ADM 投资者服务国际有限公司 (ADMISI) 是一家经纪商，因反洗钱 (AML) 系统和控制措施不足而被罚款 647.06 万英镑。

ADMISI 的业务性质和客户群具有潜在的高洗钱风险，因为其业务模式、客户的地理位置、涉及高风险客户的业务比例以及客户中有政治公众人物。

FCA 于 2014 年向 ADMISI 提出了对其反洗钱系统的担忧，包括缺乏按风险对客户进行分类的正式流程。FCA 希望 ADMISI 做出改进。

然而，在 2016 年的公司访问中，FCA 发现仍存在重大失误。尤其是：

● 该公司的反洗钱客户风险评估很基础，无法评估客户的金融犯罪风险。

● 该公司没有进行全公司范围的洗钱风险评估。

● 几乎没有证据表明以定期审查客户的形式进行充分的持续监控。

● 政策已经过时，并援引了旧法规。

2016 年访问后，ADMISI 同意不接受高风险客户的业务，以减少公司被用于洗钱或资助犯罪的威胁的要求。2016 年 10 月底，ADMISI 引入了反洗钱政策和程序，以解决发现的问题。在采取进一步补救措施后，相关要求于 2018 年 1 月解除。

该公司未对 FCA 的调查结果提出异议，并根据 FCA 的部分有争议案件程序行使其权利，要求 FCA 监管决策委员会评估适当的处罚水平。该公司同意接受 FCA 的调查结果，这意味着它有资格获得 30% 的和解折扣。否则，FCA 将对其处以 9,243,738 英镑的罚款。