日前，零售交易平台TradeZero America, Inc.被金融业监管局（FINRA）罚款25万美元。这家公司自2016年成为FINRA会员以来，在2020年7月至2022年10月间，面临了涉及多项违规指控。此次和解涵盖了公司使用社交媒体影响者及向客户提供不准确的隐私通知。

FINRA调查显示，TradeZero America支付社交媒体影响者来推广其服务，但未确保这些传播是公平、平衡并符合监管标准的，其红人帖经常包含夸大和承诺性声明，违反了FINRA的规定。此外，该公司未能审查和保存发布的视频和帖子记录。

“TradeZero America未在其社交媒体平台上发布影响者视频之前对其进行审查，也未保存这些视频。此外，该公司也未审查或保存在线互动电子论坛上影响者的帖子。” FINRA评论道。

此外，TradeZero America在2020年1月至2022年1月期间，向客户提供的隐私通知不准确描述了其非公开个人信息的使用方式。FINRA称，该公司未经适当披露就将敏感客户信息与非关联第三方分享用于市场营销目的。

这并非是FINRA首次因影响者行为对交易公司处以罚款。今年3月中旬，M1 Finance因社交媒体上误导性帖子也受到了类似的罚款，尽管罚款金额为85万美元。

TradeZero America在此次调查中未承认也未否认发现，但同意了处罚措施，包括25万美元的罚款和谴责。该公司已经修订了其监管程序，以确保遵守FINRA规定，包括由注册主管强制审查和批准社交媒体传播，并准确披露隐私信息。

金融红人在金融领域的影响力日益显著。今年的一项研究显示，普通投资者更信任finfluencers的金融建议，甚于他们的朋友或家人。金融业监管局（FSCA）执法部门主管Gerhard Van Deventer认为，金融市场中影响者所做的工作对零售交易者的储蓄和资金构成了潜在风险。

FINRA最近还因违规行为对BofA Securities处以了9.008万美元的罚款，其中包括未及时或不准确地向监管机构通报。此外，FINRA指控BofA Securities未能维持足够的监管体系，该公司的申报据称未达到规定的监管截止期限。