英国金融行動局は、スターリング銀行に 28，95 9，426 ポンドの罰金を科しました。また、リスクの高い顧客に対して口座を開設しないという要件に繰り返し違反しています。

スターリングは 2017 年の約 43，000 人の顧客から 2023 年には 360 万人に急速に成長しました。しかし、金融犯罪対策は、その成長に追いついていない。

FCA が 2021 年に挑戦銀行の金融犯罪管理を見直したとき、スターリングのマネーロンダリング対策と制裁の枠組みに対する深刻な懸念を特定しました。銀行は、これが改善されるまで、高リスク顧客に対する新規口座開設を制限する要件に同意しました。Starling は 2021 年 9 月から 2023 年 11 月の間に 49，000 人の高リスク顧客に対して 54，000 以上の口座を開設しました。

2023 年 1 月、スターリングは、 2017 年以降、自動スクリーニングシステムが金融制裁の対象となるリストの一部に対して顧客をスクリーニングしていたことに気づきました。その後の内部レビューでは、金融制裁の枠組みにおけるシステミックな問題が特定された。スターリングはそれ以来、金融制裁の複数の潜在的な違反を関係当局に報告している。

スターリングは、これらの違反を是正し、より広範な金融犯罪管理の枠組みを強化するプログラムを確立した。FCA は、金融犯罪リスクを管理するための適切なシステムと管理を確実にするために企業を監督し続けています。