不论你是早已在股票市场打滚多年的老手，或是才刚开 证券户的投资菜鸟，都应该对 ETF 耳熟能详吧！但你对市值型 ETF 的了解多深呢？就像从一整个选手村里面，挑选出金牌最多的前几名好手，市值型 ETF 组合了市场中市值前几名的企业，一起来看吧！假如你对 ETF 有兴趣，或许也会想更多认识 ETF 和基金的差别，更别提热门话题 AI 热潮！

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市值型 ETF 是什么？

市值型 ETF（Exchange Traded Fund，指数股票型基金）是一种追踪市场主要指数的投资工具，透过同时持有多档成分股来分散集中投资的风险。市值型 ETF 的选股逻辑是以个股市值大小为筛选的依据，也就是说，市值愈大的公司愈有可能成为成分股。此外，也因为市值型 ETF 采用市值加权法来计算权重，个股的市值越大，所配得的权重也就越高，所以这类 ETF 的走势基本上会与大盘指数高度相关！因此市值型 ETF 也常被称为「大盘型 ETF」、「指数型 ETF」或「大盘市值型 ETF」。

简单来说，市值型 ETF 就像是从整个市场中挑出市值最高的几间公司，把他们组合成一个大礼包，投资人只需要动动手指，就能买入股市中的菁英！也因为市值型 ETF 的概念简单好懂，是近几年来很火红的投资工具之一。

台股市值型ETF有哪些？

最知名的台股市值型 ETF 有元大台湾 50（0050）与富邦台 50（006208）等，其成分股皆包含台股市值前 50 大的公司，例如台积电（2330）、鸿海（2317）、联发科（2454）、台达电（2308）、广达（2382）、富邦金（2881）、国泰金（2882）等，总市值占了整体股市约 70%。

以下整理台湾热门的市值型 ETF 名单，提供给有兴趣成为投资人的你参考！

市值型 ETF 名称	股票代号	2024 市价年报酬率（含息）
元大台湾 50	0050	48.64%
富邦台 50	006208	50.11%
富邦摩台	0057	44.25%
元大 MSCI 台湾	006203	44.36%
富邦公司治理	00692	41.40%
富邦科技	0052	56.65%
国泰台湾领袖 50	00922	37.67%
元大台湾 ESG 永续	00850	37.06%

美股市值型ETF有哪些？

近期美股投资趋势骤长，不论是高科技业研发 AI 人工智慧技术、ChatGPT 、电动车等，让许多投资人纷纷把目光放向美股市场。别担心没有跟上投资热潮，以下也提供几档热门美股，一起认识投资市场中的龙头！

ETF 代码	SPY	VOO	IVV	SPLG
市值型 ETF 名称	SPDR 标普 500 指数 ETF	Vanguard 标普 500 指数 ETF	iShares 核心标普 500 ETF	SPDR 投资组合标普 500 ETF
追踪指数	S&P 500 指数
平均年报酬率	24.89%	24.98%	24.93%	25.00%
资产规模（亿）	4292.89	8518	3412.69	224.37

谁适合投资市值型ETF？

购买一档市值型 ETF，相当于一次买入一篮子的股票，比起单一投入一种股票，ETF 的波动较小、风险较低，特别适合不想常常盯盘、计划长期投资且追求稳定报酬的投资人。  

由于这类 ETF 主要反映市场整体趋势，投资人通常是看好市场的长远成长，以长期购入的方式赚取价差为这类投资的主要获利来源，而较非以配息为主。总而言之，市值型 ETF 适合稳健型投资者，希望透过长期持有，参与市场成长并获得稳定回报。

投资市值型ETF的注意事项

看完了以上的介绍，不晓得你有没有更加了解市值型 ETF 呢？虽然市值型 ETF 选入了市场中表现优越的几大企业，也非常适合长期投资。但在实际投入资金之前，仍然需要留意几点：

• 市场波动存在风险

市值型 ETF 虽然能分散单一个股的风险，但但仍然会受到市场整体波动影响。因此，投资人应具备长期持有的心态，避免因短期波动而过度担忧。

• 市值型 ETF 的权重影响

由于市值型 ETF 采用市值加权法，市值越大的个股占比越高。例如，台股市值型ETF（如 0050）中，台积电往往占比超过 40%，这会使得 ETF 的涨跌与台积电的表现高度相关，投资人需自行评估是否能承担其中的风险。

• 股息与税务问题（美股 vs. 台股）

投资市值型 ETF 时，也需要考虑股息与税务差异。台股 ETF 的配息通常不需额外扣税，而美股ETF（如VOO、SPY）则需要缴纳30%预扣税，影响投资人的实际收益。此外，部分美股 ETF 可能不发放股息，而是将盈余再投资，投资人需根据自身需求选择适合的ETF类型。

整体而言，市值型ETF是一种稳健的投资工具，但投资人仍需考量市场风险、产业集中度、费用成本与税务影响，根据自身财务规划与风险承受度，做出最适合自己的决策，才是最聪明的投资！

市值型 ETF 和高股息 ETF 差在哪？

市值型 ETF 主要依据公司市值大小选股，追踪大盘指数，目标是反映市场整体表现。
高股息 ETF 则根据股息发放稳定度与殖利率选股，较适合想领股息的投资人。

市值型 ETF 真的稳赚不赔吗？

市值型 ETF 仍会受到市场波动影响，当大盘下跌时，ETF 价格也可能下跌，投资仍需有长期规划。

0050市市值型 ETF 吗？

是，0050（元大台湾50）是典型的市值型 ETF，成分股为台股市值前 50 大的公司。

0050、006208哪个好？

0050（元大台湾 50）规模大、成交量高、流动性佳，追踪台湾 50 指数。
006208（富邦台 50）成分股与 0050 相同，但费用率较低，适合长期持有。
两者差异不大，长期表现相近，可依成交量、费用率或个人习惯选择。