FCA ：不要发送境外客户问题

首先，FCA 就客户流失或客户流动以及将客户发送到海外子公司或类似名称企业的做法向公司发出警告。这种做法在 FCA 和 ESMA 监管和客户资金保护范围之外提供保证金交易服务，脱离了这两个监管机构对保证金的严格限制。

FCA 此前已取消了差价合约经纪商的通行证权利，其中包括一些总部位于塞浦路斯、受塞浦路斯同行 CYSEC 监管的经纪商，FCA 共禁止 24 家公司在英国营销差价合约。

仅在 12 月份，FCA 就对这些公司发出了警告，他们认为这些公司可能在未经 FCA 授权的情况下在英国提供金融服务或产品，其中包括：

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FCA ：差价合约具备高风险性

FCA 提醒首席执行官们，FCA 将差价合约视为高杠杆衍生品，一旦价格出现不利变动，差价合约就会给客户造成重大损失。

FCA 市场执行董事 Sarah Pritchard 说："我们已经制定了差价合约公司应达到的标准，以保护消费者并确保市场诚信。在我们的制度下获得授权的差价合约提供商必须适当地销售产品。当新的消费者责任生效时，将需要确保产品为零售消费者带来良好的结果。一旦发现损害，我们将毫不犹豫地采取迅速果断的行动。"

消费者责任是英国公司必须遵守的 FCA 新原则，旨在为金融服务企业的零售客户实现 FCA 所描述的良好结果。

具体而言，受 FCA 监管的企业必须诚信行事，避免造成可预见的伤害，并帮助和支持客户实现其财务目标。
新规则将于明年 7 月底开始实施。

FCA ：不要报告内幕交易

差价合约经纪商和差价合约交易平台的首席执行官们还就另一个问题（即内幕交易）受到了批评。

FCA 认为各公司在识别和报告可疑内幕交易者方面做得不够。

在其 "亲爱的首席执行官 "信中，FCA 提醒高管们，如果在识别和报告可疑内幕交易者方面做得不够，就有可能被罚款和禁入。

事实上，今年 10 月，FCA 对 Sigma Broking 罚款 53.1 万英镑，原因是该公司未进行交易报告，也未提交可疑交易报告。该公司的两名董事也被禁止在未来担任受监管的职务。

加强对消费者的保护总是值得欢迎的，FCA 的评论强化了这样一个信息：您只应在英国境内而非境外与受监管的经纪商进行交易。然而，监管机构似乎经常在走老路。

在《良好货币指南》中，我们认为鼓励零售客户取得更好结果的最佳方法之一是加强消费者教育。

但这必须是双向的，客户必须愿意接受教育，了解杠杆交易的积极和消极方面，理智地管理保证金交易账户，避免承担过高的风险或过度交易。

FCA 在行动

2020 年 6 月 1 日，FCA 禁止四家向英国投资者提供差价合约的塞浦路斯投资公司使用虚假社交媒体广告吸引差价合约客户注册。您可在此阅读 FCA 针对每家经纪商发布的通知：

F1Markets Ltd
Hoch Capital Ltd、
Magnum FX（塞浦路斯）有限公司
Rodeler Ltd.

FCA 执法和市场监督执行董事 Mark Steward 说：英国金融监管委员会已经取消了这些公司的通行证权利，这实际上阻止了它们继续在英国提供此类产品。我们欢迎 CySEC 采取进一步行动。FCA 对该行业的调查仍在继续。

《泰晤士报》也重点报道了 FCA 的行动，但即使是知名的全国性新闻媒体过去也曾在不知情的情况下宣传过投资骗局。

未经授权的差价合约交易名人代言

该禁令是在这些公司声称其在社交媒体上直接或间接使用未经授权的名人代言来推广差价合约交易之后发布的。FCA 已下令这些公司停止向英国客户销售差价合约，关闭与英国客户的现有头寸，退还英国客户的资金，并将 FCA 的行动通知英国客户。

被禁止的公司有权对 FCA 的决定提出上诉，并寻求对该行动进行复审。然而，FCA 指出，他们估计这些公司在英国没有业务，其公司地址在塞浦路斯，英国投资者可能在这些投资中损失了数十万英镑。

对于金融广告来说，使用虚假名人代言并不是什么新鲜事，它们规避了广告网络规则，但仍能漏网。

这对差价合约行业意味着什么？

这对英国受监管的差价合约经纪商来说是件好事。负责任地提供差价合约、与客户利益一致的经纪商与那些只为宰客而存在的差价合约经纪商之间存在着巨大差异。

过去几年，差价合约行业发生了巨大变化。例如，B-booking 的情况减少了，客户流失的日子结束了，差价合约经纪商正在寻求扩大他们的投资产品。

当我们采访 IG 首席执行官 June Felix 时，她非常敏锐地强调了一个事实，即他们不会与客户做对冲交易。IG 还提供 SIPP 和投资 ISA 账户，客户可以在进行短期投机交易的同时持有长期投资。

IG 发言人在评论最近的新闻时说："IG 衷心欢迎 FCA 采取全面行动关闭这些公司。多年来，我们一直看到英国消费者成为英国境外公司的目标并受到其不良行为的伤害，在某些情况下甚至是非法行为"。