ASIC 接受 Elepay 的强制执行承诺
澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)已接受了现买现付服务提供商 Elevare Pay Easy Pty Ltd(交易名为 Elepay)做出的可由法院强制执行的承诺。
澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)已接受了现买现付服务提供商 Elevare Pay Easy Pty Ltd(交易名为 Elepay)的法院强制执行承诺。
Elepay 的产品属于《公司法》设计和分销义务 (DDO) 规定的金融产品,该法要求 Elepay 在向消费者提供这些产品之前进行目标市场确定 (TMD)。TMD 确保产品只销售给该产品目标市场的消费者,并确保产品符合他们的需求和目标。
Elepay 承认,从 2021 年 10 月 5 日至 2023 年 3 月 15 日,该公司向消费者销售的七种信贷产品没有 TMD。在此期间,Elepay 向 1658 名零售客户放贷 1374.8 万美元。
ASIC 担心,Elepay 未提供 TMD 会使消费者面临获得不适合其需求和目标的金融产品的风险。
监管机构还担心,Elepay 没有建立适当的合规系统和控制措施来遵守《危险货物运输条例》。
Elepay 于 2023 年 3 月 15 日为其产品制定了 TMD。
为消除 ASIC 的疑虑,Elepay 承诺将聘请独立专家对其产品进行评估,ASIC 也同意接受该承诺:
- 在 2021 年 10 月 5 日之后获得 Elepay 产品的客户是否属于 TMDs 所确定的目标客户市场;
- TMDs 中指定的目标市场之外的客户向 Elepay 支付了哪些费用和收费;
- Elepay 的 TMD 是否符合《残疾歧视条例》的要求;若不符合,Elepay 需采取哪些措施予以纠正。
Elepay 必须将专家的调查结果通知不在其 TMD 范围内的客户,立即停止向这些客户收取任何费用,并退还已支付的任何费用。
从 2021 年 10 月 5 日至 2023 年 3 月 15 日,Elepay 未持有澳大利亚信贷牌照。2023 年 10 月 18 日,在 ASIC 开始调查后,Elepay 向 ASIC 申请获得澳大利亚信贷牌照。2024 年 1 月 23 日,ASIC 向 Elepay 颁发了许可证。
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