オルタナティブ投資は、株式や債券などの伝統的な資産を超えてポートフォリオを多様化したい投資家の間で人気があります。

オルタナティブ投資は、より良いリターンを得る可能性が高く、市場全体との相関性が低い。本質的なリスクと複雑さにもかかわらず、多くのポートフォリオの重要な部分となっています。

様々な代替投資

不動産投資について

不動産は、その有形資産の潜在的な価値のために人気のある代替投資です。不動産を直接所有することに加えて、不動産投資にはいくつかのオプションがあります。

不動産投資信託（REIT）は、住宅、商業、工業などの多様な分野で所得を生み出す不動産を所有、運営、または融資する会社です。REITは、投資家が不動産管理の手間をかけずに不動産に投資することができます。不動産投資信託は、配当の形で株主に大きな利益を支払うことが多い。

不動産クラウドファンディングプラットフォームは、投資家が特定の不動産プロジェクトや物件に投資するためにリソースを集中することを可能にします。この戦略は、従来の不動産所有よりも少ない資本を必要としますが、不動産資産の多様なポートフォリオを提供します。

有限責任パートナーシップや有限責任会社などの不動産パートナーシップへの参加は、プロのスポンサーが指導する大規模な不動産プロジェクトに個人を関与させることができます。このようなパートナーシップは通常、税制上の優遇措置と受動的収入の機会を提供する。

プライベート·エクイティ（PE）投資

プライベート·エクイティ投資は、民間企業の株式または所有権の取得と保持を伴う。プライベートエクイティ投資は通常、流動性が低く、投資期間が長いが、大きな利益を上げる可能性がある。プライベートエクイティ投資の機会は：

ベンチャーキャピタルは、高い成長と大きなリターンの可能性を秘めた新興企業や初期段階の企業への投資です。リスクは大きいが、スタートアップへの投資の成功は大きな利益をもたらすことができる。

プライベート·エクイティ·ファンドは、多様な投資家のリソースを結集し、確立された民間企業を買収または投資します。プロフェッショナルな経営と知識は、投資家の価値創造とポジティブなリターンを支援します。

ヘッジファンド投資

プロのポートフォリオマネージャーはヘッジファンドを管理し、ヘッジファンドは投資プールです。リターンを生み出すために、株式ロングショート取引、裁定、マクロ経済投資など、さまざまな方法を使用しています。ヘッジファンドは市場環境に左右されないプラスのリターンを求め、しばしば分散の利点を提供します。

コモディティ投資

金、石油、農産物などの実物は商品の例である。投資商品は、インフレヘッジとポートフォリオの多様化に役立ちます。投資家は、先物契約、上場投資信託（ETF）、または物理的所有権を通じて商品を購入することができます。

アートコレクションへの投資

珍しいコイン、切手、ヴィンテージ車、絵画などの収集品は、魅力的な代替投資になります。これらの有形資産はしばしば時間とともに上昇し、投資の多様化に役立ちます。一方、収集品には、評価と保管のスキルが必要です。

暗号通貨投資

BitcoinやEthereumなどの暗号通貨は、可能な高利回り代替投資となっています。ブロックチェーン技術を使用したこれらのデジタル資産は、価値のあるストアや投機的投資としてますます魅力的です。一方、暗号通貨はかなりのボラティリティと政府の監視の対象となります。

ピアツーピア融資投資

ピアツーピアレンディングプラットフォームを通じて、個々の借り手は利子と引き換えにお金を貸し出す意思のある投資家とつながります。ピアツーピアレンディングは、投資家が異なるローンにポートフォリオを多様化しながら利子収入を得ることを可能にします。

農業投資の概要

農地の購入は農業部門への投資と賃貸収入の両方につながります。農業への投資は、世界的に農産物の需要が高いため、多様化投資を提供し、インフレに対するバッファーとして機能する。

代替投資の民主化

オルタナティブ投資の環境は大きく変化しており、一般投資家に機会を提供しています。デジタルプラットフォームは、個人が美術品、ワイン、農地、金属などの資産にアクセスし、投資することを可能にします。オルタナティブ資産の民主化は、1兆ドル以上の個人投資を誘致する可能性を秘めた巨大な市場機会をもたらします。

しかし、オルタナティブ資産に対するアメリカ人の意識には大きなギャップがあります。最近の調査では、アメリカ人の80%が代替投資チャネルを提供するデジタルプラットフォームに精通していないか、限られています。高齢者は一般的に裕福であるが、この認識の欠如はより顕著である。対照的に、Z 世代とミレニアル世代のかなりの割合がこれらのプラットフォームを理解し、すでに投資しています。

この新興セクターの可能性を最大限に引き出すためには、オルタナティブ投資のメリットについて投資家を教育し、ユニークなブランドを構築することが不可欠です。約20%のアメリカ人がオルタナティブ投資に強い関心を示し、7%のアメリカ人がオルタナティブ投資に投資する計画を持っている。すでに伝統的な資産投資口座を持っているアクティブ投資家は、ポートフォリオの平均25%をオルタナティブ投資に割り当てる意思があり、潜在的な個人投資額は最大1兆3000億ドルに達します。

インフレ懸念を特徴とする現在の市場環境は、特にインフレに対するヘッジとしてのオルタナティブ投資の利点についてアメリカ人を教育する絶好の機会です。これらの投資は効果的なインフレヘッジと見なされることが多いため、ポートフォリオの多様化において強みを強調することが重要です。

おわりに

オルタナティブ投資は、ポートフォリオの多様化や従来の資産を超えるリターンを求める投資家の間で人気が高まっています。これらのオルタナティブ投資は多種多様であり、それぞれに独自のリスクとリターンの特性があります。オルタナティブ投資を検討する際、投資家は広範なリサーチを行い、リスクを理解し、必要に応じてファイナンシャルアドバイザーに相談する必要があります。最後に、最良の代替投資は、個人の財務目標、リスク許容度、投資期間に依存します。