HawkInsight

  • 联系我们
  • App
  • 中文

FCA 要求多家财务顾问公司公开消费者责任信息

英国金融行为监管局 (FCA) 已致函多家财务顾问公司,要求其提供有关持续服务的信息,即在提供建议后继续向客户收取费用。

FCA 要求多家财务顾问公司公开消费者责任信息

英国金融行为监管局 (FCA) 已致函多家财务顾问公司,要求其提供有关持续服务的信息,即在提供建议后继续向客户收取费用。

在调查中,FCA 询问各公司是否针对消费者责任的引入对其持续服务进行了评估,以及是否因此做出了任何改变。

它还要求提供以下数据:作为服务的一部分,有多少客户需要对咨询的持续适宜性进行审查;有多少客户得到了审查;有多少客户支付了持续咨询费用,但由于没有进行适宜性审查而被退还了费用。

FCA 正在收集这些信息,以评估在这一领域可能开展的进一步监管工作(如有)。FCA 预计在考虑了这些公司的答复后,将提供进一步的更新信息。

约有 20 家最大的咨询公司接受了调查,以便尽可能广泛地了解市场实践,选择这些公司并非基于对这些公司的任何特别关注。

监管机构在 2022 年 12 月发出的一封信中表示将在这一领域开展一些跨公司工作。在这封信中,FCA 阐述了它的担忧,即咨询公司没有充分考虑这些持续服务对其所有客户的相关性、性质和成本。

2023 年 1 月发出的另一封信函解释了咨询公司应如何对待即将出台的《消费者责任》,提醒各公司该责任要求各公司真诚对待客户,避免对客户造成可预见的伤害,并帮助和支持客户实现其财务目标。

免责声明:本文观点来自原作者,不代表Hawk Insight的观点和立场。文章内容仅供参考、交流、学习,不构成投资建议。如涉及版权问题,请联系我们删除。