法国金融监管机构 Autorité des Marchés Financiers (AMF) 宣布，其 AMF 执法委员会已对一家塞浦路斯投资服务提供商的法国捆绑代理及其经理处以总计 40 万欧元的罚款，原因是其违反了专业义务。

在 2023 年 11 月 10 日的裁决中，执行委员会对 France Safe Media (FSM) 处以 30 万欧元的罚款，并禁止其在 10 年内担任捆绑代理以及提供接收和传送订单 (RTO) 服务。执行委员会还对其经理 Lior Mattouk 罚款 10 万欧元，并禁止其在 10 年内管理或领导任何作为捆绑代理经营和提供 RTO 服务的实体。

执法委员会发现 FSM 在 2019 年 1 月至 2021 年 9 月期间发生了五起与代表第三方开展 RTO 业务有关的违规事件。作为塞浦路斯投资服务提供商 VPR Safe Financial Group Limited 的捆绑代理，FSM 向其客户提供了通过名为 "Alvexo "的在线平台上的账户认购差价合约 (CFD) 的机会。绑定代理是代表服务提供商行事的中介。

Alvexo 是一个总部位于塞浦路斯、专注于法国和意大利的零售外汇和差价合约经纪品牌。我们注意到，VPR / Alvexo 本身与塞浦路斯的监管机构存在一些问题。2021 年，Alvexo 运营商 VPR 因差价合约营销被 CySEC 罚款 10 万欧元。2022 年 8 月，CySEC 部分吊销了 VPR/Alvexo 的 CIF 许可证，原因是其存在一系列违规行为，包括在向客户提供投资服务时没有表现出公平、诚实和专业的行为，以及误导性广告。CySEC 上个月恢复了 VPR 的执照。

关于对 FSM 和 Lior Mattouk 的罚款，委员会认为，FSM 没有证明其已检查过其销售人员是否具备最低资格和足够的知识水平，而且 FSM 向检查小组提供了一份用于评估其销售人员知识的测试，该测试是在调查期开始后编制的，其内容并不充分。

检查组随后指出，用于评估客户知识和经验的调查表存在不足，与该调查表相关的评分系统也不恰当。此外，委员会还发现客户经理干扰了对潜在客户的评估过程，要求他们更改答案或重新填写问卷，从而使问卷失去作用。委员会认为，FSM 因此无法确定其客户或潜在客户是否具备必要的经验和知识来了解所提供产品或服务的相关风险。

委员会还发现 FSM 在差价合约的宣传沟通方面存在不足之处，注意到其在宣传横幅中没有适当警告差价合约的相关风险，也没有遵守禁止宣传有限风险账户以外的差价合约账户的规定。

此外，委员会还发现 FSM 在与客户及潜在客户接触时，未能履行告知客户其绑定代理身份及其委托人身份的义务。

最后，委员会认为 FSM 在审计方面没有尽到应有的谨慎和努力。

委员会认为 FSM 的失职应归咎于其经理 Lior Mattouk。

金融市场管理局指出，可以对这一决定提出上诉。