英国金融行为监管局 (FCA) 今天宣布已对 Active Wealth (UK) Limited 的达伦-雷诺兹 (Darren Reynolds) 和安德鲁-迪尼 (Andrew Deeney) 采取行动。

FCA 决定对 Reynolds 罚款 2,212,316 英镑，并禁止其从事金融服务工作。Deeney 被罚款 397,400 英镑，并被禁止从事金融服务工作。

FCA 发现，Reynolds 明显无视客户利益，只顾自己的个人利益。他不诚实地建立、维持并隐瞒了一种商业模式，该模式鼓励推荐能为顾问带来最高佣金而非为客户带来最佳结果的产品，并利用这一点损害了 Active Wealth 的客户利益，从而使他获得了 101 万英镑的违禁佣金。

这些款项是通过与 Reynolds 有关联的公司支付并有意掩盖其真实来源。

Reynolds 不诚实地建议 670 多名客户（包括 150 名英国钢铁养老金计划 (British Steel Pension Scheme, BSPS) 成员，他们别无选择，只能就自己的养老金做出决定）将资金投入他明知不适合他们的投资项目。Reynolds 不诚实地误导了 FCA，并鲁莽地允许销毁与调查相关的证据。

FCA 还对 Deeney 处以 397,400 英镑的罚款，并禁止他从事金融服务工作。

Deeney 通过向 Active Wealth 的客户提供不合适的建议，从而不诚实地收取被禁止的佣金，获得了超过 20 万英镑的个人经济收益。Deeney 随后在 Fortuna Wealth Management Limited（Fortuna）继续其不当行为，该公司是他购买了 Active Wealth 的商誉和客户数据库后成立的，他在该公司多次试图就其在建议客户投资高风险投资方面所扮演的角色误导 FCA。

截至 2023 年 6 月，金融服务补偿计划（FSCS）已向 Active Wealth 的 511 名前客户支付了超过 1,980 万英镑的赔偿金。至少有 270 名客户的损失超过了 FSCS 的赔偿上限 50,000 英镑。如果没有这个上限，赔偿金额将超过 4230 万英镑。

Reynolds 就其通知书申请隐私权，但上级法庭于 2023 年 9 月 20 日拒绝了该申请。Deeney 于 2022 年 5 月与 FCA 和解。