马耳他金融服务管理局（MFSA）透露，2023年进行的474起调查中，超过25%涉及涉嫌未经授权的金融活动或诈骗。这些调查针对克隆公司、未经许可的交易平台和其他可能损害消费者的可疑方案。

的声明中，马耳他市场监管机构还对社交媒体平台上与金融相关内容的风险发布了严厉警告。

2023年揭露违规活动

2023年的执法行动总计77起，其中60起为行政处罚，金额达到444,800欧元，主要是因为集体投资计划和保险公司未提交法定文件。

MFSA执法主管 Michelle Mizzi Buontempo 评论道：“执法是确保MFSA履行其法定义务并实现战略重点的重要工具，过去两年进行的精细工作，包括罚款计算模型及其相关指南的制定，旨在提供更多透明度，让公众了解我们的运作方式。”

2023年，超过一半的调查与文件提交延迟有关，其余涉及治理和内部控制缺陷、适当性和合法性、市场操纵或滥用、误销以及金融犯罪等问题。

“此外，我们引入了和解政策和修订的行政处罚发布政策，这些都是我们改进内部流程的一部分，以确保我们采取的任何行动既具有威慑力又有效，同时在决策上公平合理，”布昂坦波补充道。

相比之下，作为欧洲最知名的金融市场监管机构之一，塞浦路斯的CySEC在2023年对受监管实体进行了超过700次现场和远程检查，并处以超过220万美元的罚款。这些主题审计旨在确保监管合规性并保护投资者。

同年，英国金融行为监管局（FCA）吊销了1,266家未经授权公司的牌照，并罚款总额达到5280,2900英镑，而美国则以证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）共同施加超过90亿美元的金融罚款而闻名。

警告不合格的金融影响者

在另一项警告中，MFSA指出了“金融影响者”的兴起，这些人在社交媒体上向追随者提供财经建议和个人理财经验。然而，许多人缺乏提供此类内容所需的专业知识和资格。

MFSA警告称，“金融影响者”通常未能适当披露其推广的金融产品或服务所涉及的风险，而是更多地关注夸大潜在收益。这可能导致信息不清晰和误导，特别是涉及合约差价（CFDs）、外汇和加密货币等复杂金融产品时。

一项最近的研究显示，普通投资者更倾向于相信“金融影响者”的建议，而不是他们的朋友或家人的建议。金融行业监管局（FSCA）执法部门执行司马 Gerhard Van Deventer 认为，金融市场中影响者的活动对零售交易者的储蓄和财务构成威胁。

此外，美国金融业监管局（FINRA）本周与交易公司TradeZero达成了25万美元的和解协议，涉及影响者营销失误。