Rakuten Trade如何进行港股交易？
Rakuten Trade 正式开放交易港股，佣金低至RM7！本文带你全面了解用Rakuten Trade交易香港市场的优势与缺点、佣金架构、平台安全性等。
想要在马来西亚、美国和香港三个金融市场同时进行交易？Rakuten Trade为您提供了实现这一目标的便捷途径，通过其独特的服务，您可以在一个账户内轻松投资这三个市场。
作为国内著名的网络证券商，Rakuten Trade在2022年1月推出了海外股票交易服务（Foreign Trading Service），并率先开放了美国股市交易（US Share Trading Service）。而在12月27日，该平台正式拓展至香港股市（Hong Kong Trading Service），为用户提供更为多元化的证券交易选择。
以下将深入介绍Rakuten Trade的港股交易服务，包括港股市场的概况、交易机制、使用Rakuten Trade交易香港市场的优势与不足、港股交易费用、开通Rakuten Trade港股交易服务及申请条件、以及使用过程中的安全性。
Rakuten Trade全新港股交易服务
Rakuten Trade成立于2017年，是马来西亚首家网络证券商，受大马证券监督委员会（Securities Commission Malaysia）监管。多年来Rakuten Trade一直积极推陈出新，除了打造全线上证券交易服务及平台专属交易APP——iSPEED.my，于2022年1月更正式推出海外股票交易服务，先后开放交易美国市场、香港市场，为用户带来多元化的本地与全球证券交易渠道。
全新港股交易服务（Hong Kong Trading Service）接入全球最大证券商之一——盈透证券（Interactive Brokers），由盈透证券负责清算和安全托管，并采用IBKR智能成交系统（Smart Routing System）下的IBKR PRO账户形式，提供用户交易港股市场（HKEX）上市股票。
下单交易时，用户可自由选择以令吉（MYR）或港元（HKD）成交，佣金最低至RM1或HKD35，视交易金额而定。
香港股市特色
1、全球第五大证券交易所
香港股市（HKEX）为全球第五大证券交易所，于主板挂牌上市的企业超过2,000家，总市值达35.1万亿港元（港交所截至2022年12月23日数据）。不少知名的跨国企业如汇丰控股、阿里巴巴、腾讯控股、小米集团、美团等均选择在香港上市。港股市场上也有众多优质的蓝筹股，是股息一族增加投资组合多元性、分散风险的选择之一。
2、交易活跃，成交量高
港股市场是全球最活跃的金融市场之一，交投量活跃、流动性高，更利于短线操作买进卖出。加上港股的交易机制为T+0交易，当天买入的股份可以当天卖出，因此营造了适合短期炒卖的投资环境，通过短期价差获利。
但是值得注意的是，港股市场的交收机制为T+2，当天的交易需要等到接下来的第二个交易日才能完成股票和资金的交收。假设你在周二交易股票，周四才能完成交收；若周四交易股票，下周一才能完成交收，以此类推。若遇见节假日，交收的时间则会延长。
3、港股最低交易单位
港股最低交易单位为一手（lot），而非一股（美股最低买入单位是一股），入场门槛较高。不同企业对每手股数的标准也有不同，一手可以从100股至2,000股不等。例如腾讯（00700）一手为100股、小米集团（01810）一手为200股、海底捞（06862）一手为1,000股、华润置地（01109）一手为2,000股。在Rakuten Trade下单交易时，界面将显示该企业的每手股数。
不足一手则被称为碎股。Rakuten Trade目前不提供交易碎股。
4、股票价格变动
港股的股票最小变动价位将根据其股价而定，意思是当股价处在不同的区间内，它的最小变动价位将会发生变化。此外，股票和ETF的最小变动价位也不一样，具体如下：
| 股价（港币/股） | 股票最小变动价格 | ETF 最小变动价格 |
| 0.01至0.25 | 0.001 | 0.001 |
| 0.25至0.50 | 0.005 | 0.001 |
| 0.50至1.00 | 0.01 | 0.001 |
| 1.00至5.00 | 0.01 | 0.002 |
| 5.00至10.00 | 0.01 | 0.005 |
| 10.00至20.00 | 0.02 | 0.01 |
| 20.00至100.00 | 0.05 | 0.02 |
| 100.00至200.00 | 0.1 | 0.05 |
| 200.00至500.00 | 0.2 | 0.1 |
| 500.00至1,000.00 | 0.5 | 0.2 |
| 1,000.00至2,000.00 | 1 | 0.5 |
| 2,000.00至5,000.00 | 2 | 1 |
| 5,000.00至9,995.00 | 5 | 1 |
| 9,995.00至9,999.00 | – | 1 |
港股交易时段
