新西兰金融市场管理局（FMA）对 Go Financial Solutions Limited 进行了处罚，原因是该公司未能履行其金融咨询提供商（FAP）牌照规定的多项义务。

在今年早些时候的监督审查中，FMA 发现 Go Financial Solutions：

• 向客户提供的建议记录保存不当
• 未能充分收集有关客户情况的信息，无法证明向客户提出的建议是合适的
• 未能确保客户理解其所获得的财务建议
• 在向客户提供财务建议时未能做到谨慎、勤勉和娴熟

Go Financial Solutions 向零售客户提供的财务建议记录不全。在所审查的客户档案中，Go Financial Solutions 存在以下情况：提供理财建议的个人详细资料不完整；从客户那里获得的任何信息也不完整；披露的性质和范围也不完整；客户档案笔记中的日期含糊不清、前后不一，因此很难确定所谓的客户互动发生在何时。

FMA 还发现，Go Financial Solutions 的顾问未能采取合理措施确保客户理解金融建议的含义。

这些失职行为违反了《2013 年金融市场行为法案》（Financial Markets Conduct Act 2013）规定的持牌金融分析师必须遵守的义务。

Go Financial Solutions 必须向 FMA 提交一份行动计划，概述其将采取哪些措施来纠正违规行为，并确保今后不再违反其许可义务。FMA 对 Go Financial Solutions 迄今的合作及其为纠正违规行为所做的努力表示肯定。金融管理局将监督 Go Financial Solutions 遵守和完成行动计划的情况。