来遵守《危险货物运输条例》。

Elepay 于 2023 年 3 月 15 日为其产品制定了 TMD。

为消除 ASIC 的疑虑,Elepay 承诺将聘请独立专家对其产品进行评估,ASIC 也同意接受该承诺:

  • 在 2021 年 10 月 5 日之后获得 Elepay 产品的客户是否属于 TMDs 所确定的目标客户市场;
  • TMDs 中指定的目标市场之外的客户向 Elepay 支付了哪些费用和收费;
  • Elepay 的 TMD 是否符合《残疾歧视条例》的要求;若不符合,Elepay 需采取哪些措施予以纠正。

Elepay 必须将专家的调查结果通知不在其 TMD 范围内的客户,立即停止向这些客户收取任何费用,并退还已支付的任何费用。

从 2021 年 10 月 5 日至 2023 年 3 月 15 日,Elepay 未持有澳大利亚信贷牌照。2023 年 10 月 18 日,在 ASIC 开始调查后,Elepay 向 ASIC 申请获得澳大利亚信贷牌照。2024 年 1 月 23 日,ASIC 向 Elepay 颁发了许可证。

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