金融技術の急速な発展と株式投資知識の普及に伴い、投資のしきい値は徐々に低下し、様々な金融商品への投資に対する国民の関心も徐々に高まっています。しかし、高インフレの時代において、投資家は高いリターンを追求する際に、投資リスク、特に金融投資に関連する詐欺にも注意する必要があります。

米国連邦取引委員会のデータによると、金融投資関連の詐欺事件は2021年に前年比70%増加し、投資家が投資プロセスに直面するリスクが露呈しています。

証券会社への投資リスクを軽減するため、投資家は米国株取引ブローカーを選ぶ際に、その証券会社が米国証券投資家保護公社（SIPC）と金融業監督局（FINRA）の保障下にあるメンバーであるかどうかを必ず確認することを推奨している。

SIPCの役割と重要性

SIPCは1970年に証券投資家保護法（SIPA）に基づいて設立された非営利会員組織で、証券会社が倒産した場合に投資家の資産を保護することを主な任務としています。

SIPCの対象と資金源

SIPCは、会員企業の顧客、すなわち証券取引サービスを利用する投資家を対象としています。一定の条件が満たされた場合、投資家は現金および有価証券の損失を請求することができます。単一の保護限度額は$500，000、現金限度額は$250，000です。

SIPCは主に会員から資金を調達しており、会員は総利益の5%の会費を拠出して投資家保護基金を設立する。この資金は、米国国債への投資やSIPCの運営費に充てられました。

SIPCの保証範囲

SIPCは現金と有価証券をカバーしますが、通貨、商品、先物契約はカバーしません。ケースによっては、投資家の投資損失もSIPCの保護対象外となる場合があります。したがって、投資家は投資商品や取引プラットフォームを慎重に選択し、SIPCの保護範囲を理解する必要があります。

SIPCクレーム·フロー

証券会社が倒産または清算された場合、投資家はSIPCを通じてクレームを提出できます。SIPCは、破産事件の処理、資産清算、補償のために独立したクライアントを任命する。投資家は、SIPCの規定に従って、プリンシパルクレームまたは直接支払いプロセスを通じてクレームを行うことができます。

SIPCメンバーの証券会社

SIPC加盟ブローカーを選択することは、投資を保護するための鍵の一つです。市場では、Interactive Brokers（ティッカーシンボル：IBKR）、TD Ameritrade（ティッカーシンボル：AMTD）、Tiger Brokers（ティッカーシンボル：TIGR）などの一般的なSIPCメンバーブローカーがあります。投資家は、証券会社を選択する際にSIPCのメンバーであるかどうか、サービスの質と信頼性を慎重に検討する必要があります。

例：リーマン·ブラザーズの破綻

リーマン·ブラザーズの破綻は、SIPC保護の典型的なケースです。2008年の金融危機では、リーマン·ブラザーズが破綻し、11万人の投資家が影響を受けた。SIPCの介入により、影響を受けた投資家に92億ドル以上の保護を提供し、資産の保全と請求を実現しました。

よくある質問

投資時には、SIPC保証に関する問題を理解することで、投資家はリスクをより完全に評価し、情報に基づいた投資判断を行うことができます。

• 投資家はSIPC保証に登録する必要はない。必要はない。SIPCの保護は、米国連邦法に基づいて制定された証券投資家保護法SIPAである。清算状態にあるSIPC会員企業のすべての顧客は、保証を受けることができます。
  

• SIPCの保証は米国市民投資家だけではありません。そうじゃないわ投資家は、国籍や居住地にかかわらず、SIPC会員企業に口座を開設していれば、SIPCの保護を受けることができます。
  

• SIPC以外の外国のブローカーもSIPCの対象となります。外国証券会社が米国以外の顧客のためにSIPC会員会社に口座を開設した場合、その会員会社が清算を命じられた場合、外国企業の各顧客は間接的にSIPC保護を受ける資格があります。
  

• SIPC保証のないブローカーは必ずしも非準拠ではない。一部の非SIPC会員ブローカーは、自国で合法的に営業していますが、SIPC会員資格を持たないか、SIPC会員にならないことを選択します。投資家は、規制基準を満たすブローカーを選択する際に慎重に検討する必要がある。