联邦金融监管局（BaFin）监管机构发现德意志银行未能及时提交有关可疑交易的报告，而这是防止洗钱和恐怖主义融资的一个重要方面。一份声明称，这对金融行业的诚信和金融活动秩序造成了严重影响，因此对该银行处以 17 万欧元的行政罚款。

BaFin 加强打击金融不当行为的措施

监管机构补充说，提交此类报告可使当局迅速采取行动，如在必要时将信息转交给执法机构。

BaFin 表示："如果信贷机构怀疑某项商业交易或其他交易可能与洗钱或恐怖主义融资有关，则必须向德国金融情报机构提交报告。

据了解，这已不是德意志银行第一次与金融当局发生冲突。今年 9 月，美国证券交易委员会（SEC）对德意志银行子公司 DWS Investment Management Americas Inc. 发出警告。

德意志银行面临多项监管行动

这项处罚来自两项独立的执法行动：DIMA 未能制定有效的反洗钱计划，以及在环境、社会和治理 (ESG) 投资实践方面的误导性声明。被指控的失职行为违反了《银行保密法》和金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）的规定。

尽管 DIMA 为拥有大量资产的共同基金提供咨询，但据称该公司并未按照法律要求制定检测洗钱活动的政策和程序。SEC 执法部主任 Gurbir Grewal 强调了为共同基金量身定制反洗钱计划的重要性。

尽管自称为 ESG 领导者，但 SEC 发现，DIMA 在 2018 年 8 月至 2021 年底期间未能充分执行其全球 ESG 整合政策。