港股于周一至周五开市，除了公众假日及因恶劣天气导致的休市外。交易时段如下：
| 港股交易时段 | 全日市 | 半日市 |
|
开市前竞价时段 Pre-Opening Session |
9:00 – 9:30 | 9:00 – 9:30 |
|
早市 Morning Session |
9:30 – 12:00 | 9:30 – 12:00 |
|
延续早市 Extended Morning Session |
12:00 – 13:00 | 不适用 |
|
午市 Afternoon Session |
13:00 – 16:00 | 不适用 |
|
收市竞价交易时段 Closing Auction Session |
16:00开市，将于16:08 – 16:10之间随机收市 | 12:00开市，将于12:08 – 12:10之间随机收市 |
*在圣诞前夕、新年前夕或农历新年前夕，将没有延续早市及午市交易。
*Rakuten Trade 无法交易开市前竞价时段与收市竞价交易时段。
5、恶劣天气下的交易安排（台风、极端情况及黑色暴雨期间）
极端天气将影响港股市场的交易情况，假如香港天文台发出八号（或以上）台风信号、黑色暴雨警告，请留意香港交易所市场系统发放的消息，以了解有关台风信号/ 暴雨警告是否影响交易。
Rakuten Trade 可交易香港股市哪些投资产品？
目前，用户可透过 Rakuten Trade 交易在香港交易所（HKEX）上市的股票，如腾讯控股、百度、友邦保险、汇丰控股、李宁等。参考 Rakuten Trade 发出的名单，可交易的香港股票为349档。（截至2023年7月24日）
Rakuten Trade 港股交易佣金架构
用户能够选择以令吉（MYR）或港元（HKD）交易港股。以令吉交易，佣金将以令吉计算；以港元交易，佣金则以港元计算。
以下整理 Rakuten Trade 的港股交易佣金架构，供大家参考。
● 以令吉（MYR）交易港股
Rakuten Trade 的港股交易佣金介于 RM1 至RM100。在交易时，系统根据每笔交易的港元交易值，以比银行更优的汇率（indicative rate）换算至令吉的交易值，并按照最终的令吉交易值计算佣金。佣金架构具体如下：
| 单笔交易值（RM） | 佣金（RM） |
| < 699.99 | RM1（交易值的1%） |
| 700 – 9,999.99 | RM9 |
| 10,000 – 99,999.99 | 0.10% |
| >99,999.99 | RM100 |
* 假如用户要求Rakuten Trade协助下单，会额外征收RM30服务费。
实际交易例子：
交易一手小米集团（1810），即200股，股价为11.04港元，200股需要2,208港元，换算至令吉为RM1,267.39。本次交易值介于RM700至RM 9,999，佣金是RM9。
注意：在本次示范交易中的香港股票印花税（红星处），被征收了36港元的费用，但照理来说应该只被征收3港元的费用。经Rakuten Trade团队核实，这笔费用出错了，所以Rakuten Trade将会进行退款。
提醒大家在交易后仍需要查看交易记录（Trading Statement），确保所有费用都是正确的。
● 以港元（HKD）交易港股
以港元交易港股，交易佣金是0.10% * 交易值，单笔交易最低35港元。无交易佣金上限。
| 单笔交易值（RM） | 佣金（HKD） |
| 任意交易值 | 0.10%*交易值最低35港元无佣金上限 |
实际交易例子：
交易一手小米集团（1810），即200股，股价为11港元，200股需要2,200港元，佣金是0.10%*2,200 = 2.20港元。因未达最低佣金门槛，本次交易将征收最低35港元（约RM20）的佣金。
● 以令吉（MYR）还是港元（HKD）交易，哪个佣金更为划算？
以下列出不同交易金额的试算表格，让大家直接看出来使用哪个币种交易，佣金更加低廉：
| 单笔交易值 | 佣金（MYR） | 佣金（HKD） |
| RM800 (≈ HKD1,432) | RM9 ★ | HKD35 (≈ RM20) |
| RM8,000 (≈ HKD14,317) | RM9★ | HKD35 (≈ RM20) |
| RM20,000 (≈ HKD35,738) | RM20 | HKD35.74 (≈ RM20.12) |
| RM 80,000 (≈ HKD143,177) | RM80 | HKD143.18 (≈ RM80.60) |
| RM 120,000 (≈ HKD214,800) | RM100 ★ | HKD214.80 (≈ RM121) |
不管是实际交易例子，还是试算例子，我们都能看见，使用马币（MYR）交易港股，佣金更加低廉。
● 交易港股市场需要支付的其他费用
在交易港股的时候，除了需要支付交易佣金给Rakuten Trade，大家也会发现在交易纪录（Trading Statement）中，被征收其他的费用。这些费用并不是Rakuten Trade所征收的，而是被其他第三方的机构所征收。以下列出被征收的费用类型、收费数额及征收机构：
