TradeStation Securities, Inc. 同意支付 70 万美元的罚款，作为与美国金融业监管局 (FINRA) 和解的一部分。2016 年 1 月至 2022 年 3 月期间，TradeStation 未能建立和实施旨在促使客户报告可疑交易的合理反洗钱计划。

为了监控潜在的可疑交易，该公司主要依靠供应商提供的自动监控系统生成的警报。从 2016 年到 2019 年，传统监控系统产生了超过 100,000 次交易警报，即每个交易日产生约 100 次警报。在此期间，合规部门的两到三名分析师（他们还有其他职责）主要负责审查交易警报，其中一些警报是误报。

2019 年 9 月，公司更换了另一家供应商，该供应商拥有更强大的自动交易监控系统，减少了误报警报的数量，在实施后的前六个月中，每个交易日产生约 50 个警报。2020 年，随着业务的增长，公司还增加了三名分析师，协助审查警报。

为了解决警报问题，分析员可以关闭警报，不再采取进一步行动，向客户发送警告通知，限制客户进行证券交易，或关闭客户账户。在解决警报的同时，分析师还可以将活动上报反洗钱部门，以确定是否应提交可疑交易报告。从 2016 年到 2022 年，分析师采取了不同的行动来处理警报。

例如，他们经常在未采取进一步行动的情况下关闭警报，但他们并不总是将调查或活动不可疑的结论记录在案。他们还适当限制或关闭客户账户，包括可疑的交易活动，但同样没有总是记录他们采取行动的原因。

此外，分析师并非总是将活动上报反洗钱部门，以考虑是否应提交可疑交易报告。该公司没有设计合理的系统来监督分析员如何审查和解决警报，也没有监督他们是否始终将潜在的可疑交易上报反洗钱部门，以便考虑向 FinCEN 报告。

作为年度反洗钱独立测试的一部分，该公司在 2016 年和 2017 年意识到可以加强反洗钱计划的上述组成部分。独立测试报告建议该公司更好地记录向反洗钱部门上报事项的流程，并跟踪后续的反洗钱调查。

然而，该公司直到 2022 年 3 月才完全落实这些建议；2018 年，公司开始跟踪反洗钱调查和可疑交易报告备案；2022 年，该公司进一步加强了程序，要求记录所有上报给反洗钱部门的事项。

由于 2016 年 1 月至 2022 年 3 月期间存在上述缺陷，分析师并未持续将某些潜在的可疑交易上报反洗钱部门，以评估是否应提交可疑交易报告。因此，该公司违反了 FINRA 第 3310(a)和 2010 条规则。

此外，该公司未就接受和转售低价证券制定合理的书面监督程序 (WSP)，以遵守 1933 年《证券法》第 5 条的规定，因此违反了 FINRA 规则 3110 和 2010。

除 700,000 美元的罚款外，该公司还同意接受谴责。