| 费用类型 | 收费数额 | 征收方 |
| 清算费 Clearing Fee | 交易额的0.002%，每笔交易最低HKD2，最高HKD100 | 香港交易所 HKEX |
| 印花税 Stamp Duty | 每RM1,000的交易额，被征收RM1.00，最高征收RM1,000 | 马来西亚政府 |
| 交易费 Exchange Fee | 每笔交易被征收交易额的0.00565% | 香港交易所 HKEX |
| 证监会交易征费 SFC Transaction Levy | 交易额的0.0027%，每笔交易最低HKD0.01 | 证券及期货事务监察委员会 SFC |
| 财务汇报局交易征费 FRC Transaction Levy | 交易额的0.00015%，每笔交易最低HKD0.01 | 财务汇报局 FRC |
| 股票印花税 HKEX Stamp Duty | 交易额的0.13%，进位至最接近的整数 | 香港政府 |
* 资料取自Rakuten Trade官方网站
谁可以申请Rakuten Trade港股交易？需符合什么条件？
新用户需开设Rakuten Trade Cash Upfront现金账户，并申请开通海外股票交易服务（Foreign Trading Service），即可在同一账户执行交易，实现马股、美股、港股全球交易零时差。
现有用户已开通美股交易服务，只需同意新版海外股票交易服务的条款和条件（agree to the updated Foreign Trading T&Cs），便可马上使用港股交易服务。
在开户Rakuten Trade前，确保符合以下条件：
◇ 18岁或以上（非破产人士）
◇ 拥有马来西亚任何银行账户
◇ 拥有马来西亚任何银行的信用卡/借记卡
用Rakuten Trade交易港股优势
● 开户快速容易
Rakuten Trade网上开户最快只需1小时，申请流程简单易懂，开通海外股票交易服务则需要3个工作天审核。
● 一个账户管理港股、美股、马股交易
马股、美股、港股交易均连接至同一个Cash Upfront账户，从开户、入金出金、交易买卖、管理投资组合都能在线上完成，让证券交易更方便快捷！
● 具有竞争力的港股交易佣金
Rakuten Trade给出国内最低的港股交易佣金，最低只需RM1或HKD35，成本投资更低。
● 每次交易均能累积Rakuten Trade (RT) Points积分
通过Rakuten Trade交易，每次都能累积Rakuten Trade (RT) Points积分，可回扣佣金，1RT Point = RM0.01佣金。
Rakuten Trade港股交易缺点
● 投资产品选择较少
目前Rakuten Trade港股交易仅提供投资香港股票，产品选择相对较少，对想投资香港交易所交易基金（ETF）、房地产信托基金（REITs）、金融衍生品如牛熊证、期权、期货等的投资者来说吸引力较低。
● 不支持融资、融券交易
仅支持现金交易，暂不开放融资、融券的交易方式。因港股交易最低交易要求为一手，而非一股，入场门槛较高，对小资金投资者来说相对吃力。
● 不支持股票转进转出
暂不支持不同港股券商之间股票移转，所有港股买卖、存仓仅能在Rakuten Trade系统执行。
使用Rakuten Trade交易香港股市安全吗？
Rakuten Trade受大马证券监督委员会（Securities Commission Malaysia）监管，持有SC发出的资本市场服务牌照，合法从事证券交易活动，为投资者提供投资建议，因此使用Rakuten Trade交易香港股市是安全的。
总结
总体而言，通过Rakuten Trade的港股交易服务，投资者可以轻松实现在马来西亚、美国和香港三个金融市场的全球投资目标。作为一家备受监管的网络证券商，Rakuten Trade提供了简便、高效的交易平台，使用户能够在同一个账户内管理和执行跨境投资。通过连接全球最大证券商盈透证券，该平台不仅扩展了交易范围，还提供了竞争力强的佣金结构。
香港作为全球第五大证券交易所，其活跃的市场、高流动性以及众多知名企业的上市，为投资者提供了丰富的投资机会。然而，投资者在选择使用Rakuten Trade港股交易服务时，也需要注意一些不足之处，如投资产品选择相对较少、不支持融资、融券交易以及不支持股票转进转出等限制。
尽管如此，Rakuten Trade以其开户便捷、交易佣金竞争力、以及积分回扣等优势，仍然是许多投资者进行跨境交易的理想选择。最重要的是，作为受监管的证券交易平台，使用Rakuten Trade交易香港股市是安全可靠的，用户可以放心投资并在全球市场中寻找更多投资机会。在未来，随着金融科技的不断创新和证券市场的发展，Rakuten Trade有望继续为投资者提供更多便利和多样化的服务。
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